Anticorrupci¨®n advierte que bancos espa?oles ocultan datos de clientes en para¨ªsos fiscales

La Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n, dirigida por Carlos Jim¨¦nez Villarejo, ha dado la voz de alarma sobre una pr¨¢ctica de varias entidades financieras espa?olas. Seg¨²n la fiscal¨ªa, algunos bancos, a trav¨¦s de empresas que constituyen en para¨ªsos fiscales, est¨¢n ocultando informaci¨®n sobre el patrimonio de ciertos clientes. El fiscal anticorrupci¨®n lamenta, adem¨¢s, "la escasa colaboraci¨®n" que esas entidades prestan a la justicia. La Asociaci¨®n Espa?ola de Banca Privada (AEB) no est¨¢ de acuerdo con esa apreciaci¨®n y sostiene que la colaboraci¨®n "es total, activa y positiva".

La creaci¨®n por parte de bancos espa?oles de sociedades en los principales para¨ªsos fiscales de todo el mundo est¨¢ provocando ciertos roces con la justicia. "Las entidades espa?olas constituyen sociedades en estos para¨ªsos, que act¨²an como aut¨¦nticas sucursales del banco nacional, y se escudan en las mismas para no facilitar informaci¨®n relativa a las cuentas de clientes relevantes que se sit¨²an bajo su cobertura", seg¨²n denuncia la Fiscal¨ªa Especial para la Represi¨®n de los Delitos Econ¨®micos Relacionados con la Corrupci¨®n.Carlos Jim¨¦nez Villarejo, fiscal anticorrupci¨®n, se queja de la "escasa" colaboraci¨®n de las entidades financieras y asegura que ¨¦stas han obtenido, en ocasiones, grandes beneficios en las operaciones efectuadas con esta clase de clientes. "De momento no voy a decir de qu¨¦ bancos se trata", advierte a este peri¨®dico.

La patronal bancaria AEB justifica la constituci¨®n de estas empresas en para¨ªsos fiscales por su flexibilidad regulatoria y ventajas fiscales. Y asegura con contundencia que la banca espa?ola colabora con la justicia de una forma "total, activa y positiva".

Clientes relevantes

El fiscal anticorrupci¨®n destaca que los clientes de los bancos domiciliados en el para¨ªso fiscal son determinados clientes de la entidad nacional, "con un perfil patrimonial relevante y necesitados de conseguir, por diversas razones, la opacidad de una parte importante de su patrimonio".Villarejo se?ala que los bancos espa?oles no atienden a los requerimientos de su oficina con la debida diligencia. Unos requerimientos que en la mayor¨ªa de las ocasiones se centran en la identificaci¨®n del origen y destino de los fondos, cuyo seguimiento resulta imprescindible para conocer la realidad de las operaciones investigadas.

Seg¨²n su versi¨®n, apuntada en la reciente memoria de su departamento, algunos bancos declinan atender el requerimiento de la polic¨ªa escud¨¢ndose en la antig¨¹edad del documento y asegurando que no conservan ning¨²n dato relacionado con esa operaci¨®n. "Creemos que los bancos se amparan en la no obligatoriedad legal de conservar documentos en un determinado plazo y no facilitan la informaci¨®n aunque dispongan de ella".

La Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n denuncia el beneficio que obtienen las entidades en algunas de estas operaciones y se?ala que ¨¦stas no s¨®lo se limitan a las de financiaci¨®n, sino que tambi¨¦n se llevan a cabo compraventas de valores mobiliarios, aparcamiento de acciones y operaciones de intermediaci¨®n que pueden ser irregulares.

La caracter¨ªstica general de estas investigaciones es que conducen hasta bancos domiciliados en para¨ªsos fiscales, "unos pa¨ªses donde confluye el dinero il¨ªcito de todo el mundo y donde los ciudadanos de cualquier pa¨ªs se benefician de una total opacidad fiscal y registral. Obtener informaci¨®n de esos pa¨ªses es imposible. O la comunidad internacional se lo toma en serio o no avanzaremos nada en la lucha contra estos delitos", apostilla Villarejo.

Un asesor jur¨ªdico de la AEB argumenta que la presencia de la banca espa?ola en los para¨ªsos fiscales es legal y recuerda que todas las entidades financieras del mundo tienen all¨ª sus filiales. "Hay que estar porque est¨¢n todos. Hay negocio y una gran flexibilidad regulatoria".

Sobre la acusaci¨®n de Villarejo de que se protegen en esas sucursales los patrimonios de determinados clientes, este asesor niega esa pr¨¢ctica. "El secreto bancario existe en Espa?a en menor medida que en ning¨²n otro pa¨ªs del mundo", asegura. La AEB recuerda que mantiene varias reuniones anuales "de alto nivel" en las que se analiza la colaboraci¨®n de las entidades espa?olas en la persecuci¨®n de los delitos econ¨®micos.

A la misma asisten el secretario de Estado para la Seguridad, Ricardo Mart¨ª-Flux¨¢; el delegado del Gobierno para el Plan Nacional sobre Drogas, Gonzalo Robles; el director general de Inspecci¨®n del Banco de Espa?a, Manuel Zamanillo; el director de la comisi¨®n de prevenci¨®n del blanqueo de capitales, Emilio Rom¨¢n; y los consejeros delegados de dos grandes bancos, en las ¨²ltimas los del BBV (Pedro Luis Uriarte) y el Popular (Ricardo Lacasa). Adem¨¢s de estas reuniones, la asesor¨ªa jur¨ªdica de la asociaci¨®n convoca con regularidad a los responsables de los controles de blanqueo de bancos y cajas. Pedro Luis Uriarte ha recibido cartas de felicitaci¨®n de mandos policiales, seg¨²n se?alan fuentes de la AEB. La patronal tambi¨¦n colabora con la Fiscal¨ªa Antidroga.