Informaci¨®n al inversor
En un contexto de fuerte competencia en la comercializaci¨®n de productos financieros, una de las estrategias adoptadas por las entidades es ofrecer productos cada vez m¨¢s sofisticados.
Este incremento en la sofisticaci¨®n, no siempre va acompa?ado de una mejora de la profesionalidad y de los servicios de informaci¨®n dirigidos al inversor. Es necesario que toda la informaci¨®n relativa a dichos productos est¨¦ a disposici¨®n del cliente, con anterioridad a la adquisici¨®n de los mismos, ya que debe ser uno de los pilares b¨¢sicos para la toma de decisiones.
Con el objetivo de velar por la transparencia de la informaci¨®n y de los intereses del peque?o inversor, la CNMV ha publicado recientemente una Gu¨ªa de Procedimientos para la transmisi¨®n de informaci¨®n al inversor en la comercializaci¨®n de productos de inversi¨®n.
La CNMV ha publicado una gu¨ªa con los requisitos de transparencia exigibles en la informaci¨®n sobre productos de inversi¨®n
Esta gu¨ªa sienta una serie de principios y recomendaciones que deben seguir las entidades con el objetivo de fijar un est¨¢ndar de calidad informativa. La suscripci¨®n del documento es de car¨¢cter voluntario, si bien la CNMV har¨¢ p¨²blica una lista con la relaci¨®n de entidades que cuentan con dicha gu¨ªa, y quedar¨¢ abierto a la decisi¨®n de las entidades que se haga p¨²blico el contenido de su gu¨ªa.
Dentro de los principios y recomendaciones fijados por la CNMV, son de especial relevancia: la asociaci¨®n del nivel de riesgo del producto al perfil de riesgo del inversor al que se dirige; la identificaci¨®n y formaci¨®n de las redes de venta; el control de la informaci¨®n oral que se transmite; y el contar con centros de atenci¨®n especializados para productos m¨¢s sofisticados.
Esta iniciativa llevada a cabo por la CNMV, est¨¢ en l¨ªnea con otras acciones que se est¨¢n produciendo en el ¨¢mbito financiero desde diversos organismos, como el CESR (Comit¨¦ Europeo de Reguladores), que persiguen en ¨²ltima instancia, el establecimiento de procedimientos en el seno de las entidades, la estandarizaci¨®n de la informaci¨®n y una mayor transparencia.
M¨®nica Guardado y Esteban S¨¢nchez son, respectivamente, Consultora financiera y de riesgos y Socio-Director de Consultor¨ªa Bancaria en Analistas Financieros Internacionales.
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