Batalla judicial entre criptomonedas

El mundo de las criptomonedas va por delante de los reguladores, tiene una complejidad t¨¦cnica extraordinaria y es una m¨¢quina de hacer ricos y pobres sin que se sepa muy bien por qu¨¦. Con este panorama es f¨¢cil que atraiga a hackers y especuladores, convirti¨¦ndolo en un terreno pantanoso. Pero los supervisores creen que nada frenar¨¢ su crecimiento ¡ªya hay m¨¢s de 2.000 monedas virtuales diferentes¡ª y que tienen potenciales ventajas, as¨ª que se han propuesto regular el tr¨¢fico, pero todav¨ªa hay huecos de alegalidad.

La supuesta facilidad y los escasos recursos que exige organizar ...

El mundo de las criptomonedas va por delante de los reguladores, tiene una complejidad t¨¦cnica extraordinaria y es una m¨¢quina de hacer ricos y pobres sin que se sepa muy bien por qu¨¦. Con este panorama es f¨¢cil que atraiga a hackers y especuladores, convirti¨¦ndolo en un terreno pantanoso. Pero los supervisores creen que nada frenar¨¢ su crecimiento ¡ªya hay m¨¢s de 2.000 monedas virtuales diferentes¡ª y que tienen potenciales ventajas, as¨ª que se han propuesto regular el tr¨¢fico, pero todav¨ªa hay huecos de alegalidad.

La supuesta facilidad y los escasos recursos que exige organizar una aplicaci¨®n de criptodivisas hace que proliferen, aunque sufren para sobrevivir. En Espa?a una de las firmas m¨¢s conocidas en este mundo es 2gether, una veterana con cuatro a?os de azarosa vida que ha vivido todos los cambios del sector.

La empresa tiene pr¨¦stamos convertibles de Abanca, Cecabank y Lanzadera, de Mercadona, Chamber¨ª Ventures (creado por Jos¨¦ Mar¨ªa Fuster, expresidente de Openbank y ex director general del Santander). Algunas de estas entidades aseguran conocer los problemas, pero dicen que est¨¢n tranquilos con su inversi¨®n.

Pelea entre socios y ciberataque

En estos cuatro a?os, 2gether ha pasado por dos avatares importantes: un enfrentamiento entre los fundadores, que les ha llevado a querellas cruzadas (el actual consejo de administraci¨®n de la empresa est¨¢ investigado por falsedad contable y estafa) y el 31 de julio pasado sufrieron un robo de hackers que afect¨® a 5.500 clientes que perdieron criptomonedas por valor de 1, 2 millones de euros, aunque su valor de reposici¨®n puede superar los 1,5 millones. La plataforma cuenta con 26.000 usuarios activos cada mes y el doble registrados. Para reponer estos fondos han lanzado una emisi¨®n de acciones a trav¨¦s de una plataforma de crowdfunding, Fellows Funders, supervisada por la CNMV, con la que han captado ya 1,5 millones y sigue abierta. Los miembros del consejo dicen haber aportado 300.000 euros.

La historia de 2gether comienza en 2016, cuando un experto en tesorer¨ªa de un gran banco, Salvador Casquero, actual presidente, algunas t¨¦cnicos inform¨¢ticos, abogados e inversores con inquietudes en los nuevos desarrollos de las monedas virtuales, como Salvador Carrillo, fundaron la firma. Constituyeron esta plataforma financiera que capta fondos y ofrece a los clientes una tarjeta de d¨¦bito para pagar contra la cuenta corriente que pueden estar en euros o en criptomonedas al precio que coticen en ese momento. Opera en los 19 pa¨ªses de la zona euro.

En 2018 lanzaron la primera oferta de lo que iba a ser una criptomoneda, el 2GT. Posteriormente, tras comprobar lo dif¨ªcil que era emitir estas divisas en la zona euro, cambiaron de idea y lo transformaron en un token de utilidad, es decir, un derecho a utilizar con ventajas la plataforma 2gether. ¡°Por eso decimos que es un modelo participativo, porque todos ganamos con el ¨¦xito de firma¡±, comenta Ram¨®n Ferraz, consejero delegado de la empresa, que cuenta con unos 30 empleados. Hasta ahora han captado unos 900.000 euros en token.

¡®Token¡¯, fuera de la supervisi¨®n

Como el token es un derecho, no se considera un activo financiero ni tampoco una criptomoneda, por lo que no est¨¢ regulado por nadie, ni la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ni el Banco de Espa?a. En la p¨¢gina web de 2gether figuraba que el token 2GT ¡°cuenta previamente con el respaldo de la CNMV en su clasificaci¨®n como un utility token¡±. A petici¨®n de la Comisi¨®n, el pasado 18 de diciembre retiraron esta frase.

Todav¨ªa no han emitido el token y esperan hacerlo en enero o febrero de 2021, seg¨²n Ferraz. El token se vende 0,05 euros la unidad y una vez emitido, su valor fluctuar¨¢.

Pero las disputas llegaron antes, a principios de 2019, cuando uno de los fundadores, Salvador Carrillo y 12 socios m¨¢s, que controlaban el 40% de las acciones, decidieron que hab¨ªa que reestructurar la empresa, ya que los gastos se multiplicaban y los ingresos no. Y aqu¨ª surgi¨® el debate: seguir creciendo con m¨¢s inversi¨®n o replantearse las cuentas.

Una de las mayores deudas era de Luis Estrada, responsable de tecnol¨®gica de Bi Geek Software, que hab¨ªa facturado m¨¢s de un mill¨®n de euros a 2gether. Carrillo cuestion¨® la factura. Estrada propuso capitalizar su deuda en acciones, lo que le daba el control de la firma y reduc¨ªa la participaci¨®n del grupo de Carrillo al 4% del capital.

Tras meses de debate, los actuales due?os tomaron el control; Carrillo y ese grupo de socios d¨ªscolos consideraron que era un golpe de mando deliberado en su provecho y en contra de la empresa. El actual consejero delegado, Ferraz, que se uni¨® a los propietarios, porque, asegura, era la ¨²nica manera de seguir adelante, ya que la alternativa era cerrar la firma. Ambos grupos comenzaron a pleitear y ahora el consejo de administraci¨®n de 2gether est¨¢ investigado por estafa y falsedad en documento p¨²blico y privado. Los acusados pusieron una demanda contra Carrillo, que el juez ha rechazado excepto en el cargo de falsedad en documento, que sigue en pie.

Informaci¨®n sobre los litigios a los inversores

El que sali¨® de la firma, Carrillo, ha logrado una primera sentencia firme que anula todos los acuerdos del consejo que tomaron los due?os actuales en abril de 2019 y condena en costas por mala fe a 2gether.

Carrillo tambi¨¦n ha denunciado ante la CNMV que la plataforma no advierte a los inversores de los riesgos judiciales reales que pesan sobre la firma. ¡°Intentan maquillar la realidad ocultando el verdadero alcance de las consecuencias que podr¨ªan tener los procedimientos en marcha¡±, acusa. Y recuerda que en un p¨¢rrafo se dice que ¡°se estima poco probable la viabilidad¡± de las demandas. El antiguo socio afirma que son de tanta gravedad que podr¨ªan afectar a su solvencia de la empresa.

Desde 2gether, Ferraz asegura que, aunque no consta en la informaci¨®n p¨²blica la existencia de los litigios, informan a todos los que compran acciones de los problemas judiciales, a los que resta gravedad.

Tambi¨¦n est¨¢ denunciada ante la CNMV la emisi¨®n de crowdfunding porque, seg¨²n Carrillo, en mitad del proceso, en el folleto cambiaron el nombre de la empresa que realiza la operaci¨®n: pas¨® de ser 2gether a Salvaria, que es la tenedora del 94% de las acciones de la plataforma. En 2gether lo niegan. Pese a todo, Carrillo reconoce que ¡°conf¨ªa en llegar a un acuerdo que ponga fin a los conflictos societarios¡±.

Mientras tanto, la Comisi¨®n Europea trata de acabar con este vac¨ªo legal. En septiembre public¨® una propuesta de Reglamento sobre los mercados de criptoactivos conocida como MiCA, de sus siglas en ingl¨¦s Markets in Crypto-Assets, que ver¨¢ la luz en 2021 o 2022. Demasiado tiempo para un sector que circula a la velocidad de la luz y que ya mueve 500.000 millones de d¨®lares (410.000 millones de euros) por todo el mundo.