Andrea Zanon, el consultor del Banco Mundial que hizo desaparecer 112 millones

De asesor tecnol¨®gico de Bill Clinton a consultor del Banco Mundial. De ejecutivo global con 25 a?os de experiencia a despachar a diario en los encorbatados cen¨¢culos del poder¡­ Cuando el financiero italiano Andrea Zanon se presentaba en sociedad, desplegaba la pirotecnia verbal de un triunfador. O, lo que es lo mismo, la seguridad en s¨ª mismo de un self-made man, un hombre hecho a s¨ª mismo forjado por un m¨¢ster en Georgetown y fogueado en proyectos tecnol¨®gicos en 20 pa¨ªses. Al menos, eso pregonaba en su curr¨ªculum, don...

De asesor tecnol¨®gico de Bill Clinton a consultor del Banco Mundial. De ejecutivo global con 25 a?os de experiencia a despachar a diario en los encorbatados cen¨¢culos del poder¡­ Cuando el financiero italiano Andrea Zanon se presentaba en sociedad, desplegaba la pirotecnia verbal de un triunfador. O, lo que es lo mismo, la seguridad en s¨ª mismo de un self-made man, un hombre hecho a s¨ª mismo forjado por un m¨¢ster en Georgetown y fogueado en proyectos tecnol¨®gicos en 20 pa¨ªses. Al menos, eso pregonaba en su curr¨ªculum, donde presum¨ªa tambi¨¦n de hablar cinco idiomas.

El ¨²ltimo invento de Zanon naci¨® en 2020. La llam¨® Nimbus, una plataforma de compraventa de criptomonedas que promet¨ªa una rentabilidad mensual de hasta el 15%. Su mecanismo especulaba con una cartera de divisas digitales y dispon¨ªa de un supuesto programa inform¨¢tico que blindaba a los clientes de las p¨¦rdidas. ¡°?Pod¨¦is aprovechar esta herramienta para empoderaros!¡±, alentaba Zanon en un v¨ªdeo en YouTube el pasado junio.

Registrada en un edificio de la Gran V¨ªa de Madrid, esta grabaci¨®n es una de las escasas huellas que persisten en la red de este italiano radicado en Espa?a. Junto a la cancelaci¨®n de sus perfiles de Twitter y Linkedin, Zanon se ha evaporado de Internet, el escaparate que utiliz¨® durante el a?o de pandemia para persuadir a miles a inversores en Espa?a de las excelencias de su producto. Su desaparici¨®n coincide con la investigaci¨®n por estafa que desarrolla un juzgado de Huelva contra ¨¦l y otros siete miembros de Nimbus, entre los que se encuentra como denunciado el economista espa?ol Javier Garc¨ªa Madruga, exdirector comercial de la plataforma, seg¨²n los documentos a los que ha tenido acceso EL PA?S.

La Guardia Civil cifra el fraude colectivo de Nimbus, una firma radicada en Malta, en 112,5 millones de euros. Y fuentes pr¨®ximas a la investigaci¨®n estiman en varios miles el n¨²mero de v¨ªctimas en Espa?a de este financiero que presum¨ªa de operar desde Madrid con analistas de Nueva York y Washington.

Alentado por el boom del bitcoin, una divisa que se ha revalorizado m¨¢s del 10.000% en cinco a?os, el sevillano Francisco M., de 31 a?os, deposit¨® en Nimbus 1.000 euros. Hoy, no puede recuperar una suma que habr¨ªa engordado a 6.000 euros con los supuestos intereses. ¡°Te dec¨ªan que ten¨ªan un robot que especulaba con criptomonedas, que compraba y vend¨ªa¡­¡±, recuerda este empleado de supermercado que desembarc¨® en la plataforma de la mano de un amigo. Un allegado que, dice, tiene 500.000 euros atrapados. Y que ya tent¨® a la suerte en Arbistar, una colosal estafa piramidal con criptodivisas que atrap¨® los ahorros de 32.000 v¨ªctimas con el se?uelo de una rentabilidad mensual del 15%, la misma que Nimbus.

La vinculaci¨®n de Zanon con el Banco Mundial ¡ªel financiero aseguraba que desembarc¨® en el organismo en 2007 como asesor de inversiones en Europa del Este y As¨ªa Central¡ª fue el reclamo que empuj¨® a los inversores a aterrizar en la empresa. Un portavoz del Banco Mundial reconoce a este peri¨®dico que el italiano trabaja actualmente como ¡°consultor¡±, aunque la entidad rechaza contestar un cuestionario sobre los detalles de la relaci¨®n del fundador de Nimbus con la instituci¨®n. EL PA?S ha intentado sin ¨¦xito confirmar, a trav¨¦s de The Clinton Foundation, si el financiero fue asesor en el ¨¢rea tecnol¨®gica del expresidente norteamericano, tal y como alardeaba en sus presentaciones p¨²blicas.

La conexi¨®n del italiano con Espa?a es clara. Zanon creo una empresa con un capital de 3.000 euros en Madrid en noviembre de 2019, semanas antes de presentar en la red su negocio con criptomonedas. Su sociedad, We empower capital S. L., no ha presentado cuentas ni administra inmuebles, seg¨²n el registro de la propiedad.

Amenazas de muerte

?D¨®nde est¨¢ el financiero? ?Y el dinero? ?En qu¨¦ bolsillo? Las preguntas se amontonan. ¡°No lo s¨¦¡±, zanja por tel¨¦fono el economista Javier Garc¨ªa Madruga, a quien las v¨ªctimas sit¨²an como n¨²mero dos de Nimbus por su condici¨®n de director comercial. Ahora se desvincula de la plataforma. ¡°Solo fui contratado como persona externa cinco meses¡±, se defiende este experto en ¡°ecosistema de emprendimiento¡±, que dice haber recibido amenazas de muerte de los inversores tras su paso por la compa?¨ªa. Quiz¨¢ por eso, elude dar detalles sobre su relaci¨®n con Zanon.

¡°No s¨¦ nada de ¨¦l¡±, abunda Alejandra L., exdirectiva de We empower cities, ciclo de conferencias sobre talento femenino cofundado por Zanon, que en 2019 cont¨® con la participaci¨®n en Colombia del director del Banco Mundial para este pa¨ªs y Venezuela, Ulrich Zachau. ¡°Creo que el Banco Mundial nunca nos dio fondos directamente¡±, dice una antigua encargada de esta iniciativa.

Una pir¨¢mide de codicia

Las esperanzas para conocer el paradero del italiano est¨¢n puestas ahora en la investigaci¨®n judicial. Unas pesquisas que arrancaron despu¨¦s de que un inversor granadino denunciara que el pasado octubre la plataforma suspendi¨® las operaciones y no pudo recuperar sus 9.255 euros. ¡°Nimbus no participaba en ninguna actividad financiera y devino en un esquema Ponzi, donde los intereses ¡ªhasta un 0,5% al d¨ªa¡ª se abonaban con el desembolso de los primeros inversores¡±, recoge la denuncia. El documento acusa a la estructura, que entre septiembre y octubre del pasado a?o ingres¨® 19,2 millones, de saquear los fondos a trav¨¦s de una alambicada telara?a de cuentas. Un enjambre tejido para dificultar el rastreo del dinero. El esquema, sostiene la denuncia, responde a un modelo de pir¨¢mide, donde los inversores deben captar a nuevos miembros para mantener engrasado el mecanismo.

El abogado Carlos Ar¨¢nguez, que defiende a 150 v¨ªctimas, conecta la plataforma de Zanon con un esquema Ponzi, como el que levant¨® hasta 2008 en Wall Street el financiero Bernard Madoff, arquitecto de un fraude de 64.000 millones de d¨®lares. ¡°Nimbus es una estafa piramidal muy sofisticada, en la que se emplean complejos mecanismos de contenci¨®n para retrasar el desplome de la estructura: a los inversores se les ofrec¨ªa todo tipo de alternativas para dilatar el reintegro de sus fondos¡±, detalla este exfiscal.

Una opini¨®n que comparten los expertos en an¨¢lisis forense de la consultora Tulip Research. ¡°El dinero de los inversores debe estar en los bolsillos del equipo corporativo de la empresa, los estafadores acostumbran a comprar propiedades en otros pa¨ªses a trav¨¦s de testaferros¡±, indica un portavoz de esta firma, que asegura haber facilitado informaci¨®n sobre Nimbus a la Polic¨ªa Alemana. En Espa?a, la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) advirti¨® el pasado noviembre, un mes despu¨¦s del denunciado colapso de los pagos de la empresa, de que la firma de Zanon no estaba autorizada para prestar servicios de inversi¨®n.

La proyecci¨®n internacional de este caso empuj¨® el pasado abril al juez de Huelva que investiga el fraude a pedir a la Audiencia Nacional que asuma la causa. Entretanto, los clientes recuerdan las soflamas de ¨¦xito del visionario italiano. Tambi¨¦n, c¨®mo preven¨ªa sobre los falsos mes¨ªas del enriquecimiento expr¨¦s. ¡°?Hay mucha compa?¨ªa fraudulenta. Nosotros no somos de los que est¨¢n aqu¨ª tres meses!¡±, defend¨ªa.

El ¨²ltimo proyecto de Nimbus se llam¨® Avalon. Fue una plataforma de inversi¨®n. Jugaba en la bolsa americana. Y promet¨ªa una rentabilidad anual de hasta el 200%. Hoy, el correo de la compa?¨ªa creada por el refinado consultor del Banco Mundial devuelve los mensajes.

investigacion@elpais.es