Estados Unidos advierte de un timo piramidal con criptomonedas dirigido a inversores latinos

Mauricio Ch¨¢vez se presentaba como un experto en criptodivisas dispuesto a ense?ar el secreto de su ¨¦xito a inversores latinos. Presum¨ªa de hacer millonarios a quienes segu¨ªan sus consejos. En realidad, seg¨²n la Comisi¨®n de Valores y Bolsa (la SEC, por sus siglas en ingl¨¦s), lo que hizo fue enga?ar a unos 5.000 inversores para que le diesen su dinero en un timo piramidal en el que aseguraba que sus v¨ªctimas obtendr¨ªan grandes beneficios. En realidad, destin¨® la mayor parte del dinero a inversiones propia...

Mauricio Ch¨¢vez se presentaba como un experto en criptodivisas dispuesto a ense?ar el secreto de su ¨¦xito a inversores latinos. Presum¨ªa de hacer millonarios a quienes segu¨ªan sus consejos. En realidad, seg¨²n la Comisi¨®n de Valores y Bolsa (la SEC, por sus siglas en ingl¨¦s), lo que hizo fue enga?ar a unos 5.000 inversores para que le diesen su dinero en un timo piramidal en el que aseguraba que sus v¨ªctimas obtendr¨ªan grandes beneficios. En realidad, destin¨® la mayor parte del dinero a inversiones propias, como la compra de casas, joyas y un coche y a gastos personales, incluidos en clubes de alterne, seg¨²n el supervisor financiero estadounidense.

La SEC present¨® ante los juzgados el pasado 19 de septiembre una acci¨®n de emergencia para detener una oferta de criptoactivos fraudulenta y no registrada en curso dirigida a inversores latinos, dirigida por los acusados Mauricio Ch¨¢vez y Giorgio Benvenuto a trav¨¦s de una empresa que Ch¨¢vez fund¨®, CryptoFX, LLC. A petici¨®n de la SEC, el tribunal detuvo la oferta, y dict¨® ¨®rdenes temporales de congelaci¨®n de activos y otras medidas de emergencia. Tras una vista celebrada el pasado jueves 29 de septiembre, el tribunal tambi¨¦n concedi¨® la moci¨®n de la SEC para un administrador judicial y ampli¨® la congelaci¨®n de activos.

Ch¨¢vez, de 41 a?os y residente en Houston (Texas), no ten¨ªa experiencia, formaci¨®n o capacitaci¨®n en inversiones o criptoactivos, pero en 2020, comenz¨® a dar clases pagadas (a un coste de 500 a 1.500 d¨®lares el curso) con el supuesto prop¨®sito de educar y capacitar a la comunidad latina para crear riqueza a trav¨¦s de la inversi¨®n en criptoactivos. Proporcion¨® a los inversores documentos falsos que, entre otras cosas, exageraban su experiencia en criptograf¨ªa y garantizaban que no sufrir¨ªan p¨¦rdidas, siempre seg¨²n la SEC. Sus cursos se realizaban por diferentes lugares de Texas, California, Illinois, Carolina del Norte y Louisiana.

La demanda sostiene que los seminarios no eran m¨¢s que la forma de solicitar a los inversores que dieran su dinero a CryptoFX, que Ch¨¢vez utilizar¨ªa entonces supuestamente para invertir en criptoactivos y divisas. Como se alega, Ch¨¢vez afirmaba, entre otras cosas, haber obtenido ganancias espectaculares y haber ¡°hecho literalmente m¨¢s de cinco millonarios en el ¨²ltimo a?o¡±. Promet¨ªa plusval¨ªas potenciales del 90% en seis meses. Los acusados acabaron recaudando m¨¢s de 12 millones de d¨®lares de m¨¢s de 5.000 inversores.

La SEC alega que Ch¨¢vez en realidad estaba dirigiendo un esquema Ponzi, un timo piramidal. De los 12 millones, Ch¨¢vez y su socio Benvenuto solo invirtieron realmente en criptoactivos un mill¨®n. Una parte del dinero, unos 2,7 millones, la utiliz¨® para pagar rendimientos falsos a algunos de los inversores y hacer m¨¢s cre¨ªble su historia, el cl¨¢sico mecanismo piramidal. El grueso del dinero lo destin¨® a inversiones inmobiliarias, incluida una casa a nombre de la mujer de Ch¨¢vez que compr¨® por 540.000 d¨®lares. Por su parte, Benvenuto, de 55 a?os, supuestamente solicit¨® a un gran inversor que entrara en el esquema y desvi¨® los fondos de los inversores a s¨ª mismo y a una empresa que ¨¦l y Ch¨¢vez pose¨ªan, CBT Group

Un tren de vida de lujo

La SEC alega que Ch¨¢vez se gast¨® casi 1,5 millones de d¨®lares en llevar un tren de vida de lujo. Entre los gastos que detalla el organismo supervisor en su demanda est¨¢n unos 460.000 d¨®lares gastados en coches, 267.000 d¨®lares en pagos con tarjetas de cr¨¦dito, 196.000 d¨®lares en compras, incluidos algunos establecimientos de lujo, 186.000 d¨®lares en el hotel Post Oak, establecimiento de cinco estrellas de Houston donde aparentemente hab¨ªa establecido su residencia, 110.000 d¨®lares en viajes, 101.000 en restaurantes, 19.000 d¨®lares m¨¢s en joyas y 15.000 en clubes de alterne (¡±establecimientos de ocio para adultos¡±, los denomina la SEC). El supervisor cree que tambi¨¦n gastaron 30.000 d¨®lares en comprar una peluquer¨ªa en Houston.

La demanda de la Comisi¨®n, presentada en el Tribunal del Distrito Sur de Texas, acusa a Ch¨¢vez, Benvenuto y CryptoFX de violar, o de ayudar e instigar a violar, las disposiciones antifraude de diversas leyes. La SEC solicita medidas cautelares permanentes, sanciones civiles y la devoluci¨®n de las ganancias indebidas con intereses, as¨ª como la prohibici¨®n de que Ch¨¢vez y Benvenuto act¨²en como cargos o consejeros de cualquier empresa cotizada.