La UE da la luz verde definitiva a la regulaci¨®n contra el blanqueo que estrecha el control sobre las criptomonedas

Las nuevas leyes europeas contra el blanqueo de capitales ya tienen el sello definitivo de los Veintisiete. Solo falta su publicaci¨®n en el diario oficial para que la regulaci¨®n entre en vigor. El paquete, que consta de tres reglamentos y dos directivas, ha sido ratificado este jueves por el Consejo de la UE en el que es su paso definitivo, puesto que ya hab¨ªa pasado por el filtro del Parlamento Europeo. Estas normas llevan ...

Las nuevas leyes europeas contra el blanqueo de capitales ya tienen el sello definitivo de los Veintisiete. Solo falta su publicaci¨®n en el diario oficial para que la regulaci¨®n entre en vigor. El paquete, que consta de tres reglamentos y dos directivas, ha sido ratificado este jueves por el Consejo de la UE en el que es su paso definitivo, puesto que ya hab¨ªa pasado por el filtro del Parlamento Europeo. Estas normas llevan aparejada la creaci¨®n de una agencia europea contra el blanqueo de dinero y estrechan el control sobre sectores en los que potencialmente hay m¨¢s riesgo de que se desarrollen estas actividades, como los criptoactivos, la industria de productos de lujo o los clubes de f¨²tbol.

El punto que m¨¢s atenci¨®n medi¨¢tica atrajo de toda la tramitaci¨®n se decidi¨® a finales de febrero. La ciudad alemana de Fr¨¢ncfort fue elegida sede de la agencia europea contra el blanqueo de capitales (AMLA, por sus siglas en ingl¨¦s) por delante de Madrid. La capital espa?ola puj¨® fuerte por hacerse con este nuevo organismo de la Uni¨®n, pero la presi¨®n alemana acab¨® por derrotarla.

En lo que respecta a las criptomonedas, las nuevas normas europeas obligar¨¢n a que todas las empresas que sean proveedoras de este tipo de activos se consideren instituciones financieras. As¨ª, tendr¨¢n que cumplir con obligaciones de control, como identificar a los clientes y asegurarse de que son quien dicen ser, especialmente cuando las transacciones superen los 1.000 euros. Los proveedores de estos servicios tambi¨¦n deber¨¢n hacerse cargo de que detr¨¢s de sus clientes no hay empresas pantalla o extremar el control en las transacciones transfronterizas, teniendo que asegurarse de que la entidad corresponsal est¨¢ registrada o autorizada para realizar esas operaciones.

A la AMLA le corresponder¨¢ un papel decisivo en el control de riesgo de entidades y grupos financieros de la UE, ya que tendr¨¢ que desarrollar una metodolog¨ªa para determinar ese riesgo. En la misma, deber¨¢ tener en cuenta el volumen de servicios prestados de criptoactivos, as¨ª como el de clientes a trav¨¦s de entidades ubicadas en pa¨ªses fuera de la UE y en los que la entidad comunitaria no tiene una sucursal.

¡°Las nuevas normas, m¨¢s estrictas, reforzar¨¢n nuestros sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo¡±, ha explicado el ministro de Finanzas belga, Vincent van Petegem, a cuyo pa¨ªs le corresponde la presidencia del Consejo de la UE durante este semestre. ¡°Se garantizar¨¢ que los defraudadores, la delincuencia organizada y los terroristas no tengan margen para legitimar sus ganancias a trav¨¦s del sistema financiero¡±, ha a?adido.

Adem¨¢s de estrechar el cerco sobre las criptomonedas, los reglamentos y directivas fijan un l¨ªmite de pago en efectivo de 10.000 euros. Esta cantidad es sensiblemente superior a la que se permite en Espa?a, 3.000 euros, y muestra tambi¨¦n la dificultad con la que suele encontrarse la UE cuando trata de homogeneizar leyes. Pa¨ªses como Alemania, tanto por razones culturales como por defensa de la privacidad, se aferran todav¨ªa al pago en efectivo y, de hecho, este es uno de los puntos en los que m¨¢s acento suele ponerse ahora cuando el Banco Central Europeo est¨¢ avanzando hacia el desarrollo del euro digital: una y otra vez se ve obligado a subrayar que esta modalidad de moneda no viene a sustituir el dinero en met¨¢lico.

Una de las directivas aprobadas busca mejorar la organizaci¨®n de los sistemas nacionales de lucha contra el blanqueo de capitales, estableciendo normas claras sobre la colaboraci¨®n entre las unidades de inteligencia financiera (UIF, organismos nacionales que recopilan informaci¨®n sobre actividades financieras sospechosas o inusuales en los Estados miembros) y los supervisores nacionales.

Pero, sin duda, la estrella de la nueva reglamentaci¨®n es el AMLA, entidad que tendr¨¢ que impulsar la lucha contra la delincuencia financiera transfronteriza. A esta agencia le corresponder¨¢ ¡°impulsar la eficacia del marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo mediante la creaci¨®n de un mecanismo integrado con los supervisores nacionales para garantizar que las entidades obligadas cumplan las obligaciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo en el sector financiero¡±, explica el comunicado del Consejo de la UE que ha seguido a la aprobaci¨®n de toda la normativa.

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