La UE da la luz verde definitiva a la regulaci¨®n contra el blanqueo que estrecha el control sobre las criptomonedas
Las nuevas normas, que ponen el foco en el sector del lujo y los clubes de f¨²tbol, crea la nueva Agencia Europea contra el Blanqueo de Capitales, que tendr¨¢ la sede en Fr¨¢ncfort
![El expresidente de la RFEF Luis Rubiales.](https://imagenes.elpais.com/resizer/v2/XVTHOIDZTFA5HCP2EOOSIYLYBA.jpg?auth=d17146fe59c097925899238473933e6dc46afc09bf630db6a83d27a6ccdd8d87&width=414)
![Manuel V. G¨®mez](https://imagenes.elpais.com/resizer/v2/https%3A%2F%2Fs3.amazonaws.com%2Farc-authors%2Fprisa%2F35da2825-f57d-4697-a034-3c552d3e6d5e.jpg?auth=b4278e49484bebabdaca8c21a69f76b9a4c0f1d65b98b0eeac8690c84a7eb805&width=100&height=100&smart=true)
Las nuevas leyes europeas contra el blanqueo de capitales ya tienen el sello definitivo de los Veintisiete. Solo falta su publicaci¨®n en el diario oficial para que la regulaci¨®n entre en vigor. El paquete, que consta de tres reglamentos y dos directivas, ha sido ratificado este jueves por el Consejo de la UE en el que es su paso definitivo, puesto que ya hab¨ªa pasado por el filtro del Parlamento Europeo. Estas normas llevan aparejada la creaci¨®n de una agencia europea contra el blanqueo de dinero y estrechan el control sobre sectores en los que potencialmente hay m¨¢s riesgo de que se desarrollen estas actividades, como los criptoactivos, la industria de productos de lujo o los clubes de f¨²tbol.
El punto que m¨¢s atenci¨®n medi¨¢tica atrajo de toda la tramitaci¨®n se decidi¨® a finales de febrero. La ciudad alemana de Fr¨¢ncfort fue elegida sede de la agencia europea contra el blanqueo de capitales (AMLA, por sus siglas en ingl¨¦s) por delante de Madrid. La capital espa?ola puj¨® fuerte por hacerse con este nuevo organismo de la Uni¨®n, pero la presi¨®n alemana acab¨® por derrotarla.
En lo que respecta a las criptomonedas, las nuevas normas europeas obligar¨¢n a que todas las empresas que sean proveedoras de este tipo de activos se consideren instituciones financieras. As¨ª, tendr¨¢n que cumplir con obligaciones de control, como identificar a los clientes y asegurarse de que son quien dicen ser, especialmente cuando las transacciones superen los 1.000 euros. Los proveedores de estos servicios tambi¨¦n deber¨¢n hacerse cargo de que detr¨¢s de sus clientes no hay empresas pantalla o extremar el control en las transacciones transfronterizas, teniendo que asegurarse de que la entidad corresponsal est¨¢ registrada o autorizada para realizar esas operaciones.
A la AMLA le corresponder¨¢ un papel decisivo en el control de riesgo de entidades y grupos financieros de la UE, ya que tendr¨¢ que desarrollar una metodolog¨ªa para determinar ese riesgo. En la misma, deber¨¢ tener en cuenta el volumen de servicios prestados de criptoactivos, as¨ª como el de clientes a trav¨¦s de entidades ubicadas en pa¨ªses fuera de la UE y en los que la entidad comunitaria no tiene una sucursal.
¡°Las nuevas normas, m¨¢s estrictas, reforzar¨¢n nuestros sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo¡±, ha explicado el ministro de Finanzas belga, Vincent van Petegem, a cuyo pa¨ªs le corresponde la presidencia del Consejo de la UE durante este semestre. ¡°Se garantizar¨¢ que los defraudadores, la delincuencia organizada y los terroristas no tengan margen para legitimar sus ganancias a trav¨¦s del sistema financiero¡±, ha a?adido.
Adem¨¢s de estrechar el cerco sobre las criptomonedas, los reglamentos y directivas fijan un l¨ªmite de pago en efectivo de 10.000 euros. Esta cantidad es sensiblemente superior a la que se permite en Espa?a, 3.000 euros, y muestra tambi¨¦n la dificultad con la que suele encontrarse la UE cuando trata de homogeneizar leyes. Pa¨ªses como Alemania, tanto por razones culturales como por defensa de la privacidad, se aferran todav¨ªa al pago en efectivo y, de hecho, este es uno de los puntos en los que m¨¢s acento suele ponerse ahora cuando el Banco Central Europeo est¨¢ avanzando hacia el desarrollo del euro digital: una y otra vez se ve obligado a subrayar que esta modalidad de moneda no viene a sustituir el dinero en met¨¢lico.
Una de las directivas aprobadas busca mejorar la organizaci¨®n de los sistemas nacionales de lucha contra el blanqueo de capitales, estableciendo normas claras sobre la colaboraci¨®n entre las unidades de inteligencia financiera (UIF, organismos nacionales que recopilan informaci¨®n sobre actividades financieras sospechosas o inusuales en los Estados miembros) y los supervisores nacionales.
Pero, sin duda, la estrella de la nueva reglamentaci¨®n es el AMLA, entidad que tendr¨¢ que impulsar la lucha contra la delincuencia financiera transfronteriza. A esta agencia le corresponder¨¢ ¡°impulsar la eficacia del marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo mediante la creaci¨®n de un mecanismo integrado con los supervisores nacionales para garantizar que las entidades obligadas cumplan las obligaciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo en el sector financiero¡±, explica el comunicado del Consejo de la UE que ha seguido a la aprobaci¨®n de toda la normativa.
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