Cae un grupo criminal que captaba ¡®mulas bancarias¡¯ para perpetrar estafas ¡®online¡¯

La Polic¨ªa Nacional ha dado por desarticulado un grupo criminal del que formaban parte menores de edad dedicado a la realizaci¨®n de estafas y fraudes bancarios online en todo el territorio nacional. Lo hac¨ªan utilizando colaboradores, conocidos como ¡®mulas bancarias¡¯, que se hicieron con sus claves mediante t¨¦cnicas de phising y realizaban transferencias a sus cuentas bancarias para comprar oro, joyas y dispositivos electr¨®nicos de alta gama.

En la operaci¨®n han sido detenidos 12 j¨®venes menores de 18 a?os, cuya edad no se ha concretado, en Barcelona, como presuntos autores de un delito de estafa, por un importe superior a 32.000 euros. No obstante, la investigaci¨®n se inici¨® en Ja¨¦n en septiembre de 2023, a ra¨ªz de que se detectase que se hab¨ªa producido el acceso a varias cuentas bancarias de clientes de una entidad bancaria, y se hab¨ªan realizado compras de joyas y lingotes de oro que estaban pendientes de entrega en diferentes direcciones de esa provincia catalana.

Los agentes detectaron la existencia de un grupo organizado de car¨¢cter criminal dedicado a la comisi¨®n de este tipo de estafas, identificados como autores de al menos 20 hechos delictivos cometidos contra v¨ªctimas de todo territorio nacional y elegidas entre clientes de diferentes cajas de ahorros. Seg¨²n ha informado la Polic¨ªa Nacional, se ha constatado la participaci¨®n en la estafa de nueve personas que actuaban como ¡°mulas bancarias¡±, as¨ª como tres cabecillas, encargados de contactar y captar a las mulas, detenidos en Barcelona y en el municipio de Montcada i Reixac.

Este tipo de estafa se conoce en la actualidad en c¨ªrculos policiales como la ¡°estafa del nini¡±, una modalidad de enga?o que utilizan las organizaciones delictivas dedicadas al fraude online. Los estafadores, seg¨²n la Polic¨ªa, captan a sus v¨ªctimas entre j¨®venes sin estudios ni trabajo para obtener as¨ª colaboradores que, a cambio de poco dinero, participan en sus delitos recibiendo transferencias, abriendo cuentas para que la organizaci¨®n pueda servirse de ellas, o bien sacando directamente dinero en cajeros para enviarlo posteriormente a cuentas bancarias en el extranjero o cuentas de criptomonedas.

Con anterioridad a la participaci¨®n de estas ¡°mulas bancarias¡±, la organizaci¨®n obtiene el control del m¨®vil de la v¨ªctima y de su aplicaci¨®n de banca online mediante t¨¦cnicas de phising, haci¨¦ndose pasar por una entidad bancaria para enga?ar a la v¨ªctima y lograr que pulse un enlace o entre en una web maliciosa, facilitando as¨ª sus claves. Los j¨®venes colaboradores suelen ser los primeros en ser detectados en las investigaciones policiales, ya que constan como titulares de las cuentas bancarias o de los n¨²meros de tel¨¦fono m¨®vil a los que va directamente el dinero de la v¨ªctima. Tambi¨¦n suelen ser grabados sacando el dinero en las entidades bancarias o en los cajeros, por ello suelen ser los primeros en ser detenidos.

Desde la Polic¨ªa se ha informado que estas detenciones, o imputaciones en su caso, van a implicar que tengan antecedentes penales durante varios a?os, ¡°lo que les impedir¨ªa numerosas salidas laborales u opositar a distintos organismos, as¨ª como el acceso a ayudas u otras gestiones relacionadas con la Administraci¨®n¡±, aseguran las fuentes policiales.

Esas mismas fuentes indican que una vez que estos j¨®venes son detenidos, pocas veces declaran contra las personas que les han captado, principalmente porque lo han hecho a trav¨¦s de redes sociales o aplicaciones de mensajer¨ªa instant¨¢nea, y desconocen qui¨¦n es la persona real que hay tras esos mensajes. En otras ocasiones no lo revelan por miedo, como es el caso de uno de los detenidos en esta investigaci¨®n, quien hab¨ªa denunciado ser v¨ªctima de amenazas por parte de una persona a quien hab¨ªa prestado su tel¨¦fono para realizar los citados movimientos bancarios.