Amb la fermesa deguda

Les autoritats andorranes i el Banc d'Espanya han actuat amb la contund¨¨ncia deguda en decidir la intervenci¨® de la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA) i la seva filial Banco de Madrid, l'entitat que va gestionar els diners ocults de Pujol. La informaci¨® transmesa pel Tresor dels Estats Units que alguns directius del BPA col¡¤laboraven en el blanqueig de diners de clients xinesos, russos i vene?olans ¨Cels Estats Units creuen que els diners blanquejats procedeixen ¡°del crim organitzat¡±¨C, va obligar el Principat a prendre una decisi¨® dr¨¤stica, que ara ha de corroborar-se amb una investigaci¨® a fons. El consell d'administraci¨® del Banco de Madrid va dimitir perqu¨¨ l'autoritat banc¨¤ria espanyola va deixar clar que no confiava en la seva gesti¨®.

Quin seria el resultat ¨°ptim de la intervenci¨® espanyola i andorrana? Doncs una investigaci¨® exhaustiva de la gesti¨® del banc, a Andorra i a Madrid, per determinar l'abast de les operacions de blanqueig i per comprovar el compliment fiscal dels capitals dipositats (fins a gaireb¨¦ 900 milions en Sicav nom¨¦s al Banco de Madrid). La naturalesa dels vehicles financers no prejutja delicte, per¨° els interventors del banc obtindran informaci¨® valuosa amb l'encreuament de les dades disponibles sobre declaracions de b¨¦ns a l'exterior. Es tracta, a m¨¦s, que els informes dels interventors s'executin amb la m¨¤xima rapidesa possible per evitar en la mesura que sigui possible un deteriorament dels balan?os de les entitats en cas que no pertoqui a imputaci¨® de delictes.

Fins aqu¨ª, estem davant una decisi¨® pol¨ªtica contundent els danys principals de la qual s¨®n d'imatge (Andorra apareix com un focus de blanqueig de diner negre), de capital (el BPA sofreix fugues de diners de certa consideraci¨®) i de gesti¨® (la dimissi¨® del consell del Banco de Madrid). Per¨° els efectes poden tenir un abast m¨¦s important si Andorra resol liquidar o vendre el BPA, decisi¨® en la qual probablement influir¨¤ l'opini¨® de Washington i que podria conduir a la venda o el tancament del Banco de Madrid.

El Banc d'Espanya i el consell del Banco de Madrid hauran d'explicar alguns detalls significatius de la intervenci¨®. El primer ¨¦s per qu¨¨ el Sepblac (servei de prevenci¨® de blanqueig de capitals) no va detectar casos greus de blanqueig (s¨ª que va esmentar que el banc havia tancat comptes sospitosos sense comunicar-ho de forma correcta), i posteriorment el Tresor americ¨¤ va facilitar prou informaci¨® per justificar una intervenci¨®. Tamb¨¦ requereix un aclariment el fet que el consell decid¨ªs continuar inicialment en les seves funcions per, hores despr¨¦s, presentar la dimissi¨® en bloc.

La relativa rapidesa i efic¨¤cia amb qu¨¨ s'han desenvolupat els esdeveniments hauria de ser una norma comuna de col¡¤laboraci¨® en les actuacions contra el blanqueig de diners (com en aquest cas), el frau fiscal i el frau bancari. Si s'actu¨¦s sempre amb el mateix inter¨¨s i fermesa, bona part dels problemes del frau fiscal podrien solucionar-se amb rapidesa.