El Banco de Espa?a destapa el saqueo de la CAM y la cultura del pelotazo

La Caja de Ahorros del Mediterr¨¢neo (CAM) ¡°financi¨® suelo muy por encima del precio de adquisici¨®n originario por el grupo promotor¡±, permiti¨® a sociedades participadas ¡°disposiciones de fondos sin conocer el objeto de la financiaci¨®n¡± y apoy¨® ¡°proyectos especulativos cuya viabilidad depend¨ªa de una actuaci¨®n administrativa incierta¡±, constatan los t¨¦cnicos de la Direcci¨®n General de Supervisi¨®n del Banco de Espa?a en el informe que soporta el expediente a una cincuentena de dirigentes de la entidad y miembros del consejo o de la comisi¨®n de control.

El texto es una denuncia del saqueo sistem¨¢tico de la caja alicantina y de la cultura del pelotazo animada por la entidad. El expediente revela la ausencia de control de los riesgos asumidos y c¨®mo una confianza ilimitada en el flujo de cr¨¦dito f¨¢cil deriv¨® en la intervenci¨®n de la entidad en julio pasado con una inyecci¨®n de 2.999 millones de euros de parte del Banco de Espa?a para evitar su colapso.

El detalle de los casos concretos que revelan ahora los t¨¦cnicos del Banco de Espa?a resulta demoledor, en especial algunas operaciones ejecutadas a trav¨¦s de la sociedad instrumental Tenedora de Inversiones y Participaciones (TIP), que gestion¨® ¡°inversiones directas¡± de la caja en 65 sociedades no cotizadas ¡°vinculadas al sector inmobiliario y hostelero¡±.

Los inspectores detallan ¡°las operaciones de financiaci¨®n m¨¢s singulares¡± desarrolladas por TIP, cuyo patr¨®n se define por ¡°permitir la realizaci¨®n del beneficio al socio sin iniciarse el proyecto¡± a trav¨¦s de la ¡°adquisici¨®n del suelo al socio a un precio muy superior al pagado por ¨¦ste¡±, en el caso de promotores inmobiliarios o mediante financiaci¨®n de operaciones en condiciones ¡°claramente beneficiosas para el socio¡±.

Nyesa pag¨® 1,7 millones por un solar y lo vendi¨® en cinco meses por 47

TIP se constituy¨® en junio de 2002, un a?o despu¨¦s de la llegada de Roberto L¨®pez Abad a la direcci¨®n general de la caja alicantina, y se embarc¨® ¡°en una decidida pol¨ªtica de toma de participaciones accionariales minoritarias¡± en proyectos inmobiliarios para captar subrogaciones hipotecarias y ¡°para participar en los potenciales beneficios del proceso de desarrollo urban¨ªstico¡±. Seis a?os despu¨¦s, los inspectores advierten c¨®mo ¡°habida cuenta de la situaci¨®n del sector inmobiliario se autoriza a TIP a elevar su participaci¨®n en las sociedades hasta el 100% del capital, as¨ª como para adquirir activos inmobiliarios¡±. Y detallan: ¡°El resultado para la caja de los proyectos emprendidos a trav¨¦s de TIP ha sido incurrir en unas p¨¦rdidas de 1.011 millones de euros¡±, m¨¢s de un tercio de los fondos aportados por el Banco de Espa?a.

Los t¨¦cnicos del Banco de Espa?a apuntan directamente a Roberto L¨®pez Abad y Daniel Gil Mallebrera como m¨¢ximos responsables de varias ¡°operaciones singulares¡± desarrolladas por Tenedora de Participaciones e Inversiones (TIP).

El primer caso que detalla el informe se refiere a una sociedad aragonesa, el grupo hotelero e inmobiliario Nyesa, que es propiedad de ¡°los se?ores Garmendia Goicoechea y Bartibas Herrero¡±. TIP ya era socia del grupo Nyesa con una participaci¨®n en la sociedad La Jaquita, propietaria del Hotel Palacio de Isora, en Tenerife. Seg¨²n los t¨¦cnicos del Banco de Espa?a, Nyesa Gesti¨®n compr¨® un terreno en Biescas por 1,7 millones de euros el 7 de mayo de 2004. Cuatro meses despu¨¦s constituy¨® la sociedad Nyesa Pirineos, a la que vendi¨® el mismo solar por 46,8 millones, 27 veces m¨¢s, el 31 de diciembre. La venta se acuerda con ¡°pago aplazado de todo el importe¡±.

Ballester gan¨® 15 millones en una sociedad en la que la caja perdi¨® 19

La CAM concedi¨® a Nyesa Pirineos un pr¨¦stamo hipotecario de 32,7 millones de euros en mayo de 2005 y acab¨®a comprando el terreno en 2009 por 33,5 millones de euros, ¡°el importe de la deuda¡±, m¨¢s 5,3 millones de euros en concepto de IVA. Los t¨¦cnicos explican que el beneficio final del grupo Nyesa fue de 31,4 millones de euros, ¡°30 veces el importe invertido¡±.

La compra del terreno se cerr¨® como parte de la ¡°regularizaci¨®n completa¡± de las deudas de Nyesa en 2009, una serie de operaciones en la que el grupo aragon¨¦s recibe ¡°2,4 millones de euros de liquidez sin justificaci¨®n¡± y TIP compra nuevas participaciones en La Jaquita por 10 millones de euros cuando las acciones de la firma ya estaban ¡°pignoradas por otras entidades y seg¨²n informaci¨®n verbal del departamento de riesgos, 'no val¨ªan nada¡±.

La entrada de TIP en una sociedad para construir tres torres en Benidorm es la segunda operaci¨®n singular que detallan los t¨¦cnicos del Banco de Espa?a. La sociedad Emporio de Mediterr¨¢neo fue constituida en diciembre de 2004. TIP participa con un 30%; la constructora ECISA tiene un 40%, Edificaciones Calpe, del Grupo Ballester, un 20%; y Valenciana 89, el 10% restante. El origen del proyecto se debe al promotor Enrique Ballester, que compr¨® tres fincas en Benidorm el 22 de enero de 2004 por 23 millones de euros. Ballester vende dos de las fincas por 42 millones a Emporio del Mediterr¨¢neo, reci¨¦n constituida, en diciembre del mismo a?o. Ballester aporta 3,9 millones al capital de la sociedad.

L¨®pez Abad aprob¨® operaciones millonarias en M¨¦xico sin soporte

En junio de 2011, la caja ya hab¨ªa inyectado 68 millones de euros para financiar el proyecto, aportar capital o a trav¨¦s de pr¨¦stamos participativos. Dos de las torres se han terminado, aunque apenas se han vendido el 5% de las viviendas construidas. Pero Edificaciones Calpe se hab¨ªa retirado del proyecto en octubre de 2009 vendiendo su participaci¨®n a TIP por un euro. Los inspectores del Banco de Espa?a apuntan: ¡°El resultado final para Edificaciones Calpe ha sido un beneficio neto de 15,3 millones de euros. El socio obtiene un importante beneficio por un proyecto no acabado y la caja contabiliza p¨¦rdidas por 19 millones de euros¡±.

Las relaciones de TIP con el grupo Ballester son mucho m¨¢s extensas. El informe se?ala que la inspecci¨®n alert¨® a la CAM sobre la necesidad de constituir provisiones por 26 millones de euros por la financiaci¨®n de diversas operaciones concedidas a sociedades participadas con Edificaciones Calpe. En 2011, los t¨¦cnicos advierten que las p¨¦rdidas de las participadas de la caja con Edificaciones Calpe ascienden a ¡°83 millones de euros para un riesgo vivo de 109 millones, sin incluir Emporio del Mediterr¨¢neo¡±. Y constatan: ¡°El socio no ha recapitalizado ninguna sociedad, a¨²n conoci¨¦ndose que tiene suficiente capacidad financiera¡±.

Una filial mexicana de Valfensal recibi¨® un pr¨¦stamo de 22 millones de d¨®lares que se extendi¨® hasta los 101

Los t¨¦cnicos se?alan sin m¨¢s detalles toda una serie de sociedades participadas por TIP ¡°en las que cabr¨ªa deducir la realizaci¨®n de operaciones similares, en la medida en que han sido los socios los que ha aportado o vendido suelo¡±. El informe menciona las sociedades Hueznar, Costa Marina Mediterr¨¢neo, Blauverd Mediterr¨¢neo, El Mirador del Delta, La Ermita Resort, Dimehabitat, Ros Casares Espacios, Inmobiliaria Ricam 2005 y Santomera Golf Resort.

M¨¢s oscura resulta la descripci¨®n de las relaciones de TIP con Mar Conforot, un grupo hotelero ¡°perteneciente, a trav¨¦s de un complejo entramado de sociedades a los se?ores Ferri Guardiola y Baldo Llorens¡±. TIP participa en Valfensal con un 30% del capital. Los inspectores detectaron irregularidades en la financiaci¨®n de Valfensal que solo aclar¨® parcialmente una auditor¨ªa de Deloitte que detalla la compra de un hotel en M¨¦xico. Una filial mexicana de Valfensal recibi¨® un pr¨¦stamo de 22 millones de d¨®lares en marzo de 2005. La financiaci¨®n se extendi¨® hasta 59,3 millones de d¨®lares dos meses despu¨¦s. Y se extiende en 2007 hasta 101 millones de d¨®lares con carencia del principal hasta 2014 para acometer reformas, cuando ¡°el soporte que justifica los gastos financiados por la CAM es una ¨²nica hoja con el importe total desglosado por conceptos¡±.

Entretanto, Valfensal cedi¨® a Seabreeze, una sociedad de los propietarios de Mar Confort, la gesti¨®n de los hoteles en virtud de un contrato que todav¨ªa desconocen los t¨¦cnicos del Banco de Espa?a. Lo que s¨ª saben es que ¡°la revisi¨®n de los correos electr¨®nicos entre responsables de la caja realizada por Deloitte, ha evidenciado que las operaciones de financiaci¨®n al grupo Valfensal eran decididas y controladas por Roberto L¨®pez Abad y Daniel Gil Mallebrera, respecto de las cuales no se realiz¨® control alguno¡±.

¡°Una entidad de cr¨¦dito no deber¨ªa financiar operaciones cuyo ¨¦xito dependa de una incierta actuaci¨®n administrativa y, mucho menos participar como socio¡±, indican los t¨¦cnicos del Banco de Espa?a. Pero ese fue precisamente el caso de la sociedad Dreamview, en la que Enrique Ortiz pose¨ªa el 51% y TIP el 49% restante. Dremaview, una sociedad creada para gestionar suelo para usos comerciales, compr¨® unos terrenos en Agua Amarga por valor de 8,9 millones de euros. La caja financi¨® el 84% de la compra de 228.000 metros cuadrados de suelo clasificado como no urbanizable.