Circulares de bancos revelan un amplio uso de cuentas secretas
El presidente de la patronal bancaria (AEB), Jos¨¦ Luis Leal, manifest¨® ayer que hab¨ªa mantenido conversaciones con Hacienda con el objetivo de lograr que el dinero negro descubierto en cuentas bancarias secretas no escape al pago de impuestos. La utilizaci¨®n de este tipo de cuentas como nuevo sistema para captar dinero negro es una pr¨¢ctica muy extendida entre las entidades financieras, seg¨²n se desprende de las numerosas circulares confidenciales de los bancos a las que ha tenido acceso este peri¨®dico.
La mayor¨ªa de estos documentos son instrucciones sobre la forma de evitar que estas operaciones puedan ser descubiertas por Hacienda y el Banco de Espa?a, seg¨²n declaran fuentes sindicales. En otros casos se trata de circulares en las que se hace referencia detallada a la anulaci¨®n de registros y a la forma de proteger con variados procedimientos el anonimato de clientes importantes.Una de las instrucciones m¨¢s reiteradas es la que fija las normas para evitar que estas operaciones sean descubiertas por las autoridades. As¨ª, por ejemplo, una circular interna de un importante banco ordena: "No se confeccionar¨¢ la comunicaci¨®n de rendimientos y saldos a final de a?o con destino a los titulares de estos contratos ni se facilitar¨¢ ning¨²n tipo de informaci¨®n oficial". En otros documentos incluso se se?ala c¨®mo sortear los datos del DNI del depositario del dinero, que el banco est¨¢ obligado a cumplimentar.
Leal admiti¨® la posibilidad de que empresas y particulares est¨¦n utilizando las cuentas innominadas para depositar dinero negro en las entidades financieras. El problema, a?adi¨®, es que se tratar¨ªa de un dinero que no tributa. Las llamadas cuentas innominadas consisten, seg¨²n explic¨® Leal, "en la utilizaci¨®n de cheques al portador girados contra el banco", algo que "es absolutamente legal".
Por su parte, el secretario de Estado de Hacienda, Jos¨¦ Borrell, confirm¨® ayer en Barcelona la existencia de una bolsa de fraude en cuentas bancarias por un montante que se estima pr¨®ximo a los 200.000 millones de pesetas.
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