Ex clientes de Bankpyme aparecen como titulares de fondos, pese a haber cancelado su inversi¨®n
La investigaci¨®n judicial sobre el Banco de la Peque?a y Mediana Empresa (Bankpyme) ha revelado que antiguos clientes de fondos de inversi¨®n del banco aparecen a 31 de diciembre de 1993 como titulares de participaciones al portador de dos fondos de la entidad, pese a que en esa fecha ya hab¨ªan cancelado su inversi¨®n. Ocho clientes del banco han declarado ante el juzgado que cancelaron las participaciones en el banco y recuperaron su dinero, aunque sigan figurando en las listas entregadas por el banco, seg¨²n fuentes de la investigaci¨®n.
Medios directivos del banco dicen que las participaciones al portador se cancelaban en ventanilla, pero afirman que nunca fueron traspasadas por la entidad a terceras personas. "No sabemos qu¨¦ ha podido pasar. Si aparecen ahora es porque algunos clientes, en vez de cancelarlas, las han podido vender por su cuenta a terceros".Hacienda y el juzgado creen, sin embargo, que "la propia caja de Bankpyme ha podido vender esos t¨ªtulos ya materializados por los primeros titulares a otros clientes", explican fuentes de la investigaci¨®n. El presidente ejecutivo del banco, Jos¨¦ Jan¨¦ Sol¨¢, afirma: "Jam¨¢s se ha utilizado un nombre ni un documento de identidad falso". Medios de la investigaci¨®n coinciden en que no se han utilizado nombres falsos, pero han pedido al banco que aclare por qu¨¦ aparecen como tenedores de participaciones de los fondos Multivalor y Multidinero clientes que los hab¨ªan cancelado.
Sorpresa en Hacienda
Esta revelaci¨®n coincide, adem¨¢s, con la existencia de inversores hasta la fecha an¨®nimos que se han apresurado en los ¨²ltimos d¨ªas a hacer declaraciones complementarias. Estas complementarias han sorprendido a Hacienda porque quienes las hacen no pertenecen a la lista de los 12.000 titulares de los fondos Multivalor y Multidinero, cuyas listas obran en poder de la juez instructora del caso, Montserrat Comas de Argemir. Las declaraciones complementarias pretenden evitar las sanciones legales, que pueden ir desde el 150% hasta el 600% de lo defraudado.
Mientras prosigue la investigaci¨®n judicial sobre los dos fondos de inversi¨®n del banco, el n¨²mero de personas que acuden a Hacienda a regularizar su situaci¨®n contin¨²a creciendo. Hacienda ha citado a 2.000 personas y empresas inst¨¢ndoles a que regularicen su situaci¨®n. Hasta la fecha el fisco ha ingresado 6.000 millones de pesetas por declaraciones complementarias presentadas por cerca de 1.000 particulares y empresas, dicen fuentes de la investigaci¨®n. Entre las personas y empresas que han sido inculpadas y han presentado declaraciones complementarias aparecen conocidos empresarios catalanes (v¨¦ase EL PA?S del pasado d¨ªa 10). Entre ellos figuran dos miembros del Consejo de Administraci¨®n del banco: el vicepresidente, Francisco Busquets, y el consejero Jaume Casademont. Bankpyme es una entidad que tiene 24 oficinas en todo el pa¨ªs y administra 2 10.000 millones de pesetas de clientes.
La mayor¨ªa de los nombres aparecidos tras la investigaci¨®n estaban tapados por c¨®digos num¨¦ricos. "No hab¨ªa ning¨²n af¨¢n de esconderse. Lo que pretend¨ªamos era asegurar la mayor discreci¨®n posible y protegerlos de empleados y clientes indiscretos", dice el presidente del banco.
El otro gran frente legal abierto en este caso es si los fondos de inversi¨®n con participaciones al portador creadas por el banco entre 1986 y 1989 eran legales y si deber¨ªan haberse convertidos en t¨ªtulos al portador en 1989.
La semana pasada, el banco present¨® en el juzgado dict¨¢menes de expertos que defienden que de acuerdo con la ley de inversi¨®n colectiva de 1984 las participaciones en los fondos pod¨ªan emitirse y pagarse al portador sin necesidad de identificaci¨®n de los titulares. El juzgado discrepa de esta tesis y sostiene que los t¨ªtulos al portador permitieron que los fondos se convirtieran en un refugio de dinero negro. El juzgado considera que la ley obligaba a la identificaci¨®n al exigir dar informaci¨®n trimestral sobre los inversores.
Para dilucidar estos extremos, la juez magistrada ha pedido a la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores que se pronuncie sobre este asunto. El juzgado tambi¨¦n ha suspendido la emisi¨®n de t¨ªtulos al portador y obliga desde hace un mes a quienes ingresan y retiran dinero de los fondos a que se identifiquen.
Jos¨¦ Jan¨¦ admite que la entidad emiti¨® participaciones al portador porque "era algo legal en ese momento". "Ten¨ªamos y tenemos informes de nuestra asesor¨ªa jur¨ªdica de que las participaciones al portador eran correctas", afirma. Jan¨¦ acepta que la ley s¨ª obliga a identificar a los inversores a partir del 31 de enero de 1989. Explica que a partir de esa fecha el banco ya no hizo participaciones al portador y que las que ahora ha destapado la investigaci¨®n fueron creadas antes de entrar en vigor la ley.
La ventanilla n¨²mero uno
El 29 de enero de 1989, Bankpyme entreg¨® los documentos acreditativos de las participaciones de los fondos de inversi¨®n Multidinero y Multivalor a los 12.000 inversores de estos fondos. En aquel momento el valor liquidativo de ambos fondos superaba los 50.000 millones de pesetas. "Los directivos de Bankpyme aseguraron a sus inversores que si no retiraban ni materializaban estas participaciones pod¨ªan mantenerlas en los mismos fondos y se les garantizar¨ªa la opacidad fiscal a pesar de la entrada en vigor de la nueva Ley del Mercado de Valores", han afirmado a EL PA?S inversores de estos fondos.Estas participaciones de Multivalor y Multidinero, consideradas opacas por la entidad, han seguido cotizando al d¨ªa en la ventanilla n¨²mero uno del primer piso de la sede de Bankpyme, en la Travessera de Gr¨¤cia de Barcelona; y en el caso de Multivalor, los precios a 31 de diciembre de 1993 han ido ascendiendo de 1.060 pesetas desde 1987 a 1.760 pesetas en la actualidad. La entidad explica que esta progresi¨®n se debe a la mayor rentabilidad de los activos financieros [sobre todo, deuda p¨²blica] en los que se colocan los fondos de inversi¨®n, aunque en realidad esta rentabilidad ha ido decreciendo en los ¨²ltimos meses por la bajada de los tipos de inter¨¦s. A juicio de otros medios conocedores del caso, la progresi¨®n de precios de las participaciones de ambos fondos revela la existencia de un segundo mercado de particulares organizado por la propia entidad gestora, que fijaba el precio diario y lo hac¨ªa p¨²blico en la citada ventanilla.
La existencia de un segundo mercado completamente opaco al fisco, organizado de forma estrat¨¦gica por Bankpyme a partir del 1 de enero de 1989 y tras la aplicaci¨®n de la nueva ley de Valores, "est¨¢ completamente probado" a criterio de buena parte de los 12.000 clientes de estos fondos, entre los que se encuentran muchos pensionistas y peque?os ahorradores, adem¨¢s de grandes patrimonios.
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