EE UU planea una multa millonaria a Commerzbank

La cruzada de Estados Unidos contra la gran banca europea contin¨²a. En la mirilla tiene ahora Commerzbank, por el mismo motivo que sancion¨® la semana pasada a BNP Paribas aunque sin llegara ser tan severo. Los reguladores financieros discuten con la entidad alemana un pago de al menos 500 millones de d¨®lares (370 millones de euros) por haberse saltado el embargo que impone a pa¨ªses como Sud¨¢n e Ir¨¢n. El Gobierno alem¨¢n tiene una participaci¨®n del 17% en el banco.

De acuerdo con la informaci¨®n adelantada por The New York Times, Commerzbank habr¨ªa utilizado sus filiales en el extranjero para poder enviar fondos hacia compa?¨ªas de pa¨ªses incluidos en la lista negra de EE UU. La reprimenda podr¨ªa ser m¨¢s alta, atendiendo a como evolucion¨® la multa al grupo franc¨¦s, que escal¨® de 3.500 millones hasta 8.834 millones. Y al ser en parte de propiedad p¨²blica, habr¨¢ que ver si afecta a las relaciones entre Berl¨ªn y Washington, tocadas por el esc¨¢ndalo del espionaje.

Las negociaciones, en cualquier caso, se encuentran a¨²n en una fase incipiente aunque el objetivo ser¨ªa tener cerrado un acuerdo antes de que acabe el verano. No est¨¢ previsto que el Departamento de Justicia de EE UU vaya a presentar cargos contra la entidad ni tampoco contra sus directivos. La persecuci¨®n penal a los ejecutivos de bancos europeos por fraude, en cualquier caso, es un paso muy raro porque para que sea efectiva requerir¨ªa iniciar un proceso de extradici¨®n y eso dilatar¨ªa mucho el proceso en los Tribunales.

Lo que est¨¢ por ver es que otro tipo de concesiones realiza el banco alem¨¢n para poder evitar la exigencia de responsabilidades. En el caso de BNP Paribas, debido a la amplitud y gravedad del fraude, se le impuso una suspensi¨®n de un a?o en la conversi¨®n en d¨®lares que afectar¨¢ a algunos de sus negocios. La sansi¨®n, en cualquier caso, ser¨ªa muy similar a la que se impuso a?os atr¨¢s al grupo holand¨¦s ING y al brit¨¢nico Standard Chartered. A¨²n as¨ª, las acciones de Commerzbank cayeron un 4% en el mercado europeo.

La negociaci¨®n podr¨ªa llevar a resolver un expediente similar abierto contra Deutsche Bank, seg¨²n indica Reuters. Las acciones del grupo alem¨¢n ca¨ªan m¨¢s de un 1%. Tambi¨¦n est¨¢n bajo investigaci¨®n de los reguladores en EE UU los grupos financieros franceses Societe General y Credit Agricole, junto a Banamex USA, filial de Banco Nacional de M¨¦xico, que opera como parte de Citigroup. Pero en estos casos, no se espera una soluci¨®n hasta que se resuelva la investigaci¨®n de Commerzbank.