Multa de 5.200 millones para seis bancos por manipular las divisas

El Departamento de Justicia de Estados Unidos y la Reserva Federal cerraron un pacto con cinco de los mayores bancos del mundo, por el que ser¨¢n sancionados con una multa combinada de 5.775 millones de d¨®lares (unos 5.200 millones de euros) por haber manipulado durante cinco a?os el tipo de cambio de las divisas. Es la segunda reprimenda derivada de esta investigaci¨®n en menos de seis meses. Esta vez admiten adem¨¢s su culpabilidad en el fraude, lo que puede llevar a acciones penales contra sus empleados.

Las entidades que firman el pacto son las estadounidenses JPMorgan Chase y Citigroup, las brit¨¢nicas Barclays y Royal Bank of Scotland, Bank of America y la suiza UBS. Son cinco nombres que ya se escucharon a?os atr¨¢s a ra¨ªz del empaquetado de deuda de baja calidad que est¨¢ en el centro de la ¨²ltima crisis financiera y que volvieron a ser citados en la investigaci¨®n por la manipulaci¨®n en el tipo de inter¨¦s interbancario.

De la cifra total anunciada este mi¨¦rcoles, 2.500 millones de d¨®lares son en concepto de "sanci¨®n penal", una cantidad sin precedentes que se ajusta a la escala de este "c¨¢rtel" en el mercado de divisas. A esta cantidad se le suman 1.800 millones que impone en paralelo la Reserva Federal. En el pacto participan tambi¨¦n otras agencias reguladoras. Se calcula que el beneficio il¨ªcito por estas operaciones ascendi¨® a los 10.000 millones.

Barclays es la que sufre el mayor castigo, con 2.400 millones de multa, porque en su caso incluye 1.300 millones para cerrar la investigaci¨®n con el departamento de servicios financieros de Nueva York, el regulador del mercado de futuros en EE UU y la autoridad de la conducta financiera en Reino Unido. Citigroup abonar¨¢ 1.267 millones y mientras que JP Morgan es sancionada con 892 millones. En el caso de RBS la multa asciende a 669 millones y a 342 millones para UBS. La Fed tambi¨¦n sanciona por su parte a Bank of America con 205 millones.

El acuerdo, que lleva meses negoci¨¢ndose, fue anticipado por varios medios financieros en Wall Street tras el cierre del mercado. En la investigaci¨®n, que dur¨® dos a?os, particip¨® la autoridad financiera brit¨¢nica. El caso tiene su origen en los mensajes que se cambiaron los operadores de bancos rivales con informaci¨®n confidencial sobre los movimientos de sus clientes, que utilizaron para pactar estrategias y limitar las p¨¦rdidas.

El mercado de cambio mueve cada d¨ªa cerca de 5,3 billones de d¨®lares. El montante final de la sanci¨®n debe anunciarse previsiblemente durante la jornada de este mi¨¦rcoles, seg¨²n indican varias fuentes, sobre la base de lo pactado por cada banco. Es uno de los pocos casos de alto perfil que Eric Holder no pudo cerrar antes de abandonar Justicia, y que hered¨® la fiscal general Loretta Lynch.

Lynch insisti¨® en que esta "severa" reprimenda debe ser un "recordatorio" de que se va a perseguir a cualquier entidad de Wall Street o empleado que "use el sistema financiero en su favor" e "inflar" los beneficios de sus compa?¨ªas en perjuicio de sus clientes y del consumidor en general. Explic¨® que los miembros de esta trama il¨ªcita crearon un chat para comunicarse con un lenguaje que les permiti¨® escapar de los controles.

El hecho de que estas grandes entidades admitan de forma coordinada que cometieron un fraude con esta trama no tiene precedentes y est¨¢ por ver como puede afectar a las operaciones de los bancos extranjeros en EE UU. UBS evita la reprimenda por la v¨ªa penal al gozar de inmunidad por haber alertado a las autoridades del problema, aunque en su caso se le eleva la multa que pact¨® en 2012 por la manipulaci¨®n del tipo interbancario Libor.

Por su parte, Barclays ya anunci¨® que puso en reserva 3.200 millones para hacer frente a los costes legales de esta investigaci¨®n y podr¨ªa ser la que reciba la mayor parte de la reprimenda. El supervisor del mercado de futuros de EE UU y la autoridad que en Reino Unido regula la conducta en el sector financiero ya anunciaron en noviembre una sanci¨®n de 4.300 millones contra seis entidades, en un pacto en el que particip¨® tambi¨¦n el supervisor de las operaciones con divisas.

De aquel pacto repiten ahora JP Morgan Chase, Citigroup, RBS y UBS. Adem¨¢s, se actu¨® contra HSBC. Barclays, sin embargo, opt¨® por descolgarse del acuerdo por problemas con el regulador en Nueva York. Entonces se acus¨® a las entidades de no haber aplicado los controles internos para evitar que sus operadores pusieran los intereses del banco por delante del de sus clientes y reducir el riesgo.

El 40% del negocio del mercado de divisas realiza en Londres y una 20% en Nueva York. Los controles internos que aplican los bancos a estas operaciones son claves para evitar que los operadores puedan verse tentados a realizar conductas abusivas cuando realizan estas transacciones. El fraude del tipo de cambio tuvo lugar entre diciembre de 2007 y octubre de 2013.