Siete directivos y exdirectivos del Santander y tres de BNP, imputados por la lista Falciani

El juez de la Audiencia Nacional Jos¨¦ de la Mata ha citado este mi¨¦rcoles como investigados ¡ªnueva denominaci¨®n de los imputados¡ª a siete directivos del Banco Santander y a otros tres del BNP Paribas por supuestos delitos de blanqueo de capitales. Los ejecutivos, pertenecientes a las ¨¢reas de cumplimiento normativo y de vigilancia antiblanqueo de ambas entidades, supuestamente taparon la operativa bancaria utilizada por el fallecido presidente del Santander Emilio Bot¨ªn y su hermano Jaime Bot¨ªn para ocultar que pose¨ªan, en cuentas fuera de Espa?a, el 8% de acciones de Bankinter.

La investigaci¨®n forma parte de una pieza separada del caso Falciani, sobre los delitos fiscales de ciudadanos espa?oles conocidos gracias al robo de datos de clientes del banco suizo HSBC que llev¨® a cabo el inform¨¢tico Herv¨¦ Falciani. El juez ha puesto en esta ocasi¨®n la lupa sobre el sistema de traspaso de valores y transferencias en blanco entre el Santander, el BNP y el HSBC que serv¨ªa para ocultar al propietario real de los fondos. Esta operativa se realizaba a trav¨¦s de las llamadas cuentas ¨®mnibus, por las que transitaban los valores de manera an¨®nima, al menos hasta que en 2009, la normativa oblig¨® a identificar a los ordenantes y beneficiarios. Solo entre 2005 y 2008, el Santander realiz¨® 1.070 operaciones de este tipo, por importe de 73,9 millones de euros.

Alrededor de las 21 horas de este mi¨¦rcoles, el Grupo Santander emiti¨® un comunicado en el que afirm¨® que "ha colaborado de forma activa con el juzgado, dando respuesta con diligencia a todos los requerimientos que ha recibido, lo que ha supuesto la aportaci¨®n de toda la documentaci¨®n requerida, as¨ª como las aclaraciones y adiciones que en cada momento se han solicitado".

En cuanto a los hechos del auto, el Santander manifest¨® que "en su operativa como banco corresponsal con HSBC Private Bank Suisse ¡ªvigente hasta el 25 de octubre de 2012¡ª ha cumplido escrupulosamente la normativa y los est¨¢ndares aplicables en cada momento".

Por ¨²ltimo, a?adi¨® que "contin¨²a colaborando con la justicia para prestar cuanta colaboraci¨®n sea requerida, ya que es el m¨¢s interesado en que quede claro cuanto antes que ha actuado correctamente".

Ocultaci¨®n del 8% de Bankinter

El juez dedica la parte central de su resoluci¨®n a analizar c¨®mo los hermanos Bot¨ªn ocultaron al erario p¨²blico y al mercado la titularidad del 8% de las acciones de Bankinter. Por este incumplimiento en el deber de comunicaci¨®n, a ambos banqueros se les abri¨® un expediente administrativo en la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV), aunque evitaron una causa penal porque la entidad opt¨® por no denunciarlos. El procedimiento se inici¨® en 2013, se anul¨® en 2014 por exceder el tiempo de tramitaci¨®n, se tramit¨® de nuevo a continuaci¨®n y el 4 de febrero de 2016, el Ministerio de Econom¨ªa, a propuesta de la CNMV, sancion¨® a Jaime Bot¨ªn con 500.000 euros por ocultar las acciones de Bankinter.

El juez recuerda que, tanto los hermanos Bot¨ªn como sus respectivos hijos, vieron archivada una denuncia por delitos contra la Hacienda P¨²blica tras regularizar su situaci¨®n con el fisco espa?ol.

Los convocados como imputados, entre el 12 y el 14 de junio pr¨®ximos, son, por parte del Santander, Ignacio Benjumea Cabeza de Vaca, presidente del comit¨¦ de an¨¢lisis y resoluci¨®n entre 2005 y 2014 (y actualmente consejero externo); Jos¨¦ Manuel Arraluce, director de Cumplimiento en las mismas fechas; Carlos Infesta, responsable de Prevenci¨®n en banca mayorista entre 2008 y 2010 (actualmente coordinador de regulaci¨®n y proyectos); Carlos Fern¨¢ndez, director del departamento de prevenci¨®n del blanqueo hasta 2013. Dentro de este departamento, tambi¨¦n se imputa a Jes¨²s ?lvarez, encargado de banca privada; Jes¨²s Rivero y Marta Mora. Todos ellos siguen en el banco excepto Jos¨¦ Manuel Arraluce y Carlos Fern¨¢ndez, que salieron con las ¨²ltimas prejubilaciones.

Por parte del BNP, se cita a Jos¨¦ Andr¨¦s Fern¨¢ndez, director de cumplimiento normativo entre 2005 y 2011; Luc¨ªa Cuartero, integrante del mismo departamento y Cristina Ar¨¦valo, miembro del ¨®rgano de control interno de la entidad.

Movimiento de las acciones

La operativa, a grandes rasgos, consist¨ªa en que las acciones se pusieron a nombre de una sociedad paname?a, aunque, gracias a las cuentas ¨®mnibus, figuraba como titular el propio HSBC suizo. En esta cuenta, vinculada a su vez al BNP Paribas, se realizaron todos los movimientos de capital de Bankinter. En 2003 se produjo la entrada de 2,08 millones de acciones de esa entidad, que generaron 25 movimientos por cobro de dividendos. En septiembre de 2005, los Bot¨ªn vendieron el 50% de este capital por 45,3 millones de euros, que fueron transferidos por la sociedad paname?a a una cuenta del JP Morgan de Ginebra.

En 2007, las acciones restantes, a trav¨¦s de un split ¨Cdesdoblamiento para ajustar el valor de los t¨ªtulos-, las acciones pasaron a ser 5,21 millones, que fueron vendidas en agosto de ese a?o por 64,7 millones de euros.

¡°La propiedad formal de los t¨ªtulos era ostentada por la sociedad paname?a North Star Overseas Enter Inc, siendo su titularidad real de Emilio Bot¨ªn Sanz de Sautuola y Jaime Bot¨ªn Sanz de Sautuola¡±, afirma el juez De la Mata. ¡°Esta titularidad se mantuvo oculta al erario p¨²blico espa?ol, a los accionistas de Bankinter y al mercado en general, al mantenerse como registro de titularidad al HSBC Private Bank Suisse como consecuencia de la opacidad de las cuentas ¨®mnibus¡±, a?ade el magistrado.

El auto analiza las supuestas faltas de diligencia ante el HSBC mostradas por los directivos del Santander y del BNP. El juez se?ala que ambas entidades son miembros fundadores de la asociaci¨®n Wolfsberg, un grupo de bancos contra el lavado de dinero, y que, en esta condici¨®n deber¨ªan haber rechazado las transferencias an¨®nimas o haber pedido datos de los ordenantes de los movimientos de capitales.

El magistrado recuerda que el HSBC fue sancionado en Espa?a por mantener entre 1994 y 2000 un total de 138 contratos de carteras de clientes no identificados, vinculados con el caso Gescartera, y que, en 2012 pact¨® un pago de 1.900 millones de d¨®lares (1.698 millones de euros) con la Reserva Federal estadounidense por no cumplir la normativa antiblanqueo de ese pa¨ªs. Adem¨¢s, los peritos del Banco de Espa?a han analizado cientos de operaciones del HSBC con el Santander y el BNP, y casi todos los propietarios reales permanecen ocultos. Solo se ha logrado identificar a aquellos que figuraban en la lista Falciani.

Pese a todos estos indicios, el magistrado reprocha a los responsables del Santander que calificaran de ¡°bajo¡± el riesgo de blanqueo del HSBC, lo que permit¨ªa unas medidas de control simplificadas. Solo en 2016 los directivos de cumplimiento elevaron el riesgo a ¡°medio¡±.