Unicaja Banco gana 156 millones hasta septiembre, un 41% m¨¢s

Unicaja Banco ha presentado este mi¨¦rcoles sus primeros resultados tras la fusi¨®n con Liberbank el pasado 30 de julio, con la que se cre¨® la quinta entidad financiera espa?ola por volumen de activos. El grupo gan¨® 156 millones de euros en los nueve primeros meses de 2021, un 41% m¨¢s que el a?o anterior en el mismo periodo, sin incluir los extraordinarios derivados de la operaci¨®n corporativa. Si se tiene en cuenta el impacto del fondo de comercio por la integraci¨®n c...

Unicaja Banco ha presentado este mi¨¦rcoles sus primeros resultados tras la fusi¨®n con Liberbank el pasado 30 de julio, con la que se cre¨® la quinta entidad financiera espa?ola por volumen de activos. El grupo gan¨® 156 millones de euros en los nueve primeros meses de 2021, un 41% m¨¢s que el a?o anterior en el mismo periodo, sin incluir los extraordinarios derivados de la operaci¨®n corporativa. Si se tiene en cuenta el impacto del fondo de comercio por la integraci¨®n con Liberbank, el beneficio neto de la nueva corporaci¨®n se dispara a 1.395 millones de euros, ha anunciado la entidad en un comunicado.

Los datos se publican en pleno proceso de negociaci¨®n de la empresa con los sindicatos para la puesta en marcha de un expediente de regulaci¨®n de empleo (ERE) que afectar¨ªa a m¨¢s de 1.500 empleados ¡ªel 15% de la plantilla¡ª y supondr¨ªa el cierre de 395 sucursales, casi un tercio del total. La entidad con sede en M¨¢laga asegura que la integraci¨®n culminada en verano ha situado el balance en los 109.144 millones de euros ¡ªun 5,5% m¨¢s que el a?o anterior en t¨¦rminos homog¨¦neos¡ª y que la mayor parte procede de clientes minoristas, que acumulan el 90% hasta llegar a los 94.726 millones de euros. Unicaja Banco insiste en que la fusi¨®n ha permitido ¡°reforzar su impulso comercial¡± y consolidar ¡°la evoluci¨®n positiva de mejora de la calidad de balance¡± gracias a la disminuci¨®n de los activos improductivos y el aumento de las coberturas. Adem¨¢s, el nuevo grupo ¡°mantiene unos elevados niveles de solvencia¡±, seg¨²n han explicado desde la organizaci¨®n presidida por Manuel Azuaga.

Fuerte ca¨ªda en Bolsa

Desde que la entidad combinada comenz¨® a cotizar en bolsa el pasado 20 de agosto, el valor de sus acciones ha subido un 19% en Bolsa. Los resultados del tercer trimestre han sido anunciados antes del inicio de la sesi¨®n burs¨¢til de este mi¨¦rcoles, en la que la entidad cae 3,6% pasadas las dos de la tarde.

Los datos facilitados por Unicaja subrayan que el margen de intereses recurrente alcanz¨® los 793 millones de euros hasta septiembre, con una reducci¨®n del 3,6% ¡°debido a la ca¨ªda de tipos de inter¨¦s¡± y un margen comercial que se situ¨® en 1,4 puntos porcentuales. Mientras, los ingresos netos por comisiones registraron un ¡°relevante incremento¡± hasta los 355 millones, casi un 20% m¨¢s que el a?o anterior. El principal factor para ello ha sido ¡°el impulso en la actividad de ahorro, seguros y de fondos de inversi¨®n¡±. Adem¨¢s, los gastos de administraci¨®n se han situado en 640 millones ¡ªun 3% menos que hace un a?o¡ª en pleno desarrollo de la estrategia de optimizaci¨®n de costes.

La entidad se?ala que, desde que se realizara el canje de acciones entre Unicaja Banco y Liberbank a finales del pasado julio, el nuevo grupo ha aumentado el esfuerzo de contenci¨®n y reducci¨®n de costes derivados de la transformaci¨®n del modelo de negocio, ¡°la automatizaci¨®n y la simplificaci¨®n de procesos¡±. Pero en estos meses tambi¨¦n se ha impulsado el proceso de integraci¨®n operativa y comercial, con la negociaci¨®n de la reestructuraci¨®n laboral y de la red de oficinas con las que la empresa espera ahorrar m¨¢s de 200 millones de euros, ¡°mejorando las previsiones iniciales¡±. La eficiencia en los costes fue el ¡°principal catalizador de la fusi¨®n¡±, como explic¨® el director financiero de Unicaja, Pablo Gonz¨¢lez, en el mes de julio.

El expediente de regulaci¨®n que ahora plantea Unicaja contempla el cierre de cerca de 400 sucursales y el despido de 1.513 empleados (508 de los servicios centrales y 1.005 de la red de oficinas). La entidad ofrece prejubilaciones desde los 57 a?os con hasta el 52% del sueldo, pero la negociaci¨®n arranc¨® el pasado mes de octubre sin que haya avanzado apenas debido a que Comisiones Obreras ha calificado como ¡°inaceptables¡± las condiciones para la adscripci¨®n voluntaria. Tras la fusi¨®n, Unicaja Banco cuenta con 9.700 trabajadores, 4,5 millones de clientes, presencia en el 80% del territorio nacional y una red que supera los 2.700 cajeros propios.

Ibercaja duplica los resultados

Ibercaja por su parte ha ganado 146 millones hasta septiembre, lo que supone duplicar el resultado del mismo periodo del a?o anterior. La raz¨®n principal es que las provisiones actuales son un 50% m¨¢s bajas que las realizadas hasta septiembre de 2020.

La entidad destaca el impulso comercial a la banca personal, privada y empresas, ¡°segmentos clave en el marco del Plan Desaf¨ªo 2023, que ha propiciado el avance de los recursos de clientes en un 4,2% en el a?o¡±. Como es tradicional en esta entidad, la diversificaci¨®n hacia la gesti¨®n de activos y seguros de vida tambi¨¦n impulsa la cuenta de resultados, ya que ha tenido un crecimiento del 10% del saldo total gestionado entre enero y septiembre (+2.932 millones), lo que representa el 47,2% del total de recursos de clientes. El patrimonio de los fondos de inversi¨®n ha subido un 16%, hasta los 17.690 millones.

En cuanto al cr¨¦dito, las nuevas formalizaciones ¡°recuperan niveles pre-covid, superando los 4.000 millones, lo que supone un incremento del 7,3% respecto al mismo periodo de 2019¡å, indica la entidad en la nota. El conjunto del cr¨¦dito a empresas crece 221 millones en estos tres trimestres, un 3%, aumentando la cuota de mercado en ocho puntos b¨¢sicos ¡°a pesar del menor dinamismo de la demanda de cr¨¦dito¡±, indica Ibercaja.

Las dotaciones de provisiones en estos nueve meses del a?o suman 85,3 millones, un 46,6% menos respecto al mismo periodo del pasado a?o (159,7 millones de euros), en el que se constituy¨® una dotaci¨®n extraordinaria motivada por la pandemia.

La tasa de morosidad se sit¨²a en el 2,7%, 1,73 puntos por debajo de la media sectorial, con un ratio de cobertura de los activos problem¨¢ticos del 65,7%, 3,59 puntos superior al de diciembre de 2020.