Datos en tiempo real para combatir el blanqueo de capitales

Entre 3.000 y 10 millones de euros. Ese es el nuevo rango en el que se mueven las sanciones que deber¨¢n pagar aquellos profesionales que ocupen cargos de administraci¨®n o direcci¨®n y que hayan sido responsables de una infracci¨®n relacionada con el blanqueo de capitales o la financiaci¨®n del terrorismo. Adem¨¢s, esas mismas pr¨¢cticas ilegales acarrear¨¢n multas de un m¨ªnimo de 60.000 euros a los sujetos obligados a la prevenci¨®n de dichos delitos, como las entidades de cr¨¦dito, aseguradoras, promotoras inmobiliarias, auditores de cuentas, abogados y procuradores, entre otros. Al menos as¨ª lo establece la Directiva Europea 2015/849, incorporada en su totalidad por el Gobierno espa?ol mediante un Real Decreto-ley aprobado el pasado 31 de agosto.

Adem¨¢s de endurecer las multas, esta nueva normativa incluye medidas orientadas a incentivar las denuncias de particulares con el fin de luchar contra los flujos de origen il¨ªcito. De igual modo, la directiva incrementa los requerimientos de datos de las personas que transfieren fondos entre pa¨ªses de la Uni¨®n Europea para identificar su origen y combatir as¨ª el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo. ¡°Se trata, fundamentalmente, de trabajar con las entidades bancarias y todas esas instituciones que pueden captar recursos cuyo origen no es del todo conocido. Para ello, se actuar¨¢ sobre la licitud pidiendo much¨ªsimos m¨¢s datos de aquella persona que est¨¢ trasladando esos fondos de un pa¨ªs a otro, de una entidad a otra¡±, explic¨® Isabel Cela¨¢, ministra de Educaci¨®n y portavoz del Gobierno, tras el Consejo de Ministros que aprob¨® el Real Decreto-ley.

En la pr¨¢ctica, la adopci¨®n de la nueva normativa refuerza la necesidad de implantar en todo tipo de empresas, independientemente de su tama?o, programas de organizaci¨®n y gesti¨®n para la prevenci¨®n de delitos, con el fin de asegurarse de que no tienen ninguna relaci¨®n con proveedores, socios o clientes envueltos en irregularidades o asuntos que puedan derivar en un delito o en un grave riesgo reputacional.

Orden entre un marem¨¢gnum de informaci¨®n

Ante este nuevo panorama, ?conocemos a fondo c¨®mo se financian y qu¨¦ personas est¨¢n realmente detr¨¢s de las empresas con las que firmamos acuerdos? Investigar toda esta informaci¨®n, que adem¨¢s est¨¢ desperdigada entre distintas fuentes en los m¨¢s diversos soportes y formatos, podr¨ªa ser una misi¨®n imposible si no se contara con el respaldo de las nuevas tecnolog¨ªas. Sin embargo, hoy en d¨ªa existen soluciones, englobadas bajo el t¨¦rmino Compliance (cumplimiento normativo), que simplifican, agilizan e incluso automatizan esas tareas.

Este es el caso, por ejemplo, de D&B Onboard, una herramienta de Informa que facilita la toma de decisiones en el ¨¢mbito del cumplimiento normativo a trav¨¦s de la verificaci¨®n de datos a escala global desde un ¨²nico punto de acceso. Gracias a ella, no s¨®lo es posible comprobar la identidad de m¨¢s de 300 millones de empresas de todo el mundo, sino tambi¨¦n contrastar los datos operativos, financieros y legales de esas compa?¨ªas con los listados de sanciones de las Naciones Unidas, OFAC (Oficina de Control de Activos Estadounidense) y la Uni¨®n Europea, entre otros organismos. Adem¨¢s, se da acceso desde D&B Onboard a listados de PEP (Personas Expuestas Pol¨ªticamente), de los familiares y asociados cercanos a esas PEP (RCA, en sus siglas en ingl¨¦s) y de Personas de Inter¨¦s Especial (por cr¨ªmenes de alto perfil).

Gracias al big data y el machine learning, es posible recabar informaci¨®n para tomar las mejores decisiones para las compa?¨ªas.

Marco Postigo, subdirector comercial de Cumplimiento Normativo en Informa,

Seg¨²n Marco Postigo, subdirector comercial de Cumplimiento Normativo en Informa, los usuarios de este tipo de soluciones evitan hacer negocios con empresas o personas sancionadas y protegen la buena reputaci¨®n de sus marcas: ¡°Gracias a la digitalizaci¨®n, el big data y el machine learning, ahora es posible recabar informaci¨®n y tratarla para ofrecer datos de valor con los que tomar las mejores decisiones para las compa?¨ªas¡±. Adem¨¢s, Postigo puntualiza que una de las ventajas diferenciales de D&B Onboard es que complementa la aportaci¨®n de informaci¨®n con una labor de vigilancia que realiza un seguimiento continuo de los datos de las empresas que interesan al usuario, de manera que env¨ªa avisos en tiempo real en el caso de que se produzca alguna modificaci¨®n, para conocer inmediatamente cualquier variaci¨®n que pueda incidir en las relaciones entre las compa?¨ªas