Els grecs treuen els diners dels bancs per temor d¡¯un ¡®corralito¡¯

Abans fins i tot que el nou Govern de Gr¨¨cia arribi a asseure's per renegociar les condicions del seu rescat, com ¨¦s la seva intenci¨®, l¡¯Executiu d¡¯Alexis Tsipras pot haver d¡¯enfrontar-se a una crisi encara m¨¦s greu. Els bancs grecs estan sofrint una fugida de dip¨°sits fins i tot m¨¦s important que la que van viure les entitats en el pitjor moment de la crisi del deute europeu el 2012, cosa que posa en risc la liquiditat del sistema.

Les dades no deixen lloc a dubtes. El desembre passat, els ciutadans grecs van retirar 3.000 milions d'euros en dip¨°sits, una xifra que s'ha disparat fins als 11.000 milions aquest mes, dada encara provisional. Segons Bloomberg, la retirada de fons dels bancs entre el 19 i el 23 de gener ¡°va ser fins i tot superior que la que va sofrir el pa¨ªs el maig del 2012¡±, quan s'especulava amb la sortida de Gr¨¨cia de l'euro. Davant situacions similars, els governs d'altres pa?sos han optat per implantar restriccions de moviments de capital, cosa que es coneix com un corralito financer.

Els experts creuen que el 70% dels diners retirats es guarden sota el matal¨¤s

El novembre passat, el sistema financer grec tenia 164.000 milions d'euros en dip¨°sits. Aix¨° suposa que entre desembre i gener la banca grega ha perdut el 8,5% del total dels seus fons, per sota dels nivells m¨¦s baixos registrats el 2012 de 151.000 milions.

¡°La fugida de dip¨°sits reflecteix el temor d¡¯un impost sobre els dip¨°sits i controls de capital a l'estil dels implantats a Xipre¡±, sostenen els analistes de Citigroup, que aquesta setmana ha enviat un equip al pa¨ªs i que envien un informe de situaci¨® diari als seus clients. Segons el parer d'aquests experts, no obstant aix¨°, no sembla que hi hagi cap temor entre els clients d¡¯una sortida de Gr¨¨cia de l'euro.

La tesi de la por d¡¯un corralito financer per¨° sense que el pa¨ªs abandoni la uni¨® monet¨¤ria es confirmaria amb la destinaci¨® que els grecs donen als diners que treuen dels bancs. Segons JP Morgan, la majoria els guarda sota el matal¨¤s, ja que els bitllets en circulaci¨® al pa¨ªs van augmentar ¡°significativament¡± al desembre, en concret en 2.200 milions d'euros. ¡°Aix¨° suggereix que el 70% dels dip¨°sits retirats van a parar sota el matal¨¤s¡±, sost¨¦ el banc en una nota. Tampoc no falta qui treu els diners del pa¨ªs. Per exemple, les compres de fons monetaris amb seu a Luxemburg s'han accelerat aquesta setmana, un indicador de refer¨¨ncia segons JP Morgan, fins als 206 milions d'euros, enfront dels 91 milions de la setmana anterior o els 107 milions registrats tot el mes de desembre.

La banca descarta que els clients temin una sortida de l'euro

En aquestes circumst¨¤ncies no ¨¦s d'estranyar que el sector financer sofr¨ªs aquest dimecres a Atenes la pitjor jornada bors¨¤ria de la seva hist¨°ria. Les accions de l¡¯Alpha Bank, el Banc Nacional de Gr¨¨cia, el Piraeus Bank i l¡¯Eurobank Ergasias van caure entre un 25% i un 30% i feien perdre un 9,24% a l'¨ªndex general, fins al seu nivell m¨¦s baix en dos anys. Nom¨¦s aquesta setmana els bancs han perdut m¨¦s d'11.000 milions d'euros de capital als mercats, la mateixa quantia que van aconseguir atreure en tot el 2014 i que s'havia convertit en una de les m¨¦s grans de la seva hist¨°ria. Tamb¨¦ han sofert fortes p¨¨rdues les companyies el¨¨ctriques, la privatitzaci¨® de les quals ha estat paralitzada pel nou Govern. L'empresa el¨¨ctrica DEI perdia un 14,51%, mentre que el port del Pireu retrocedia un 8,34% i el de Sal¨°nica un 12,50%.

El mercat augura que la tensi¨® no desapareixer¨¤ f¨¤cilment, i aix¨° ha disparat la rendibilitat que exigeixen al deute grec. Els bons a 10 anys han passat del 9,4% al 10,4% en nom¨¦s una jornada i el rendiment del deute que ven? el juliol del 2017 ha passat del 10,9% de divendres passat a superar el 16%. El Banc de Gr¨¨cia assegura que no tindr¨¤ problemes de fons fins al mes de mar?.