Un empresari penedit: ¡°Jo era el caixer autom¨¤tic del banc BPA¡±

Rafael Pallard¨®, un empresari penedit investigat al cas Emperador, ¨¦s el m¨¤xim responsable del fet que el conseller delegat de Banco Madrid i la Banca Privada d'Andorra (BPA), Joan Pau Miquel, sigui a la pres¨®. Pallard¨® va detallar, davant la just¨ªcia andorrana, com enviava diners a la Xina amb un sistema de ¡°compensacions en efectiu¡± que li van proposar els directius del BPA: ¡°Jo era el caixer autom¨¤tic del banc a Espanya¡±, va dir Pallard¨® en la seva declaraci¨®, a la qual ha tingut acc¨¦s EL PA?S. Un any despr¨¦s de la intervenci¨® del banc per l'esc¨¤ndol de blanqueig, la pugna pel seu control segueix oberta.

Pallard¨® ¨¦s l'home que des del 2008 va blanquejar part de la fortuna acumulada per Gao Ping, presumpte capo de la m¨¤fia xinesa. Va ser detingut el 2012 en el marc del cas Emperador. I va decidir col¡¤laborar amb la just¨ªcia. Primer, amb l'espanyola. I m¨¦s tard, al mar? del 2015, amb l'andorrana. Les autoritats d'aquest pa¨ªs acabaven d'intervenir BPA i apartar als seus directius. El detonant va ser una nota del Tresor nord-americ¨¤, que acusava l'entitat de facilitar el rentat de diners d'organitzacions criminals de Xina, Vene?uela, R¨²ssia i fins i tot del c¨¤rtel mexic¨¤ de Sinaloa.

Les explicacions de l'empresari a Andorra (al mar? i al juny del 2015) posen al descobert pr¨¤ctiques banc¨¤ries del BPA que, segons fonts consultades per aquest diari, eren generalitzades en el sistema financer andorr¨¤. Dedicat al ¡°negoci de la marroquineria¡±, Pallard¨® va explicar que va contactar al 2008 amb el cunyat de Gao Ping. Aquest pretenia usar-lo com a intermediari per enviar, via Andorra, ¡°quantitats importants de diners¡± a la Xina (fins a 300.000 euros setmanals).

Per no haver de ¡°passar la frontera¡± amb bitllets, el banc li va proposar ¡°contactar amb clients seus perqu¨¨ recollissin l'efectiu a Espanya¡±. L'empresari va detallar aquest ¡°sistema de compensaci¨®¡±: ¡°Jo donava efectiu a clients del BPA a Espanya. El banc reintegrava aquesta suma al compte del client i ho ingressava a la meva per poder fer la transfer¨¨ncia a la Xina¡±. El sistema beneficiava tamb¨¦ al banc perqu¨¨, m¨¦s enll¨¤ de les comissions que cobrava, ¡°podia satisfer les necessitats d'efectiu dels seus clients¡±.

El banc li facilitava les dades de contacte de la persona que recolliria l'efectiu i organitzava el lliurament. Joan Pau Miquel no nom¨¦s era ¡°plenament conscient¡± i ¡°avalava¡± l'operativa sin¨® que, en almenys dues ocasions, li va lliurar diners en m¨¤ (uns 200.000 euros) a Barcelona. ¡°Et vindr¨¤ a veure D¨¦u¡±, li va dir un directiu per anunciar-li la visita de Miquel. A la seva declaraci¨®, el conseller delegat va admetre els pagaments, per¨° els va vincular a ¡°motius personals¡±. Miquel va admetre que existia una ¡°pr¨¤ctica¡± de compensacions fins al 2011, per¨° es va desmarcar de qualsevol il¡¤legalitat. Els clients, va afegir, ¡°no es coneixien necess¨¤riament, era el banc qui els creuava¡±. La jutgessa va creure Pallard¨® i, nom¨¦s tres dies despr¨¦s d'escoltar-lo, va enviar el banquer a la pres¨® de La Comella, on continua.

Pallard¨® va anotar a la seva agenda (un dels indicis que consten al cas Emperador) davant el creixent trasp¨¤s de fons, que va portar a una ¡°din¨¤mica¡± de ¡°descontrol¡±. ¡°Jo era el caixer autom¨¤tic del BPA a Espanya (...) Feia guanyar molts diners al banc¡±. Tant, que ¡ªsempre segons la seva versi¨®¡ª, Miquel va arribar a perdonar-li 20.000 euros en comissions i fins i tot va apartar un directiu que va posar pegues a aquest sistema.

Sense por a Gao Ping

L'empresari valenci¨¤ nega que els directius fessin de ¡°mules¡± i assegura que en una ocasi¨® ¡°va compensar¡± efectiu amb els germans Cierco, els accionistes majoritaris del BPA, apartats des de fa un any. ¡°No m'interessava perqu¨¨ era poca quantitat, per¨° em van dir que s'havia de fer perqu¨¨ era per a ells¡±. Pallard¨® va afirmar que el banc sabia que ell era nom¨¦s un ¡°intermediari¡± i que ¡°en algun moment tenia m¨¦s efectiu que la documental que podia aportar¡±. ¡°Qui decidia on s'havien d'enviar els diners era el xin¨¨s¡±.

A preguntes de la jutgessa andorrana, Pallard¨® va afirmar que no t¨¦ por a la xarxa de Gao Ping ¡ª¡°fins i tot s'han interessat pel meu estat¡±¡ª, per¨° ¡°s¨ª al BPA¡±. Nega, a m¨¦s, que els diners de Gao Ping procedeixin del crim organitzat. ¡°Senzillament, els xinesos declaraven un valor inferior del real de la mercaderia que importaven a Espanya per pagar menys a Hisenda¡±. L'empresari est¨¤ imputat a Espanya per blanqueig, associaci¨® il¡¤l¨ªcita, frau fiscal i falsedat.