Inversores de Bankpyme prefieren donar a la Iglesia que pagar a Hacienda

Algunos titulares de participaciones de los fondos de inversi¨®n del Banco de la Peque?a y Mediana Empresa (Bankpyme) han decidido donarlas an¨®nimamente a la Iglesia para no ser identificados por Hacienda, que, junto con una juez de Barcelona, investiga una bolsa de dinero opaco evaluada en unos 58.000 millones de pesetas. La juez Montserrat Comas de Argem¨ª, al saber que hay inversores que persisten en no aflorar para evitar una inspecci¨®n fiscal, ha resuelto que los propietarios de los fondos los perder¨¢n si no se identifican.

En esta situaci¨®n se encuentra un n¨²mero indeterminado de personas que invirtieron 3.300 millones de pesetas en los fondos multivalor y multidinero de Bankpyme.Hace varias semanas se present¨® en las oficinas de Hacienda un p¨¢rroco de una iglesia de Barcelona para explicar que ten¨ªa unos t¨ªtulos por valor de unos ocho millones de pesetas de los fondos de Bankpyme y preguntando qu¨¦ pod¨ªa hacer con ellos. Nunca se supo si los t¨ªtulos eran inversiones suyas o de un tercero que prefiri¨® donarlas antes de correr el riesgo de que Hacienda y la juez le identificaran. Los investigadores tampoco descartan que tal vez el inversor indic¨® al religioso que hiciera la gesti¨®n por ¨¦l con la seguridad de que la Iglesia no tropezar¨ªa con el obst¨¢culo de la identificaci¨®n ya que alegar¨ªa que se trataba de una donaci¨®n.

Por esas fechas aparecieron en el cepillo de la catedral de Barcelona dos participaciones de los mismos fondos multidinero de 200.000 pesetas de valor nominal cada una de ellas. Es decir, 400.000 pesetas que pose¨ªa una persona que prefiri¨® desprenderse del dinero que hab¨ªa invertido en unos t¨ªtulos expedidos al portador antes que tener que identificarse en la ventanilla del banco para liquidar.

La investigaci¨®n de la juez y Hacienda se inici¨® en diciembre pasado, al detectarse una posible bolsa de dinero negro en los fondos de inversi¨®n de Bankpyme. Se trataba de t¨ªtulos al portador que con la entrada en vigor de la Ley del Mercado de Valores -el 31 de enero de 1989- ten¨ªan que haber sido sustituidos por el banco que deb¨ªa identificar a los inversores. El procedimiento judicial -en el que est¨¢ inculpada la c¨²pula del banco y unos 80 inversores por delito fiscal- se fue complicando al descubrir Hacienda y la juez que los t¨ªtulos al portador hab¨ªan generado un mercado secundario.

La mayor¨ªa de los poseedores de los t¨ªtulos al portador han respondido a los anuncios insertados en prensa por el propio Bankpyme, obedeciendo una orden de la juez, que inst¨® a los inversores a canjear las participaciones por anotaciones en cuenta que supon¨ªa la identificaci¨®n real a efectos fiscales. Tambi¨¦n se produjo una cierta picaresca en ese momento, ya que hubo bastantes inversores que no dudaron en enviar testaferros. "Muchas se?oras y bastantes extranjeros se presentaron en las ventanillas para los reembolsos", explic¨® una fuente conocedora del proceso de liquidaci¨®n de los t¨ªtulos. La juez opt¨® por extremar cautelas y ahora es el juzgado quien autoriza los reembolsos.

Pero existe una bolsa de dinero en los citados fondos por valor de 3.300 millones de pesetas cuyos propietarios siguen sin aparecer. Debido a esa situaci¨®n, la juez ha dictado otra resoluci¨®n que, en la pr¨¢ctica, supone un ultim¨¢tum a los inversores no identificados. El auto obliga al banco a insertar de nuevo anuncios en prensa "tanto de ¨¢mbito estatal como auton¨®mico", llamando a los poseedores de los fondos a identificarse y sustituirlos por certificados nominativos.

Banco de Espa?a

La juez advierte que "de no comparecer en el plazo de un mes, el 30 de junio se proceder¨¢ por parte de la gestora -el banco- a la cancelaci¨®n y liquidaci¨®n de los t¨ªtulos". El auto prosigue que ello supondr¨¢ "la p¨¦rdida de sus derechos como part¨ªcipe y la suspensi¨®n del derecho al reembolso, ingres¨¢ndose la cuant¨ªa total que resulte en la Caja de Dep¨®sito del Banco de Espa?a".La magistrada tambi¨¦n dispone que el gobernador del Banco de Espa?a estar¨¢ obligado a identificar y dar cuenta a la Agencia Tributaria de Barcelona de "aquellas personas que en un futuro soliciten la liquidaci¨®n de los t¨ªtulos al portador por existir indicios m¨¢s que suficientes para entender que est¨¢n infringiendo sus obligaciones tributarias".