Una excepci¨®n legal que puede vulnerar la norma europea contra el blanqueo de dinero

'Las cuentas cifradas no son legales en Espa?a. Siempre deben tener un titular identificado y que sea reconocido por el banco que abre la cuenta. [Pero] entidades no residentes en Espa?a, pueden abrir cuentas a su nombre que, en el pa¨ªs de origen, correspondan a particulares', seg¨²n afirm¨® ayer un portavoz del Banco de Espa?a.

El HSBC ha mantenido en Espa?a 138 cuentas a nombre de su filial suiza, el British Bank of Middle Est, rebautizado luego como Republic Bank. Un Real Decreto de 9 de marzo de 1990 establece que las personas f¨ªsicas o entidades que acrediten no ser residentes en Espa?a 'quedan exceptuadas del r¨¦gimen de identificaci¨®n previsto'.

Sin embargo, no todo est¨¢ tan claro. La normativa europea sobre blanqueo de capitales, redactada en 1992, dice que, 'cuando una entidad crea que existan indicios de que el titular de una cuenta no es realmente quien realiza una operaci¨®n, la entidad financiera deber¨¢ recabar toda la informaci¨®n precisa para saber qui¨¦n es el titular real'. Siguiendo la literalidad de esta norma, 'se podr¨ªa pensar que HSBC no actu¨® con todo el rigor', explica un abogado experto en normativa bancaria, ya que su filial suiza mantuvo en Espa?a 138 cuentas diferentes con el mismo titular, el BBME, pero con n¨²meros diferentes. Fuentes del HSBC se ratifican en que su actuaci¨®n en Espa?a se ajusta a la legalidad.

La cuesti¨®n que se plantean algunos expertos consultados es si se puede 'pedir o realmente exigir' mayor rigor en la actuaci¨®n de la filial de HSBC en Espa?a. Algunos abogados opinan que 'se podr¨¢ amparar en la ambig¨¹edad de la legislaci¨®n europea y argumentar que no cre¨ªa que hubiera indicios de ocultaci¨®n de identidad'.

En caso de que HSBC hubiera sospechado que se estaba realizando una operaci¨®n relacionada con el blanqueo de capitales, deb¨ªa haberlo puesto en conocimiento de la Comisi¨®n de Previsi¨®n contra el Blanqueo de Capitales, presidida por el secretario de Estado de Econom¨ªa, Jos¨¦ Folgado. Por lo tanto, esta informaci¨®n no llega directamente al Banco de Espa?a.

La pr¨¢ctica de las cuentas a nombre de entidades suizas es relativamente habitual en la UE. Los expertos explican que, en ocasiones, estas entidades act¨²an para proteger la identidad de sus clientes, 'como verdaderos testaferros'.

Por eso, Jaime Caruana, gobernador del Banco de Espa?a, explic¨® en la Comisi¨®n Gescartera que cre¨ªa que 'esta pr¨¢ctica no es aconsejable' y que hab¨ªa pedido al HSBC de Espa?a que redujera estas cuentas con el nombre de su filial y un n¨²mero a continuaci¨®n.

La banca privada dedicada a administrar los grandes capitales es la que m¨¢s utiliza las filiales en Suiza. En Espa?a, tanto el Santander Central Hispano como el Bilbao Vizcaya Argentaria tienen filiales en Suiza.