El movimiento de m¨¢s de 80.500 euros en efectivo deber¨¢ declararse

El Consejo de Ministros tiene previsto aprobar hoy nuevas restricciones a los movimientos de capitales como prevenci¨®n a los delitos asociados al blanqueo de dinero. La novedad es que habr¨¢ que declarar todo movimiento en efectivo en territorio nacional superior a 80.500 euros. Se mantiene la obligaci¨®n de declarar movimientos en frontera superiores a 6.000 euros.

La norma cambia la vigente Ley de Control de Cambios del a?o 1979 y modifica algunos aspectos de la Ley de Prevenci¨®n de Blanqueo de Capitales. El objetivo es limitar la circulaci¨®n de dinero en efectivo o medios de pago mediante nuevos controles, por considerar que pueden ser un indicativo de operaciones de blanqueo de capitales o pagos a grupos terroristas. El Gobierno trata de responder tambi¨¦n a situaciones como las cuentas secretas del HSBC descubiertas a ra¨ªz del caso Gescartera.

La principal novedad es que se establece la obligaci¨®n de declarar todo movimiento de dinero en efectivo en territorio nacional que supere 80.500 euros. Para los movimientos a trav¨¦s de las fronteras se mantiene el requisito actual de declarar aqu¨¦llos que superen 6.000 euros. Las excepciones a estas dos reglas ser¨¢n fijadas por el Gobierno en un futuro reglamento.

En la actualidad, los bancos est¨¢n obligados a identificar operaciones cuyo valor supere 15.025 euros o su contravalor en divisas. Tambi¨¦n se establece que las entidades financieras deben controlar si esa suma global se fracciona con el fin de impedir la identificaci¨®n de su titular. Esta norma est¨¢ prevista para la detecci¨®n de movimientos de dinero relacionados con el terrorismo o el narcotr¨¢fico.

Informaci¨®n tributaria

Ahora se trata de controlar, adem¨¢s, los movimientos de efectivo al margen del sistema financiero. Para su detecci¨®n, la norma que aprobar¨¢ hoy el Consejo de Ministros prev¨¦ el intercambio de informaci¨®n entre la Agencia Tributaria y el Servicio Eejecutivo de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales. El objetivo es integrar la informaci¨®n tributaria con la que est¨¢n obligadas a facilitar las entidades financieras.

A estas reformas seguir¨¢n otras con el mismo objetivo, aunque se aprobar¨¢n m¨¢s adelante. En concreto, se llevar¨¢ a cabo la transposici¨®n de la segunda directiva europea antiblanqueo de capitales, que aumentar¨¢ las obligaciones de informaci¨®n por parte de las entidades financieras. Se incluir¨¢, no s¨®lo las actividades sospechosas de encubrir delitos de terrorismo o narcotr¨¢fico, sino otros, como los denominados de cuello blanco. En esa directiva se establece tambi¨¦n la obligaci¨®n de colaboraci¨®n por parte de los profesionales del derecho en la persecuci¨®n de estos delitos.