El agujero est¨¢ en las cuentas cifradas

?Qu¨¦ tienen en com¨²n Rumasa, la compra de ¨¢rbitros en la UEFA, Filesa (en el esc¨¢ndalo de financiaci¨®n del PSOE), los sobornos a dirigentes latinoamericanos, la fortuna de Luis Rold¨¢n (ex director general de la Guardia Civil), la corrupci¨®n de Betino Craxi, la actividad il¨ªcita de De la Rosa, Gescartera y el HSBC y las investigaciones a Berlusconi? La respuesta es que en todas ellas se utilizaron indebidamente las cuentas cifradas.

Estas cuentas se llaman as¨ª porque el titular no es una persona (son innominadas) sino una serie de n¨²meros. Tienen una utilidad legal clara, que es el movimiento interno del dinero de las entidades entre los diferentes pa¨ªses en donde tiene oficinas, as¨ª como los pagos que realizan entre bancos. Sin embargo, seg¨²n fuentes de la Administraci¨®n Tributaria, en ocasiones se pueden usar para sacar dinero negro hasta los para¨ªsos. Son casi imposibles de detectar para las autoridades porque las entidades tienen miles de movimientos con cientos de millones que van y vienen. Por eso, casi siempre se han detectado por chivatazos de empleados o porque se han realizado exhaustivas investigaciones a una entidad tras un esc¨¢ndalo.

El riesgo de quien utiliza esta v¨ªa "es la c¨¢rcel para los empleados implicados directamente, multas muy importantes para la entidad, p¨¦rdida de licencia y un gran da?o en su reputaci¨®n", asegura un experto fiscal.

Mientras tanto, la actividad legal de la banca para ricos se realiza desde Suiza o desde para¨ªsos, conocidos como centros off shore. Andorra, Luxemburgo o Suiza son pa¨ªses que han aumentado su colaboraci¨®n con los dem¨¢s, pero se mantienen en una zona gris. Es decir, preguntan por el origen de los fondos e identifican a los clientes, pero s¨®lo ante peticiones de un juez o de autoridades investigadoras. Sin embargo, s¨®lo colaboran para descubrir redes de fraude no a individuos. Los para¨ªsos est¨¢n en la zona negra porque no identifican a sus clientes ante terceros, ni siquiera por petici¨®n judicial.

Seg¨²n Fernando L¨®pez, director de banca privada en Espa?a y Portugal de Citi, que asegura que no est¨¢ en para¨ªsos pero s¨ª en Suiza, "la clave es que los clientes declaren sus inversiones ante sus autoridades fiscales locales".

Entre la banca espa?ola, Suiza se ha convertido en un centro de banca privada. Es el caso del BBVA. "En el extranjero, el Santander desarrolla la banca privada en EE UU, Suiza, Bahamas, Portugal, Italia y pa¨ªses de Latinoam¨¦rica", dice el banco. La entidad asegura que en para¨ªsos fiscales "s¨®lo se trabaja con clientes extranjeros, no hay espa?oles". El BBVA cuenta con una filial en las Antillas Holandesas, que es un para¨ªso, pero asegura que "s¨®lo trabaja con clientes venezolanos". El Sabadell tambi¨¦n tiene una filial en Bahamas "pero no hace actividad bancaria. Es una emisora de t¨ªtulos".