Un sistema para perseguir el dinero de Al Qaeda

SWIFT son las siglas en ingl¨¦s de la Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales, que ha creado una plataforma de comunicaci¨®n privada que permite a las entidades financieras intercambiarse informaci¨®n y que se utiliza b¨¢sicamente para las transferencias de fondos.

- Millones de mensajes. La compa?¨ªa tiene su sede en B¨¦lgica, pero cuenta con oficinas en los principales centros financieros del mundo. La sociedad -es una cooperativa propiedad de sus miembros- fue creada en 1973 -hasta entonces los bancos se comunicaban v¨ªa t¨¦lex, de una forma no muy segura- y presta sus servicios a m¨¢s de 8.300 bancos, instituciones de valores y clientes corporativos de m¨¢s de 208 pa¨ªses. A trav¨¦s de la red SWIFT se gestionan diariamente 11 millones de mensajes de movimientos internacionales de dinero.

- Un mero transmisor. La red no posee fondos ni gestiona cuentas en nombre de los clientes, ni almacena informaci¨®n de forma permanente. El objetivo es proporcionar a los bancos una plataforma de comunicaci¨®n privada y segura para intercambiar informaci¨®n.

- C¨®digo internacional. Uno de los est¨¢ndares que cre¨® esta sociedad fue el c¨®digo BIC (bank identification code), que permite identificar al banco que realiza o recibe la transferencia. Este c¨®digo est¨¢ formado con hasta 11 caracteres que indican la sucursal, la localidad y el pa¨ªs en el que est¨¢ la entidad.

- Instrumento antiterrorista. A partir del ataque terrorista del 11 de septiembre de 2001, el Gobierno de Estados Unidos utiliz¨® el nuevo Programa de Rastreo de la Financiaci¨®n del Terrorismo para forzar a la sucursal de SWIFT en Estados Unidos a que permitiera a sus funcionarios el acceso a todas las transacciones bancarias para ayudar en la lucha contra el terrorismo y buscar movimientos de dinero de las redes de Al Qaeda y grupos similares. En la sucursal de Estados Unidos se reflejaba la informaci¨®n gestionada en B¨¦lgica. Los hechos fueron descubiertos por The New York Times.

- Regulaci¨®n en Europa. Para regularizar la situaci¨®n, el 30 de noviembre de 2009, el d¨ªa antes de que entrara en vigor el Tratado de Lisboa que confiere m¨¢s poderes al Parlamento, el Consejo de la UE alcanz¨® un acuerdo provisional de nueve meses (entre el 1 de febrero y el 31 de octubre de 2010) que permit¨ªa a las autoridades estadounidenses un amplio acceso a los datos bancarios gestionados por SWIFT. Sin embargo, SWIFT no quiso arriesgarse a aplicar el acuerdo y rechaz¨® facilitar este acceso a la informaci¨®n hasta que el Parlamento Europeo se pronuncie. Ayer la Comisi¨®n de Libertades Civiles del Parlamento Europeo vot¨® en contra de facilitar estos datos a Estados Unidos. La votaci¨®n definitiva del pleno est¨¢ prevista para el 10 de febrero.