?Un billete o un arma?

Las casas de cambio brit¨¢nicas han dejado de dispensar billetes de 500 euros despu¨¦s de que la polic¨ªa constatara que el 90% de sus transacciones son protagonizadas por bandas criminales, traficantes de droga y personajes empleados en el lavado de dinero. Londres reabre as¨ª un debate que ya pas¨® por Parlamentos como el franc¨¦s o el espa?ol y que peri¨®dicamente se pone sobre la mesa de la UE: ?de verdad le hace falta a la eurozona un billete de tan alto valor que se ha convertido en arma para la delincuencia?

Distintos informes oficiales en varios pa¨ªses alertan del uso masivo de billetes de 500 euros por bandas mafiosas y por defraudadores. Si a este argumento se suma su m¨ªnima utilidad para un ciudadano medio, crece la presi¨®n contra la circulaci¨®n de este billete, creado con el euro a imagen y semejanza del billete de 1.000 marcos alemanes. Hoy es el papel moneda m¨¢s valioso entre las grandes divisas del mundo, una vez que EE UU suprimi¨® el de 1.000 d¨®lares en el a?o 1969 y de que en 2000 Canad¨¢ dejara de imprimir billetes de 1.000 d¨®lares nacionales, conocidos como pinkies, a petici¨®n de la fiscal¨ªa general porque estaban siendo utilizados masivamente para lavar dinero.

Al llegar a Espa?a la crisis inmobiliaria cayeron los billetes de mayor valor

T¨¦cnicos fiscales creen que el 80% de las operaciones son fraudulentas

Francia propuso en el G-20 suprimir el billete para cercar el fraude fiscal

"S¨®lo tendr¨ªan que llevar un malet¨ªn m¨¢s pesado", ironiza un experto

La medida que eval¨²a el Reino Unido no proh¨ªbe la circulaci¨®n de los billetes de tono burdeos, aunque s¨ª hace imposible proveerse de ellos en las ventanillas que se ocupan del cambio de divisas. La agencia brit¨¢nica contra el crimen organizado (Serious Organized Crime Agency, Soca) estima que el comercio de esos billetes supera los 500 millones de euros anuales, el grueso en manos criminales. Una mujer con aspecto de inocente ama de casa de barrio fue filmada por la polic¨ªa brit¨¢nica, el a?o pasado, portando bajo el brazo una caja de cereales que en realidad conten¨ªa 300.000 euros en billetes de 500. El peso de la mercanc¨ªa -dinero lavado por una banda de 13 miembros- apenas superaba el kilo. Esa misma operaci¨®n realizada en la divisa local se habr¨ªa traducido en un paquete m¨¢s abultado y con un peso 10 veces superior: el billete de 50 libras es el de m¨¢ximo valor en el sistema monetario brit¨¢nico. Frente a ese ¨²ltimo c¨¢lculo, la cantidad de 20.000 euros en billetes de 500 puede esconderse en una cajetilla de cigarrillos.

En Espa?a, los t¨¦cnicos del Ministerio de Hacienda se muestran entusiastas por la medida adoptada por el Reino Unido. Su asociaci¨®n Gestha se?al¨® ayer que "el 80% de las operaciones que se realizan con billetes de 500 euros en Espa?a escapan del control del Fisco por su vinculaci¨®n directa, principalmente, con actividades fraudulentas". Los t¨¦cnicos de Hacienda creen que el Gobierno, aprovechando la presidencia de turno de la UE, deber¨ªa liderar un debate en profundidad sobre la retirada de la circulaci¨®n de los billetes de 500 de la eurozona, "m¨¢xime en un contexto econ¨®mico que est¨¢ poniendo en entredicho la continuidad de la moneda ¨²nica", indic¨® un portavoz.

A favor de la tesis de que existe una correlaci¨®n directa con el fraude juega el hecho de que la crisis inmobiliaria en Espa?a, uno de los sectores que m¨¢s fraude fiscal y operaciones en negro acaparan, ha coincidido con un descenso espectacular de la circulaci¨®n de billetes de 500 euros. As¨ª el n¨²mero de billetes morados en febrero es de 107,56 millones, por un importe de 53.780 millones de euros y representan el 70,3% del total, seg¨²n los ¨²ltimos datos facilitados por el Banco de Espa?a, cinco millones menos que hace dos a?os.

El n¨²mero de billetes de 500 euros en circulaci¨®n no dej¨® de caer en todo 2009, desde los 111 millones de enero hasta los 108,44 millones de noviembre, con un ligero repunte en diciembre. Un a?o antes, en diciembre de 2008, hab¨ªa 112,48 millones de billetes, 3,72 millones m¨¢s. El m¨¢ximo se alcanz¨® en octubre de 2008, cuando circulaban por Espa?a 112,7 millones de billetes (56.388 millones de euros).

No obstante, la Agencia Tributaria atribuy¨® el aumento de 2008 a la inestabilidad financiera y al nerviosismo que llev¨® entonces a los ciudadanos a cancelar dep¨®sitos y cuentas bancarias para tener liquidez.

En 2006, Hacienda inici¨® una investigaci¨®n oficial sobre movimientos efectuados mediante billetes de 500 euros, consistentes en entregas y retiradas de fondos por parte de compa?¨ªas de transporte de fondos para su utilizaci¨®n en sucursales de entidades financieras o directamente por personas f¨ªsicas o empresas. Entre 2003 y 2005 se detectaron 13.000 operaciones sospechosas, en los que se identific¨® a 2.600 defraudadores que usaron maletines con al menos 1.000 billetes de 500 euros para pagar o cobrar de forma opaca, lo que se traduce una posible perdida de 1.300 millones de euros para el Fisco. Hacienda tramita ahora la investigaci¨®n sobre 2006 y 2007

La iniciativa brit¨¢nica para frenar el fraude de billetes grandes no es la ¨²nica. Con motivo de la cumbre del G-20 de Londres de abril de 2009, Francia incluy¨® la desaparici¨®n de los billetes de 500 euros como una de las 30 medidas para cercar a los para¨ªsos fiscales. La Comisi¨®n de Finanzas de la Asamblea Nacional, compuesta por diputados de todo el arco pol¨ªtico, abog¨® por promover, a escala francesa primero y europea despu¨¦s, el fin del billete. Los autores del informe tambi¨¦n abogaban por la prohibici¨®n de pagos en efectivo por encima de 3.000 euros para las personas y 1.100 euros para los comerciantes. Sin embargo, la iniciativa (como casi todas las salidas de aquella cumbre) no se concret¨®.

En Espa?a, Esquerra Republicana de Catalunya (ERC) defendi¨® sin ¨¦xito en abril en la Comisi¨®n de Econom¨ªa del Congreso una proposici¨®n no de ley para instar al Gobierno a promover en la UE un debate "serio y profundo" sobre la supresi¨®n del billete de 500 euros como medida para combatir el fraude fiscal. Basaba su propuesta en que los billetes puestos en circulaci¨®n en Espa?a suponen una quinta parte del total que circulan en toda la UE.. "Evidentemente ese volumen estremecedor no se corresponde con el peso de la econom¨ªa espa?ola", se?ala el diputado de ERC Joan Ridao. "Estas cifras nada tienen que ver con la percepci¨®n que tiene la ciudadan¨ªa, que ya ha bautizado los billetes de 500 euros como los Bin Laden por lo mucho que se ha o¨ªdo hablar de ellos y por los pocos que se han visto".

En la misma l¨ªnea, en febrero, el grupo de ERC, IU e ICV present¨® una iniciativa en el Congreso dentro de su Plan Integral Contra la Corrupci¨®n que inclu¨ªa la creaci¨®n de un registro de tenedores de billetes de 500 euros. Aunque, sin duda, la iniciativa m¨¢s llamativa fue la anunciada por el coordinador general de IU, Cayo Lara, que, sugiri¨® cambiarle el color "Ser¨ªa una medida tonta pero aflorar¨ªa el dinero negro en tres meses. Queremos ver los billetes porque son como la llave del matarile-rile-rile, que nadie sabe d¨®nde est¨¢".

Pero no todos consideran eficaz la propuesta. "No creo que la medida vaya a suponer un descenso del fraude. Si alguien no puede pagar o cobrar con billetes de 500 euros lo har¨¢ con billetes de 100 o de 20. S¨®lo tendr¨ªan que llevar un malet¨ªn m¨¢s pesado", asegura el secretario general de la Organizaci¨®n Profesional de Inspectores de Hacienda (IHE), Francisco de la Torre. "La ¨²nica eficacia que tendr¨ªa esa medida es que si se declararan fuera de circulaci¨®n, se obligar¨ªa a los que los canjearan a identificarse, y podr¨ªan pedirles cuenta del or¨ªgen de ese dinero. Proh¨ªbir en un solo pa¨ªs de la zona euro la circulaci¨®n de billetes de alto valor no ser¨ªa eficaz. Es mucho m¨¢s eficaz la normativa que ya obliga a bancos y entidades financieras a notificar a Hacienda todas aquellas operaciones en met¨¢lico con mucho volumen", afirma.

Entonces, ?puede ser eficaz la iniciativa brit¨¢nica? El director de la agencia contra el crimen, Ian Cruxton, cree que las organizaciones delictivas -y en menor medida, tambi¨¦n los evasores de impuestos- pondr¨¢n ahora sus miras en los billetes de 200 euros, aunque se topar¨¢n con mayores dificultades por doble motivo: su circulaci¨®n es m¨¢s limitada y, por tanto, su trazo es de m¨¢s f¨¢cil identificaci¨®n por parte de la polic¨ªa. No se trata s¨®lo, pues, de que el malet¨ªn sea m¨¢s grande.