Vendiendo la nada y la traca

El d¨ªa que empezaron las Fallas de 2011, el martes 15 de marzo, Germ¨¢n Cardona Soler fue detenido en su piso de Valencia como responsable de una supuesta estafa piramidal con la que se embuch¨® el dinero de unos 110.000 peque?os inversores de medio mundo, ofreci¨¦ndoles altas rentabilidades en un negocio de compra y venta electr¨®nica de divisas que nunca existi¨®: al menos 215 millones de euros quemados como los petardos de una traca, hasta el estampido final.

Su patrimonio est¨¢ siendo rastreado desde que la polic¨ªa lo captur¨®. De momento, el grueso del bot¨ªn se resiste a aparecer. En Espa?a se han embargado propiedades inmobiliarias a su nombre o al de posibles testaferros (valoradas en 24 millones de euros), pero en sus cuentas bancarias no queda ni el eco de una moneda; seg¨²n fuentes judiciales, Cardona ha argumentado en un interrogatorio que no tiene ni "un duro".

La polic¨ªa rastrea el patrimonio del acusado; sus cuentas est¨¢n vac¨ªas, y ¨¦l, encarcelado, dice que no tiene ni "un duro"

Encerrado en la c¨¢rcel de Soto del Real (Madrid), acusado de tres delitos (estafa, blanqueo de dinero y asociaci¨®n il¨ªcita), este valenciano de 49 a?os no parece alterarse. Fuentes conocedoras del caso dicen que est¨¢ "hablador, locuaz y tranquilo".

Javier Ricardo Rodr¨ªguez Forero, un asesor financiero colombiano de 41 a?os que dirige una web de apoyo al recluso, detalla desde Bogot¨¢ que Cardona pasa el tiempo escribiendo cartas a sus inversores y reuni¨¦ndose con su abogado. "Germ¨¢n est¨¢ bien", comenta. "Solo se molesta cuando ve su noticia en la televisi¨®n y escucha que le llaman el mini-Madoff espa?ol [por Bernard Madoff, encarcelado en EE UU por un fraude piramidal de 35.000 millones de euros]".

Este defensor de la inocencia de Cardona recibe sus cartas escaneadas y las cuelga en su sitio de Internet, un foro en el que muchos inversores siguen convencidos de que Finanzas Forex, la empresa del acusado, era un man¨¢, una genialidad financiera sin trampa ni cart¨®n, por m¨¢s que en su ¨²ltima carta, publicada el 8 de abril, Cardona opte por invocar a la divina Providencia para salir del embrollo: "Tengamos fe en que Dios nos ayudar¨¢ a que salga la verdad y que podamos seguir ayudando a miles de personas a mejorar su vida. Ahora, con nuestro trabajo no va a ser suficiente, necesitamos ayuda de Dios".

El argumento que esgrime Cardona para defender su inocencia es que el negocio se bloque¨® por una decisi¨®n, sin base, de las autoridades judiciales de EE UU, uno de los pa¨ªses con m¨¢s clientes afectados, junto con Espa?a y Colombia. La Fiscal¨ªa de Florida, que tambi¨¦n investiga a Finanzas Forex, fue la primera en trabar la maquinaria de Cardona. En octubre de 2008 orden¨® el embargo de una serie de bienes que la compa?¨ªa ten¨ªa en EE UU: 294 lingotes de oro (m¨¢s de 80 millones de euros), 59 cuentas bancarias (28 millones) y 9 veh¨ªculos de lujo registrados a nombre de socios de Germ¨¢n Cardona; por ejemplo, un Lamborghini Murci¨¦lago de 300.000 euros.

La Fiscal¨ªa de Florida consider¨® que ese patrimonio era un indicio de una trama de blanqueo de capitales, como sostiene la Audiencia Nacional respecto a los bienes que acaba de congelar en Espa?a. La suposici¨®n es que Finanzas Forex robaba a sus clientes practicando un enga?abobos digital. La empresa atra¨ªa clientes de 110 pa¨ªses distintos ofreci¨¦ndoles rentabilidades del 10% al 21% por invertir su dinero en el mercado de divisas, y les creaba una cuenta en Internet donde pod¨ªan seguir las evoluciones de su dep¨®sito; los n¨²meros de las cuentas siempre crec¨ªan, pero esas cifras que aparec¨ªan en la pantalla eran ficticias. Cardona y sus colaboradores, seg¨²n las actuaciones de la Audiencia Nacional, se apropiaban presuntamente del dinero real e iban tapando el fraude con un timo piramidal: el capital de los nuevos inversores serv¨ªa para pagar a los antiguos las ganancias que aparentemente se estaban generando en el mercado de divisas.

El golpe de EE UU cortocircuit¨® el entramado financiero de Finanzas Forex. El bloqueo de sus cuentas fren¨® el flujo de transferencias de nuevos incautos, de modo que Cardona se empez¨® a quedar sin energ¨ªa para mover la pir¨¢mide. Esto ocurri¨® pocos meses despu¨¦s de que Finanzas Forex celebrase su segunda convenci¨®n internacional en un para¨ªso hotelero de cinco estrellas en la costa de Brasil. En junio de 2008, durante una semana, 1.200 clientes de la empresa acudieron a charlas triunfalistas y brindaron con champ¨¢n por aquellas cuentas virtuales donde engordaba su dinero.

Desde que se fund¨® la empresa, en marzo de 2007, hasta esa cumbre feliz, Finanzas Forex hab¨ªa subido como un cohete, con un crecimiento que, seg¨²n las investigaciones realizadas en EE UU, lleg¨® a alcanzar un aumento diario de 600 clientes y 1.400.000 euros. El genio de la l¨¢mpara, Germ¨¢n Cardona, un agente comercial sin educaci¨®n financiera, estaba en la cima.

Una antigua cliente de Barcelona, S. A. ?. (prefiere omitir su nombre completo), recuerda la espl¨¦ndida impresi¨®n que le caus¨® en Brasil: "Era un hombre delgado, sobrio, siempre trajeado. Me gust¨®, daba sensaci¨®n de integridad, de credibilidad. Era un profesional, era... muy americano". Una fuente del caso, que ha podido conversar con Cardona tras su detenci¨®n, reconoce que su poder persuasivo fue b¨¢sico para armar el supuesto fraude: "Finanzas Forex era humo, y lo vendi¨® perfectamente".

Pero en 2009, con las cuentas de EE UU taponadas, empez¨® la cuesta abajo. En un intento rudimentario por bombear dinero al negocio, Cardona y su equipo (un n¨²mero indeterminado de cooperadores repartidos por distintos pa¨ªses) pasaron a recoger el dinero de los inversores en efectivo, con la promesa de ingres¨¢rselo luego en sus cuentas de Internet.

Muchos clientes confiaban a ciegas en la empresa. Arancha Aguirreche, de 42 a?os, residente en Marbella, cuenta c¨®mo meti¨® 20.000 euros en el bolsillo de un desconocido. "Un chico vino en coche desde Barcelona a un bar de M¨¢laga a recoger mi dinero. Trajo un ordenador port¨¢til, lo enchuf¨® en la cafeter¨ªa, abri¨® la p¨¢gina web y me ense?¨® c¨®mo pasaba el dinero electr¨®nico de su saldo al m¨ªo. Desde aquel d¨ªa, no he vuelto a saber del dinero".

Con la ca¨ªda de Cardona, la rocambolesca historia de Finanzas Forex se acerca a su fin. En Espa?a hay tres detenidos, incluido el l¨ªder, y siete imputados, entre ellos la colombiana Lina Mar¨ªa Mantilla Grande, novia de Cardona, a la que la polic¨ªa le ha perdido la pista. Seg¨²n fuentes de la operaci¨®n, el d¨ªa de la detenci¨®n de Cardona iba a ser atrapada en el aeropuerto de Barajas, a su llegada en un vuelo de su pa¨ªs, pero se escabull¨® con un quiebro inesperado: factur¨® las maletas y no embarc¨®. Un aviso oportuno dej¨® a los agentes espa?oles con los grilletes en la mano.

No cay¨® ella, pero s¨ª su novio, el objetivo de la operaci¨®n. Cardona est¨¢ encerrado mientras avanza la investigaci¨®n. Vive una situaci¨®n complicada, pero quiz¨¢ fuesen peores sus expectativas en libertad. Seg¨²n fuentes de la investigaci¨®n, la polic¨ªa no era la ¨²nica que le pisaba los talones: sus pufos hab¨ªan agotado la paciencia de clientes "serbios y colombianos". Dicen que Germ¨¢n Cardona era escurridizo, que aquel hombre "delgado, sobrio y muy americano" ya no se dejaba ver.