El BdE advierte de fraudes en los pr¨¦stamos de "entidades fantasma" extranjeras
La estafa consiste en exigir al cliente dinero por adelantado para el pago de comisiones
El Banco de Espa?a ha advertido hoy de posibles fraudes en la concesi¨®n de pr¨¦stamos emitidos por "entidades fantasma" radicadas en el exterior, seg¨²n una nota hecha p¨²blica por la entidad que dirige Miguel Angel Fern¨¢ndez Ord¨®?ez. En ella detalla que empresas y particulares espa?oles est¨¢n recibiendo ofertas de cr¨¦ditos por parte de bancos y entidades radicados en pa¨ªses remotos, en condiciones "mucho m¨¢s favorables" que las que existen actualmente en el mercado.
El Banco de Espa?a, que ha tenido conocimiento de estas ofertas a trav¨¦s de consultas recibidas y de las declaraciones de transacciones exteriores, alerta de que estas pr¨¢cticas "esconden, en la mayor¨ªa de los casos, fraudes y estafas".
El organismo supervisor indica que generalmente estas entidades est¨¢n "supuestamente" domiciliadas en estados muy poco conocidos, a cuya informaci¨®n es dif¨ªcil acceder, aunque se?ala que se ha comprobado en muchas ocasiones que estos bancos fantasma carecen incluso de permiso para operar en el lugar donde dicen tener su sede.
El fraude consiste en que para poder cobrar los pr¨¦stamos, el cliente debe adelantar una cantidad en concepto de comisiones, gastos de env¨ªo, gesti¨®n y tramitaci¨®n, o enviar fondos para abrir una cuenta en la entidad fantasma, en la que se le abonar¨¢ el falso cr¨¦dito. El pr¨¦stamo nunca se materializa y las cantidades adelantadas nunca se recuperan.
El Banco de Espa?a advierte de estas pr¨¢cticas y solicita que "siempre se desconf¨ªe de operaciones en condiciones m¨¢s favorables que las de mercado", propuestas por entidades desconocidas con sede en pa¨ªses remotos y por v¨ªas distintas a las pr¨¢cticas bancarias habituales, y aconseja que nunca se hagan desembolsos previos.
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