Guindos obliga a la banca a poner 2.000 millones para canjear las preferentes

El Consejo de Ministros ha aprobado este viernes una derrama extraordinaria de entre 1.500 y 2.000 millones de euros a pagar por las entidades financieras al Fondo de Garant¨ªa de Dep¨®sitos (FGD) para permitir el canje de las participaciones preferentes o la deuda subordinada de Novagalicia Banco y Catalunya Banc. El dinero que ¡°tendr¨¢n que pagar¡± los bancos y las cajas, seg¨²n ha destacado el ministro de Econom¨ªa, Luis de Guindos, se utilizar¨¢ para crear un mecanismo que permita que los ahorradores puedan cambiar las preferentes, que actualmente no tienen salida en el mercado, por otro tipo de t¨ªtulos que tengan liquidez. Esto es, que se puedan vender, con lo que los afectados podr¨¢n recuperar parte de su dinero, algo que actualmente les es imposible. Los inversores, sin embargo, perder¨¢n buena parte del dinero comprometido.

En cuanto a los fondos exigidos a las entidades, no todas pagar¨¢n lo mismo pese a que se establece una tasa generalizada y horizontal del tres por mil sobre los dep¨®sitos. Esto es as¨ª porque Guindos ha privilegiado a las que ya han puesto dinero para la constituci¨®n del banco malo, que podr¨¢n deducirse el 30% de lo aportado. Entre ellas, sin embargo, no est¨¢ el BBVA. En cualquier caso, el banco que preside Francisco Gonz¨¢lez, que rechaz¨® repetidas veces el llamamiento del Ministerio para arrimar el hombro en la constituci¨®n de la llamada Sareb, tendr¨¢ de plazo hasta final de a?o para rectificar, aportar capital al banco malo y beneficiarse de la deducci¨®n.

El primer pago, equivalente al 40% del total, se realizar¨¢ en los primeros 20 d¨ªas de 2014. Las entidades que est¨¦n en poder del FROB no tendr¨¢n que abonar nada y las peque?as que tengan un volumen de activos inferior a los 5.000 millones de euros solo tendr¨¢n que pagar el 50%. El resto, se abonar¨¢ durante un plazo m¨¢ximo de 7 a?os.

Sobre c¨®mo se llevar¨¢ a cabo el proceso del canje, Guindos ha explicado que el FGD usar¨¢ el capital de la derrama para adquirir las acciones no cotizadas que resulten de la conversi¨®n de las preferentes y deuda subordinada de NCG y Catalunya Banc. De este modo, ha continuado el ministro, se elimina la asimetr¨ªa que los inversores de estas dos entidades ten¨ªan con los preferentistas de Bankia, que podr¨¢n canjear las participaciones por t¨ªtulos de una entidad que cotiza en Bolsa, lo que facilita el cambio. Las dos entidades, seg¨²n un reciente informe de la Defensora del Pueblo, ten¨ªan 903 y 480 millones en preferentes, respectivamente, aunque estos datos corresponden a 2011.

La relaci¨®n entre el dinero que invirtieron en su d¨ªa y el valor que tengan estos t¨ªtulos, sin embargo, depender¨¢ del criterio del fondo estatal para la reestructuraci¨®n del sector, el FROB, que es el accionista mayoritario de NCG y Catalunya Banc. Por imposici¨®n de la Comisi¨®n Europea, la operaci¨®n provoca p¨¦rdidas de hasta el 70% porque Bruselas quiere que los accionistas e inversores participen de los costes de sanear a las entidades.

El Ejecutivo ha aprobado tambi¨¦n este viernes la creaci¨®n de una comisi¨®n de seguimiento de los procesos de arbitraje a los que han acudido los afectados para exigir su resarcimiento.

La comisi¨®n dar¨¢ prioridad a los colectivos m¨¢s afectados y podr¨¢ obligar al FGD a comprar de forma preferente las acciones de los afectados que estencuentren en una situaci¨®n de especial dificultad por sus circunstancias personales o familiares. El fondo de garant¨ªa podr¨¢ tambi¨¦n suscribir acciones o deuda del banco malo para colaborar con el FROB en la financiaci¨®n de la sociedad que gestiona los activos inmobiliarios de las nacionalizadas.

Los c¨¢lculos del Ejecutivo apuntan a que hay unos 8.000 millones de euros atrapados en preferentes y deuda subordinada, unos productos de inversi¨®n que Guindos ha descrito como ¡°complejos¡±. Seg¨²n sus cifras, hay unas 600.000 personas afectadas. En la entidad gallega se han registrado 56.000 peticiones de arbitraje, de las que se han resuelto 14.100, mientras que en el banco catal¨¢n las peticiones han alcanzado las 30.000, de las que se han resuelto 10.000.