Deficiencias sistem¨¢ticas en la lucha contra el lavado de dinero en los bancos de Chipre

El informe independiente del Comit¨¦ contra el Lavado de Dinero del Consejo de Europa (Moneyval) y la auditora francesa Deloitte han hallado "deficiencias sistem¨¢ticas" en los controles sobre el lavado de dinero en el sistema bancario de Chipre.

En el resumen del informe, filtrado a la prensa y al que tuvo acceso Efe, se asegura que estas deficiencias no se deben a "una falta de regulaci¨®n" por parte del Estado, sino a los "fallos por parte de los bancos en la puesta en pr¨¢ctica de las medidas contra el lavado de dinero".

Durante la investigaci¨®n, Deloitte accedi¨® a informaci¨®n sobre las cuentas de 390 de los clientes m¨¢s importantes del sistema bancario chipriota, que equivalen al 15 % del total de pr¨¦stamos y al 10 % de los dep¨®sitos.

Por otro lado, asegura que el 10 % de estos clientes investigados se ha revelado como personas vinculadas con el sistema pol¨ªtico.

El informe critica duramente que los bancos chipriotas "generalmente no establecen correctamente los perfiles de sus clientes", ya que no re¨²nen la documentaci¨®n necesaria ni los actualizan debidamente, lo que contribuye a incrementar el riesgo de su cartera.

Adem¨¢s, indica que en un 70 % de los casos investigados los clientes est¨¢n representados por testaferros y que hay una media de tres intermediarios entre el cliente nominal y su beneficiario real.

Tambi¨¦n se se?ala que s¨®lo en un 9 % de los casos se comprueba de forma independiente la identidad del beneficiario de los dep¨®sitos.

Moneyval y Deloitte advierten de que, aunque el 90 % de los depositarios y prestatarios investigados son entidades legales, resulta muy dif¨ªcil verificar su identidad, debido al "pobre funcionamiento" del Registro Mercantil chipriota.

Como m¨¢s preocupante a¨²n las dos organizaciones destacan el hecho de que los bancos no informen a las autoridades de transacciones sospechosas de proceder del crimen organizado o de financiar a grupos considerados terroristas.

Seg¨²n el informe, entre 2008 y 2010 no se comunic¨® a las autoridades chipriotas ninguna transacci¨®n sospechosa, mientras que entre 2011 y 2012 s¨®lo se inform¨® de "unas pocas".

En cambio, Moneyval y Deloitte, en su investigaci¨®n realizada durante menos mes, han hallado que en el ¨²ltimo a?o se hicieron al menos 29 transacciones "potencialmente sospechosas" de las que no se inform¨® a las autoridades.

En febrero, los socios europeos de Chipre exigieron a Nicosia una auditor¨ªa independiente sobre el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero en la isla como paso previo para autorizar un programa de asistencia financiera para el pa¨ªs.

Los sucesivos gobiernos de Chipre han negado que su pa¨ªs se utilice para el blanqueo de capitales.

La investigaci¨®n comenz¨® el pasado 12 de abril, cuando el Banco Central de Chipre anunci¨® que otorgaba la investigaci¨®n a Moneyval y a Deloitte.

El pasado marzo, el Eurogrupo acord¨® conceder a Chipre un rescate de 10.000 millones de euros a cambio de un profundo proceso de reestructuraci¨®n bancaria que implicar¨¢ p¨¦rdidas para los titulares de dep¨®sitos superiores a 100.000 euros, as¨ª como diversas reformas y medidas de austeridad.

El pr¨®ximo martes llegar¨¢ a Nicosia el equipo t¨¦cnico de la troika (Banco Central Europeo, Comisi¨®n Europea y Fondo Monetario Internacional) para comenzar a supervisar la aplicaci¨®n de las medidas.