La Generalitat proyecta un banco supervisado por el Banco de Espa?a

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La Generalitat Valenciana quiere un banco p¨²blico que dinamice el desarrollo de sus empresas. Ser¨ªa una entidad financiera fuera del per¨ªmetro SEC de la Administraci¨®n para poder endeudarse y que dispusiese de un activo de 600 millones de euros. Adem¨¢s estar¨ªa gobernada por consejeros independientes y el Banco de Espa?a se encargar¨ªa de supervisar sus operaciones. Esa es la idea. "No es ninguna novedad; la banca p¨²blica funciona en el resto de Espa?a y Europa. Como valencianos, no podemos renunciar a esta palanca de desarrollo de nuestra econom¨ªa", sostiene el director del Instituto Valenciano de Finanzas (IVF), Manuel Illueca. El directivo baraja varias f¨®rmulas para que este banco regional no reproduzca los "antiguos vicios" que detect¨® cuando hace un a?o tom¨® las riendas del IVF, el brazo financiero de la Generalitat. Se encontr¨® con un agujero cercano a los 60 millones de euros de la etapa de gobierno del PP en operaciones poco claras.

El calendario de creaci¨®n est¨¢ dise?ado pero algunas decisiones todav¨ªa tienen que perfilarse. El Banc de la Generalitat ¨Cas¨ª quieren llamar a la nueva entidad financiera- y el IVF se separar¨ªan a finales de 2017. Hasta la fecha el Instituto est¨¢ considerado a efectos estad¨ªsticos parte de la Administraci¨®n auton¨®mica y como la Generalitat tiene limitada su capacidad de endeudamiento, el IVF no puede salir a los mercados para obtener cr¨¦dito y financiar a las empresas. Adem¨¢s de banco, el instituto gestiona la deuda auton¨®mica, los avales y tutela otras entidades at¨ªpicas como las cooperativas de cr¨¦dito valencianas.

Segregar las funciones de banco

Las funciones de banco tienen que segregarse del resto para que el proyecto coja fuerza. En otras comunidades aut¨®nomas, el servicio de la deuda est¨¢ gestionado por una direcci¨®n general ordinaria pero en la Comunidad Valenciana se ha encargado hasta ahora el IVF. "Funcion¨® bien", apostilla Illueca, "pero hoy la Generalitat no puede emitir deuda, carece de sector financiero que supervisar -las dos grandes cajas de ahorros aut¨®ctonas fueron absorbidas por otras entidades-, y aquella estructura y raz¨®n de ser del IVF est¨¢ en cuesti¨®n. Vamos a segregar la actividad p¨²blica de la privada".

El proyecto de banco auton¨®mico llega tras un duro a?o de auditor¨ªa interna del instituto. Los nuevos gestores, una coalici¨®n de socialistas y Comprom¨ªs que gobiernan desde mayo de 2015, se encontraron al llegar al IVF despu¨¦s de 20 a?os de Administraci¨®n del PP, con cuantiosos problemas. La tasa de morosidad rondaba el 65% en los pr¨¦stamos al sector privado y, aunque las operaciones estaban provisionadas en un 50%, se tropezaron con otros pr¨¦stamos no tan claros. Por ejemplo, los 40 millones de euros concedidos a la Instituci¨®n Ferial Alicantina (IFA). "El interventor de la Generalitat nos dijo claramente que hac¨ªa tres a?os que no se devolv¨ªan las cuotas, el FLA no pod¨ªa hacerse cargo de esa deuda, y nada indicaba que IFA generase suficiente cash flow para poder pagar", resume el director del IVF. Fueron a p¨¦rdidas.

La losa del f¨²tbol

Illueca explica que la morosidad del instituto de finanzas valenciano no se debi¨®, a diferencia de lo que ocurri¨® en otras entidades, a la promoci¨®n inmobiliaria pero, tras el pinchazo de la burbuja, las empresas valencianas se resintieron y las operaciones con el IVF tambi¨¦n. Pero no todo fue la crisis. "Aqu¨ª hay pr¨¦stamos que se han concedido en contra del criterio de los t¨¦cnicos (...). El tema del f¨²tbol es muy llamativo porque se concedieron pr¨¦stamos a fundaciones que no pod¨ªan devolverlos. Est¨¢n pendientes los 18 millones de euros concedidos al H¨¦rcules y otros 14 millones al Elche. Porque el Levante UD est¨¢ pagando sus cuotas", afirma el directivo.

Reformularon las cuentas de 2014 y el agujero detectado ascend¨ªa a 60 millones de euros. Los planes ahora, despu¨¦s de sanear el balance, son recapitalizar el instituto con 200 millones de euros y mantener una tasa de solvencia del 20%.

"Lo primero que tenemos que hacer es aprender de lo ocurrido con la banca p¨²blica. Es verdad que funcion¨® mal durante muchos a?os: los mecanismos de gobierno corporativo han estado muy lejos de respetar la autonom¨ªa de gesti¨®n que tiene que tener una entidad as¨ª, pero necesitamos bancos p¨²blicos regionales que nos ayuden a colocar dinero en proyectos de inversi¨®n rentables, con una organizaci¨®n y un an¨¢lisis del riesgo profesionales", defiende Illueca.

La Generalitat necesita una supervisi¨®n externa, por eso quiere que la Intervenci¨®n General de la Administraci¨®n auton¨®mica delegue en el Banco de Espa?a sus labores de supervisi¨®n. Y en ello est¨¢n.