Ir¨¢n investiga 50 millones de cuentas con propietarios desconocidos

Ir¨¢n ha admitido que su sistema bancario tiene 50 millones de cuentas cuyos titulares est¨¢n sin identificar. ¡°Este tipo de datos cuestionan el sistema bancario, perjudican la econom¨ªa y ofrecen una imagen negativa de la situaci¨®n interna del pa¨ªs¡±, declar¨® el ministro de Justicia, Mostaf¨¢ Pourmohammadi, al anunciar el asunto el pasado domingo. El responsable describi¨® esa situaci¨®n como uno de los principales escollos en la lucha del Gobierno contra la corrupci¨®n.

¡°En el campo financiero, afrontamos muchos problemas como la evasi¨®n fiscal e irregularidades aduaneras que dan pie a la mayor¨ªa de los casos de corrupci¨®n¡±, se?al¨® Pourmahammadi, cuyo Gobierno ha empezado a tomar cartas en el asunto.

Seg¨²n los expertos, los bancos y las instituciones de cr¨¦dito se han convertido en una plataforma para los delitos financieros, en especial el blanqueo de capitales. Por si fuera poco, algunos de estos establecimientos carecen de la autorizaci¨®n del Banco Central de Ir¨¢n para operar. La negligencia del sistema bancario y la falta de la infraestructura para conectar todos los operadores de forma integrada permiten la apertura de esas cuentas cuyos titulares no est¨¢n correctamente identificados. Algunos han fallecido o han salido del pa¨ªs.

A Abbas Azar¨ª, empleado de una compa?¨ªa a¨¦rea, le robaron hace dos a?os un malet¨ªn con las libretas bancarias y documentos de identidad. ?l lo denunci¨® el mismo d¨ªa a la polic¨ªa para poder solicitar la emisi¨®n de los documentos perdidos. Un a?o despu¨¦s del incidente, cuando casi lo hab¨ªa olvidado, recibi¨® una orden de comparecencia de uno de los juzgados de Teher¨¢n por varios cheques sin fondos. ¡°Aunque el juez me absolvi¨®, no hay un sistema integral para bloquear todas las cuentas que el falsificador ha abierto con mi identidad; casi dos veces al mes recibo una nueva acusaci¨®n de un juzgado diferente en el pa¨ªs y solo cuando comparezco ante el juez me entero de qu¨¦ banco ha emitido la falsa chequera a mi nombre¡±, relata resignado.

¡°Al modificar las normas y mejorar el sistema inform¨¢tico de los bancos, hemos dado un paso importante para superar este problema. D¨ªa a d¨ªa a medida que se abren nuevas cuentas, las antiguas se cierran o se bloquean¡±, ha explicado por su parte Farid Kian, director general de Antiblanqueo del Banco Central. Aun as¨ª, parece que los responsables bancarios todav¨ªa no tienen suficiente determinaci¨®n para garantizar la transparencia del sistema.

¡°Los empleados del banco te hacen sentir como un pesado cuando les pides el cierre de una cuenta antigua y en desuso, te ponen trabas para que renuncies a cerrarla, muchas veces tienen que buscar el expediente en los archivos porque no existe nada digitalizado¡±, cuenta Maryam Yavar¨ª, empleada de una compa?¨ªa de seguros, mientras espera su turno en una sucursal del banco Tejarat.

Seg¨²n Eduardo L¨®pez Busquets, embajador de Espa?a en Teher¨¢n, ¡°hay una tendencia a la opacidad, los bancos no quieren ser transparentes. Aunque el sistema SWIFT [siglas en ingl¨¦s de la Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras Mundiales] est¨¢ operativo desde febrero, los bancos europeos no est¨¢n dispuestos a relacionarse con los iran¨ªes porque no conf¨ªan en el suelo que pisan, no saben realmente con qui¨¦n est¨¢n haciendo las transacciones; hay que tener en cuenta que las sanciones de EE. UU. en materia de derechos humanos y terrorismo siguen vigentes y hay una lista negra de personas, lo que hace imprescindible el factor de transparencia¡±.

No hay cifras oficiales, pero los analistas se?alan que hasta 30 % de la econom¨ªa iran¨ª est¨¢ vinculado con los Guardianes de la Revoluci¨®n (Pasdar¨¢n), un ej¨¦rcito ideol¨®gico que se form¨® tras la revoluci¨®n iran¨ª de 1979 y est¨¢ sometido a las sanciones norteamericanas. ¡°En Ir¨¢n hay cierto secretismo, por ejemplo algunas empresas que solicitan visado, no est¨¢n dispuestas a revelar sus cuentas o la identidad del titular del negocio, lo que nos obliga a deneg¨¢rselo¡±, apunta el embajador espa?ol.

La ca¨ªda del precio de petr¨®leo ha impulsado a Teher¨¢n a adoptar medidas m¨¢s serias contra la evasi¨®n fiscal, el contrabando y el lavado de dinero. Pero aunque en los ¨²ltimos meses el Banco Central haya bajado la tasa de inter¨¦s del 23 % al 15 %, todav¨ªa los bancos buscan f¨®rmulas para dar tasas m¨¢s altas a sus clientes y atraer m¨¢s capital sin importarles la falta de lazos con el sistema financiero internacional.

Aun as¨ª, los responsables iran¨ªes se quejan de la falta de avances en la reintegraci¨®n de la Rep¨²blica Isl¨¢mica en el sistema financiero internacional tras el levantamiento de las sanciones el pasado enero. Los analistas se?alan que los bancos iran¨ªes deb¨ªan de haber empezado el proceso de reforma y adaptaci¨®n a la normativa internacional de transparencia y antiblanqueo de dinero antes de la firma del pacto nuclear entre Teher¨¢n y Occidente. Eso hubiera permitido que la econom¨ªa iran¨ª se reintegrase hoy con mayor agilidad en el comercio internacional.