Liberbank gana 59 millones hasta septiembre, un 39% menos por las provisiones ante la covid-19

Liberbank, el banco asturiano que est¨¢ en proceso de fusi¨®n con Unicaja, redujo un 38,9% su beneficio hasta septiembre tras provisionar 177 millones por la pandemia. La entidad ha acelerado el ritmo de provisiones en este tercer trimestre frente a lo que present¨® en la cuenta de resultados de junio. Los m¨¢rgenes de la cuenta de resultados presentaron incrementos de dos d¨ªgitos por el aumento del negocio con clientes: el incremento de los cr¨¦ditos con moratorias de pago y los dep¨®sitos. Tambi¨¦n ha influido la reducci¨®n en un 1% de los gastos generales y la subida en un 35% de las comisiones por el negocio. Liberbank subi¨® un 3,95% en Bolsa.

La ca¨ªda de beneficios se explica por la dotaci¨®n de 177 millones para encarar potenciales deterioros derivados de la crisis de la covid-19. El banco dirigido por Manuel Men¨¦ndez asegura que entre julio, agosto y septiembre ¡°ha incrementado su ritmo de actividad bancaria¡± y ha ganado 18 millones, ¡°una cifra similar a la registrada en los dos trimestres previos a la covid-19¡±.

Los recursos de clientes gestionados subieron un 7,3% y la inversi¨®n crediticia productiva un 8,4%. Por productos o l¨ªneas de negocios, el banco destac¨® el avance del 7% en la actividad hipotecaria, donde cop¨® un 6,5% de la cuota de mercado en nueva producci¨®n, que es el triple del tama?o de Liberbank en el sector bancario.

Liberbank afirma que su concesi¨®n es con una estrategia de ¡°m¨¢xima prudencia en la gesti¨®n del riesgo¡± y las hipotecas se contratan con un importe medio prestado sobre el valor de la vivienda del 71% en las nuevas operaciones. En conjunto su cartera hipotecaria tiene en un 92% operaciones sobre primeras viviendas, con una concesi¨®n del 56% sobre el valor del inmueble y una mora de un 2%.

1.870 millones en cr¨¦ditos ICO

Hasta septiembre la financiaci¨®n con avales del ICO a empresas ascendi¨® a 1.871 millones de euros. En fondos de inversi¨®n los recursos administrados crecieron a su vez un 15,5%, hasta alcanzar un patrimonio gestionado superior a los 4.000 millones y una cuota de mercado del 14% en nuevas suscripciones.

Como en trimestres anteriores, los dep¨®sitos a la vista de clientes siguieron creciendo, hasta aumentar un 15,2% interanual, y su ahorro a plazo continu¨® reduci¨¦ndose. El banco redujo su tasa de morosidad al 2,97%, frente al 3,9% del pasado a?o, lo que le coloca entre las mejores del sector, mientras que la tasa de activos improductivos la baj¨® al 7,5%, muy por debajo del 9,8% de un a?o antes.

El banco disminuy¨® un 20,8% su cartera de activos adjudicados en el ¨²ltimo a?o con la venta de alguna cartera de activos, fundamentalmente suelos. En materia de solvencia su ratio de m¨¢xima calidad o m¨¢s exigente CET 1 fully loaded se situaba en 14,14% al cierre de septiembre y el ratio de capital total en el 15,9%. En cuanto a la liquidez el banco detall¨® que cubre al 99% los cr¨¦ditos con dep¨®sitos minoristas.