Estas son las ¨²ltimas trampas de los chiringuitos financieros para quedarse con su dinero

El peque?o inversor debe tener m¨¢s cuidado que nunca. Los chiringuitos financieros proliferan como las setas en oto?o y las probabilidades de fraude se multiplican. As¨ª lo recoge el Informe Anual de la CNMV correspondiente al ejercicio 2021. El pasado a?o, el supervisor burs¨¢til espa?ol realiz¨® un total de 508 advertencias sobre entidades no autorizadas para actuar en los mercados de valores. Esta cifra supone un incremento del 30,6% con respecto a las realizadas en 2020, siendo el organismo que m¨¢s alertas emiti¨® en Europa.

¡°El aumento del n¨²mero de advertencias ha sido consecuencia, principalmente, de la consolidaci¨®n de las nuevas v¨ªas de investigaci¨®n para detectar estas pr¨¢cticas, que se vienen ensayando desde 2019¡å, explica la instituci¨®n presidida por Rodrigo Buenaventura en su Informe Anual. En este sentido, el polic¨ªa de la Bolsa destaca la aparici¨®n de nuevos m¨¦todos de fraude, a trav¨¦s de internet y redes sociales, relacionados con la popularizaci¨®n de herramientas inform¨¢ticas que permiten el acceso a distancia a dispositivos de los usuarios (ordenadores, tel¨¦fonos m¨®viles, etc¨¦tera), en parte por las medidas sanitarias aprobadas para luchar contra la covid-19.

¡°Se siguieron recibiendo testimonios de inversores espa?oles sobre el uso, por parte de los chiringuitos financieros, de herramientas inform¨¢ticas, como el software de acceso remoto (AnyDesk, LogMeIn, Team Viewer) y las redes privativas virtuales (servicios VPN), para operar fraudulentamente en nombre del titular de las cuentas de valores y bancarias¡±, explican desde la CNMV.

El pasado a?o tambi¨¦n hubo un aumento de los intentos de fraude a inversores suplantando la identidad de entidades autorizadas. Para ello se simulaba tener todos los permisos para operar, al utilizar datos identificativos similares o id¨¦nticos a la entidad autorizada. Esas p¨¢ginas web fraudulentas se han identificado en el registro del supervisor con la palabra ¡°clon¡±, informando de que no tienen vinculaci¨®n alguna con la firma de inversi¨®n autorizada cuya identidad suplantan.

La CNMV tambi¨¦n ha detectado intentos de fraude a inversores falseando el n¨²mero de tel¨¦fono desde el que se realiza la comunicaci¨®n para hacerlo coincidir con el del propio organismo supervisor. ¡°En esas llamadas se solicitan datos personales o bancarios con el pretexto de alguna supuesta gesti¨®n oficial; por ejemplo, para interesarse por p¨¦rdidas sufridas por el ahorrador en inversiones anteriores¡±, se?alan el informe. ¡°Sin embargo, el prop¨®sito real de estas llamadas o comunicaciones es acceder a las cuentas bancarias del inversor o a sus claves personales y apropiarse ilegalmente de sus fondos¡±, a?ade.

Por ¨²ltimo, tambi¨¦n se ha detectado una creciente oferta de servicios y activos relacionados con el entorno de los criptoactivos (como contratos financieros por diferencias o CFD y otros productos derivados) por parte de entidades no inscritas en los registros de los reguladores y, por tanto, sin autorizaci¨®n para prestar estos servicios.

Debido al incremento de las trampas para los inversores, la CNMV ha promovido un plan nacional contra el fraude financiero, que se concret¨® en un protocolo que fue firmado por 19 instituciones p¨²blicas y privadas el pasado mes de abril.