El Senado de EE UU acusa a HSBC de blanqueo de dinero del narcotr¨¢fico

El banco internacional HSBC permiti¨® durante a?os que criminales de todo el mundo emplearan sus servicios para lavar dinero procedente del narcotr¨¢fico o destinado a financiar operaciones terroristas, seg¨²n un informe presentado ayer en el Senado de Estados Unidos. Los legisladores norteamericanos acusan a la direcci¨®n de HSBC de no tomar medidas a pesar de que ten¨ªa pistas m¨¢s que razonables de que sus cuentas las estaban empleando narcotraficantes mexicanos para trasladar fondos a EEUU, bancos saud¨ªes relacionados con grupos terroristas y ciudadanos iran¨ªes que buscaban sortear las sanciones impuestas sobre ellos por el propio Gobierno norteamericano.

¡°HSBC emple¨® su banco en EE UU como una puerta de entrada al sistema financiero norteamericano, de modo que filiales suyas en todo el mundo ofrecieron servicios en d¨®lares a sus clientes, mientras ignoraban y se saltaban las regulaciones bancarias de EE UU¡±, dijo el senador por Michigan Carl Levin, presidente del Subcomit¨¦ Permanente de Investigaciones, que elabor¨® el informe. ¡°Si un banco internacional no hace cumplir las normas a sus propias filiales, en aras de detener el flujo de dinero ilegal, las agencias reguladoras deber¨ªan considerar si le revocan las licencias bancarias para operar en EE UU¡±.

Durante la audiencia de ayer en el Capitolio, el ejecutivo David Bagley, director de regulaciones del banco desde 2002, present¨® su dimisi¨®n. ¡°A pesar de nuestros mejores esfuerzos e intenciones, y del trabajo de muchos profesionales entregados, HSBC ha estado por debajo tanto de nuestras propias expectativas como de las de los reguladores¡±, dijo. La instituci¨®n bancaria, cuya sede se halla en Londres, es una de las mayores del mundo, con presencia en 80 pa¨ªses y unos activos estimados de dos billones de euros.

El Departamento de Justicia norteamericano est¨¢ investigando por su cuenta el lavado de dinero a trav¨¦s de HSBC, algo que podr¨ªa conducir a una demanda criminal y una multa de hasta 1.000 millones de d¨®lares (814 millones de euros). Ya en 2003 la Reserva Federal de Nueva York le orden¨® a la filial norteamericana de HSBC que impidiera los flujos sospechosos de dinero. HSBC hab¨ªa comprado el banco Marine Midland Bank, de Nueva York, en los a?os 80, y desde entonces ha operado a trav¨¦s de ¨¦l en EE UU. Compr¨® su filial mexicana -Grupo Financiero Bital- en 2002.

M¨¦xico

El informe del Senado de EE UU se centra especialmente en las relaciones entre la filiales mexicana y norteamericana de HSBC, a las que acusa de permitir el lavado de dinero del narcotr¨¢fico. Desde M¨¦xico, el banco envi¨® miles de millones de d¨®lares en met¨¢lico, por carretera o avi¨®n, a EE UU. Por ejemplo, s¨®lo en 2008 realiz¨® env¨ªos por un monto total de 4.000 millones de d¨®lares. La filial mexicana tiene adem¨¢s 50.000 cuentas y unos fondos de 2.100 millones de d¨®lares en las islas Caim¨¢n, a pesar de que no tiene ni oficinas ni empleados en ese archipi¨¦lago, considerado un para¨ªso fiscal.

A la filial mexicana del banco, el informe la acusa de ¡°abrir cuentas para clientes de alto riesgo, incluidas las casas de cambio de Mexico, y otros servicios y negocios que ofrec¨ªan dinero norteamericano, como la Casa de Cambio de Puebla y Sigue Corporation, de quienes diversas investigaciones judiciales posteriores han demostrado que lavaron fondos de la venta ilegal de droga en EE UU¡±.

Los legisladores norteamericanos acusan a los directivos de HSBC en M¨¦xico y EE UU de saber que sus operaciones transnacionales no eran limpias. El informe llega a citar un mensaje redactado en 2007 para su difusi¨®n interna por John Root, un ejecutivo encargado de velar del cumplimiento de las normas bancarias en Am¨¦rica Latina, quien ironiz¨® de este modo sobre la laxitud en el respeto a las normativas gubernamentales: ¡°?Qu¨¦ es esto, la Escuela Bancaria de las Bajas Expectativas? ?No hemos ido a la c¨¢rcel! ?S¨®lo hemos firmado un acuerdo extrajudicial con la Fed [la Reserva Federal de EE UU] por 10 millones de d¨®lares!¡±.

Financiaci¨®n del terrorismo

El informe acusa tambi¨¦n a HSBC de hacer negocios con la principal instituci¨®n financiera de Arabia Saud¨ª, Al Rajhi Bank, a la que EE UU relaciona con diversos grupos terroristas isl¨¢micos. ¡°Despu¨¦s de los ataques terroristas del 11-S en 2001, aparecieron numerosas pistas de que Al Rajhi Bank y algunos de sus due?os estaban relacionados con organizaciones financieras asociadas con el terrorismo, entre ellas hab¨ªa pruebas de que el principal fundador del banco fue uno de los primeros patronos de Al Qaeda¡±, dice el informe.

¡°En 2005, HSBC orden¨® a nivel interno que todas sus filiales cortaran lazos con Al Rajhi Bank, pero cambiaron de opini¨®n cuatro meses despu¨¦s, anunciando que deber¨ªa ser cada filial la que tomara esa decisi¨®n. La filial de HSBC en Oriente Pr¨®ximo sigui¨® haciendo negocios con ese banco¡±, a?ade el documento. A pesar de varias dudas sobre sus negocios con Al Rajhi, los ejecutivos de HSBC le permitieron a esa instituci¨®n bancaria saud¨ª emplear sus servicios de env¨ªo de dinero en efectivo hasta hace dos a?os.

Ir¨¢n

Diversas filiales de HSBC sortearon la prohibici¨®n gubernamental de EE UU de hacer negocios con determinados clientes de Ir¨¢n, borrando los registros que reflejaban de d¨®nde proced¨ªa el dinero. Una auditor¨ªa interna demostr¨® que entre 2001 y 2007 hubo 28.000 transacciones bancarias de esa ¨ªndole. El subcomit¨¦ del Senado de EE UU que investig¨® al banco calific¨® esas operaciones de ¡°pagos encubiertos¡±. HSBC ¡°err¨® a la hora de tomar medidas decisivas para enfrentarse a esas filiales y poner punto y final a ese tipo de conducta¡±, concluye el informe.