EE UU y Espa?a desmantelan el banco de blanqueo del cibercrimen

La fiscal¨ªa de Nueva York vuelve a tirar de la manta en un fraude financiero de dimensi¨®n planetaria. Esta vez ha sido al clausurar Liberty Reserve, un sistema que permite el pago electr¨®nico con tan solo el registro de un correo electr¨®nico. A trav¨¦s de esta organizaci¨®n se han realizado m¨¢s de 55 millones de transacciones diarias por un importe que superar¨ªa los 6.000 millones de d¨®lares, presuntamente procedentes de actividades delictivas como fraudes con tarjetas de cr¨¦dito, robos de identidad, fraude de inversiones, pirater¨ªa inform¨¢tica, pornograf¨ªa infantil y narcotr¨¢fico, seg¨²n inform¨® este martes la Direcci¨®n General de la Polic¨ªa espa?ola. El fundador de este banco virtual, Arthur Budovsky, fue detenido el pasado viernes en el aeropuerto de Madrid-Barajas junto con su lugarteniente.

La persona que ha liderado la investigaci¨®n que llev¨® a destapar la trama criminal ha sido el fiscal estadounidense Preet Bharara, el mismo que est¨¢ persiguiendo el tr¨¢fico de informaci¨®n privilegiada en Wall Street. Seg¨²n este fiscal, la quinta parte del mill¨®n de usuarios de esta red son norteamericanos.

¡°Liberty Reserve se hab¨ªa convertido en el n¨²cleo financiero del cibercrimen¡±, seg¨²n explic¨® Bharara en una rueda de prensa, en la que explic¨® que gracias a terceras personas movi¨® decenas de millones de d¨®lares a trav¨¦s de cuentas opacas en Chipre, Rusia, Hong Kong, China, Marruecos, Espa?a y Australia. ¡°Esta operaci¨®n es un paso importante para tomar las riendas en el salvaje Oeste de la banca il¨ªcita en Internet¡±, remach¨® el fiscal. El Tesoro de EE UU se sum¨® a las actuaciones al clasificar a Liberty Reserve como una organizaci¨®n dedicada al blanqueo de acuerdo con la Patriot Act.

La actuaci¨®n policial encabezada por EE UU se tradujo en el cierre inmediato del portal de Liberty Reserve, conocido como "el PayPal del crimen organizado". Al intentar el martes acceder a esta plataforma de intercambio de monedas, aparec¨ªa un r¨®tulo con la indicaci¨®n de ¡°this domain name has been seized¡± (este nombre de dominio ha sido confiscado). Esta organizaci¨®n era, seg¨²n Bharara, el banco que utilizaban las organizaciones mafiosas y otros delincuentes porque les permit¨ªa cambiar dinero real por el virtual bajo la protecci¨®n del anonimato.

"Liberty Reserve es una especie de banco virtual de delincuentes", dice un mando policial espa?ol

¡°Liberty Reserve es una especie de banco virtual de delincuentes¡±, sostiene un mando de la Brigada de Blanqueo de Capitales de la Unidad de Delincuencia Econ¨®mica y Fiscal (UDEF) de la polic¨ªa espa?ola. Esta unidad ya estaba tras la pista desde hace meses.

A tenor de la documentaci¨®n sobre la que se apoya la acusaci¨®n, la red era uno de los principales veh¨ªculos usados por el cibercrimen de todo el mundo para ¡°distribuir, almacenar y lavar¡± los beneficios que generaban sus actividades il¨ªcitas, tales como el fraude con tarjetas de cr¨¦dito o el robo de identidad hasta la pornograf¨ªa infantil y el narcotr¨¢fico. Liberty Reserve cobraba un 1% en cada transacci¨®n que se realizaba en su portal.

Liberty Reserve funcionaba as¨ª: para abrir una cuenta y poder transferir dinero solo era necesario proporcionar un nombre, una fecha de nacimiento y una direcci¨®n de correo electr¨®nico. Una vez que una persona se registraba en el sistema, Liberty Reserve le daba un nombre y un n¨²mero de cuenta con el que pod¨ªa iniciar la transferencia de dinero en todo el mundo. El saldo a la cuenta de Liberty pod¨ªa traspasarse mediante tarjeta de cr¨¦dito, transferencia bancaria o cualquier otro sistema de pago. Las transferencias que pod¨ªan hacerse desde ese momento eran ¡°instant¨¢neas¡± y la empresa cobraba un m¨¢ximo de 1,98 d¨®lares por cada transacci¨®n. La web tambi¨¦n ofertaba un sistema de mensajer¨ªa privada.

Budovsky, el fundador de Liberty Reseve, fue arrestado el pasado viernes en Espa?a, junto con su presunto lugarteniente, Azzeddine el Amine, acusado de lavado de dinero, seg¨²n el Cuerpo Nacional de Polic¨ªa.

La empresa, que se defin¨ªa a s¨ª misma como ¡°el procesador m¨¢s antiguo, seguro y popular¡±, ten¨ªa su sede en Costa Rica, uno de los territorios que Francia ha a?adido a su lista de lugares considerados para¨ªsos fiscales.

Otros cinco altos responsables de la compa?¨ªa fueron detenidos en Nueva York y en Costa Rica, mientras que dos otros imputados ¡ªAhmed Yassine Abdelghani y Allan Esteban Hidalgo Jim¨¦nez¡ª est¨¢n siendo buscados en ese pa¨ªs centroamericano

La detenci¨®n y las investigaciones sobre esta organizaci¨®n han sido desarrolladas en Espa?a por la Brigada de Blanqueo de Capitales de la Unidad de Delincuencia Econ¨®mica y Fiscal (UDEF). ¡°Liberty Reserve es una especie de banco virtual de delincuentes¡±, seg¨²n un mando policial espa?ol, quien ha se?alado que contaba con empresas tapadera en Nigeria, Malasia, Rusia y Vietnam.

Seg¨²n el fiscal costarricense Jos¨¦ Pablo Gonz¨¢lez, adem¨¢s de Budovsky hay otras 10 personas investigadas. La semana pasada se hab¨ªan registrado en este pa¨ªs 50 oficinas y tres casas vinculadas con el fundador de Liberty. Tras las pesquisas, se incautaron documentos, que ser¨¢n entregados a las autoridades de EE UU, y tres veh¨ªculos, entre ellos un Rolls Royce. El fiscal Gonz¨¢lez asegur¨® que el regulador financiero de Costa Rica, Sugef, se hab¨ªa negado en 2011 a conceder una licencia a la empresa debido a las reservas sobre su modo de financiaci¨®n. Entonces la empresa cerr¨® sus oficinas en Costa Rica, pero continu¨® operando en Internet.

Seg¨²n la polic¨ªa de Costa Rica, Budovsky ya fue condenado en 2007 a cinco a?os de libertad condicional despu¨¦s de declararse culpable en un tribunal de Nueva York de unos cargos similares a los que ahora se le imputan por las opacidades de sus negocios cibern¨¦ticos.