Imputaci¨®n general por las tarjetas fantasma de Caja Madrid

El juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu sacudi¨® este mi¨¦rcoles el panorama financiero espa?ol al imputar a la pr¨¢ctica totalidad de los consejos de administraci¨®n y directivos de Caja Madrid y de Bankia por usar para su beneficio personal las tarjetas de cr¨¦dito opacas al fisco de ambas entidades entre 2003 y 2012. En un movimiento del que no se conocen precedentes, el magistrado imput¨® a 78 miembros de los sucesivos ¨®rganos de gobierno de la caja madrile?a, convertida en banco en 2011, por cargar conjuntamente 15,5 millones de euros en gastos personales a las tarjetas que te¨®ricamente les fueron otorgadas para gastos de representaci¨®n.

Estos responsables ¡ªnombrados por los principales partidos pol¨ªticos, sindicatos y organizaciones patronales¡ª pagaron durante a?os viajes, comidas en restaurantes de lujo, ropa, electrodom¨¦sticos, e incluso sacaron dinero de cajeros autom¨¢ticos, con las llamadas tarjetas black. Estos medios de pago, que seg¨²n se desprende de la investigaci¨®n funcionaron como sobresueldos opacos a Hacienda, no estaban recogidos ni en los estatutos de la entidad ni en los contratos de sus usuarios.

Tras haber tomado declaraci¨®n como imputados por estos hechos, el pasado octubre, a los expresidentes de Caja Madrid y Bankia Miguel Blesa y Rodrigo Rato, y al ex director financiero de ambas entidades Ildefonso S¨¢nchez Barcoj, el juez Andreu ampl¨ªa ahora la investigaci¨®n. El magistrado imputa por apropiaci¨®n indebida o administraci¨®n desleal ¡ªla calificaci¨®n definitiva todav¨ªa est¨¢ por dilucidarse¡ª a todos los titulares de tarjetas que realizaron gastos irregulares. No obstante, en una primera fase cita a declarar solo a 27 imputados, todos ellos miembros de los consejos de administraci¨®n.

Las declaraciones se celebrar¨¢n en la Audiencia Nacional entre el 16 y el 18 de febrero. El primero en ser citado es Jos¨¦ Antonio Moral Sant¨ªn, exvicepresidente de Caja Madrid a propuesta de IU. Seg¨²n los extractos de las tarjetas entregados por Bankia al Fondo de Reestructuraci¨®n Ordenada Bancaria (FROB), Moral Sant¨ªn gast¨® con la tarjeta black 447.769 euros. De esta cantidad, 366.350 euros corresponden a 695 disposiciones de efectivo en cajeros de entre 300 y 600 euros cada una.

Tres directivos que no usaron el dinero de pl¨¢stico acudir¨¢n como testigos

En la lista tambi¨¦n figuran, por el PP, nombres como Estanislao Rodr¨ªguez Ponga, ex secretario de Estado de Hacienda en el Gobierno de Jos¨¦ Mar¨ªa Aznar ¡ªque gast¨® 255.440 euros, de los cuales 40.000 corresponden a viajes¡ª o el ex secretario general del PP de Madrid Ricardo Romero de Tejada. Este, seg¨²n los extractos, gast¨® 212.216 euros, de los cuales 25.300 euros corresponden a estancos y administraciones de loter¨ªa (347 euros el mismo d¨ªa de los atentados islamistas del 11 de marzo de 2004).

Por parte del PSOE est¨¢n citados los exconsejeros Antonio Romero y Virgilio Zapatero. El primero, antiguo secretario de organizaci¨®n del Partido Socialista de Madrid, gast¨® 252.000 euros. El 10 de junio de 2003 Romero pagaba un viaje de 900 euros con la tarjeta fantasma. Por su parte Virgilio Zapatero, ministro con Felipe Gonz¨¢lez, devolvi¨® en 2012 un total de 27.980 euros gastados con la tarjeta opaca. Seg¨²n Bankia, sus gastos ascendieron a 35.977 euros.

Adem¨¢s, tambi¨¦n han sido citados por el juez otros consejeros nombrados por sindicatos ¡ªcomo Rodolfo Benito, antiguo n¨²mero dos?de CC OO (138.766 euros) o Ricardo Mart¨ªnez, exl¨ªder de UGT-Madrid (44.154 euros)¡ª y por organizaciones patronales, como el expresidente de la CEOE Gerardo D¨ªaz Ferr¨¢n (93.984 euros) o el exdirigente de la patronal madrile?a Arturo Fern¨¢ndez (37.326).

Andreu llama como testigos a los tres consejeros que no hicieron uso de las tarjetas opacas ¡ªFrancisco Verd¨², ??igo Aldaz y Esteban Tejera¡ª, as¨ª como al predecesor de Miguel Blesa al frente de Caja Madrid, Jaime Terceiro, y el exdirector de auditor¨ªa de la entidad I?aki Azaola.

Desde octubre, el juez Andreu ha ido recabando informaci¨®n sobre la naturaleza de las tarjetas fantasma. Adem¨¢s de la declaraci¨®n de Rato, Blesa y S¨¢nchez Barcoj ¡ªa los que impuso fianzas civiles de entre tres y 16 millones de euros¡ª, el magistrado ha analizado las actas del consejo de administraci¨®n de Caja Madrid. Y ha descubierto que en octubre de 1995 se decidi¨® otorgar a los consejeros una tarjeta Visa de empresa ¡°exclusivamente para gastos de representaci¨®n¡±.

La imputaci¨®n de todos los consejeros y directivos hab¨ªa sido solicitada, entre otros por la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n y la acusaci¨®n popular que ejerce UPyD. El magistrado Andreu cita en su auto la reciente sentencia del Tribunal Supremo que establece que ¡°el m¨¢s elemental sentido com¨²n impone al titular de una tarjeta de empresa excluir su utilizaci¨®n para gastos personales¡±.

El magistrado ha incorporado tambi¨¦n al sumario los correos electr¨®nicos del expresidente de Caja Madrid Miguel Blesa referentes a las tarjetas opacas. Entre ellos figura una comunicaci¨®n del exsecretario del Consejo de Administraci¨®n Enrique de la Torre a su sustituto, Jes¨²s Rodrigo Fern¨¢ndez, el 1 de septiembre de 2009. En esta comunicaci¨®n, con el ep¨ªgrafe Confidencial y con copia a Blesa, De la Torre se?ala que los miembros de la Comisi¨®n de Control de la Caja ¡°tiene cada uno una tarjeta visa de gastos de representaci¨®n black a efectos fiscales hasta ahora¡±, explicaba su cobertura y a?ad¨ªa que ¡°todo ello tiene la bendici¨®n presidencial¡±.

En su auto, el juez atiende las peticiones de la Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n y de la acusaci¨®n popular encabezada por UPyD, y explica que lo fundamental a partir de ahora es dilucidar el concepto por el que emitieron y entregaron las tarjetas de cr¨¦dito, tanto a los consejeros como a los directivos. Andreu distingue entre los administradores y los directivos y considera que en este momento procesal existen serias dudas sobre el car¨¢cter de los gastos originados por esas tarjetas. Lo que pretende aclarar el juez es si se emitieron como gastos de representaci¨®n o como complemento de retribuci¨®n, supuestos que definir¨ªan los delitos de administraci¨®n desleal o apropiaci¨®n indebida.

El juez hace constar que si se trataba de una tarjeta de empresa para hacer frente a los gastos de representaci¨®n, no existe soporte contractual, ni previsi¨®n estatutaria, ni decisi¨®n de los ¨®rganos de gobierno en tal sentido y recuerda que adem¨¢s se terminaron entregando este tipo de tarjetas a consejeros y directivos con unos fines completamente distintos a los previstos en los gastos de representaci¨®n, ¡°convirtiendo su entrega en una remuneraci¨®n irregular, de forma que con un l¨ªmite mensual seg¨²n el cargo que ocupase su beneficiario, se pod¨ªa disponer de su saldo libremente, sin necesidad de justificar el concepto por el que se dispon¨ªa de cada tarjeta, y todo ello teniendo en cuenta que, seg¨²n se informa por Bankia, junto a estas tarjetas, los consejeros o ejecutivos dispon¨ªan de otra tarjeta de empresa".

El magistrado incorpora a la instrucci¨®n varios correos de Blesa

Atendiendo a estas razones y a los gastos efectuados con estas tarjetas, el juez tiene serias dudas de que se trataran de tarjetas de empresa. Ahora bien, ante la otra opci¨®n de considerarlas como retribuci¨®n, tal y como han declarado algunos consejeros, el juez tampoco entiende por qu¨¦ en ese caso algunos de los beneficiarios nunca las utilizaron, ¡°o el por qu¨¦ la mayor¨ªa de los usuarios no llegaba a agotar el saldo de las que eran beneficiarios, saldo que no se traspasaba a dicho beneficiario, sino que quedaba en la entidad emisora de la tarjeta, haciendo as¨ª una dejaci¨®n incomprensible de una retribuci¨®n a la que al menos los directivos, tendr¨ªan derecho".

Por error, el juez ha incluido en la lista de testigos a F¨¦lix Manuel S¨¢nchez Acal, consejero ya fallecido que no hizo uso de la tarjeta. Los 78 imputados ahora tendr¨¢n que designar abogado y personarse en la causa. En su auto el juez tambi¨¦n pregunta a Bankia y la fundaci¨®n Caja Madrid que le informen sobre los beneficiarios de las tarjetas que han devuelto el dinero, con indicaci¨®n de los importes.

El esc¨¢ndalo de las tarjetas de Caja Madrid se destap¨® el pasado 1 de octubre al publicarse un informe de Anticorrupci¨®n que revelaba que 86 consejeros y directivos de la antigua caja ten¨ªan tarjetas de cr¨¦dito opacas. Con estas tarjetas, entregadas a los 65 consejeros que ha tenido Caja Madrid desde 2003 y a la veintena de altos cargos de Bankia desde su creaci¨®n en 2011 hasta 2012, se gastaron 15,5 millones de euros entre 1999 y mayo de 2012. Algunos las siguieron usando tras su cese.