El suculento negocio de los padres de la ¡®criptomoneda¡¯ espa?ola

El padre del unete y su novia, la madrile?a Pilar Otero, incrementaron su patrimonio personal en m¨¢s de diez millones de euros entre 2013 y 2015, seg¨²n documentos a los que ha tenido acceso EL PA?S.?

Los inventores de la falsa divisa gastaron 850.000 euros en mariscadas, vuelos y exclusivos hoteles

Entretanto, 50.000 inversores de 78 pa¨ªses ve¨ªan c¨®mo se esfumaban los ahorros fiados a su falsa criptomoneda, que promet¨ªa una rentabilidad anual del 300 %.

De los 228 millones que Ram¨ªrez recaud¨® con su invento, el 5 % acab¨® en su bolsillo, seg¨²n la UDEF. El resto, permaneci¨® oculto en una madeja de para¨ªsos fiscales.

El dinero de los inversores de la moneda virtual sirvi¨® a Ram¨ªrez y su novia para navegar por un desenfrenado tren de lujo. La pareja se gast¨® 850.000 euros entre 2013 y 2015 en mariscadas, vuelos y exclusivos hoteles en Emiratos ?rabes, Singapur y Jap¨®n, seg¨²n los documentos. Tambi¨¦n destin¨® el man¨¢ captado con la divisa electr¨®nica a adquirir un BMW X6, una auto caravana y el reloj Panerai Luminor 1950 de 11.510 euros que Ram¨ªrez luc¨ªa en sus intervenciones p¨²blicas para reclutar a nuevos inversores.

La m¨¢quina de hacer caja del unete, que lleg¨® a ingresar 350.000 euros diarios, desemboc¨® en el ladrillo. Ram¨ªrez se compr¨® en 2013 una vivienda unifamiliar de 188.189 euros en Mijas (M¨¢laga). La propiedad fue adquirida a una misteriosa sociedad del para¨ªso fiscal de Delaware (EE. UU.) creada el mismo d¨ªa de la transacci¨®n. Un inmueble ¡°de alto valor¡± en Chipre figur¨® tambi¨¦n entre las propiedades amasadas por la red de la falsa criptomoneda, seg¨²n informes policiales.

Para camuflar su bot¨ªn, el empresario transfiri¨® 1,4 millones a Nueva Zelanda a trav¨¦s de un trust, un instrumento que cede temporalmente la administraci¨®n de fondos a un tercero. La arquitectura de blanqueo alcanz¨® tambi¨¦n Malta a trav¨¦s de una Sociedad de Inversi¨®n de Capital Variable (SICAV), el refugio de las grandes fortunas para ahorrar impuestos. Y se expandi¨® a la bolsa, donde el padre del unete se jug¨® sin demasiada suerte 8,1 millones de euros.

A golpe de transferencia, el capital de Ram¨ªrez plane¨® por una telara?a invisible de una veintena de empresas hasta Islas Mauricio, Santa Luc¨ªa (Caribe), Croacia y Emiratos ?rabes, seg¨²n los agentes.

Para engordar la caja, el empresario organiz¨® presentaciones multitudinarias donde fich¨® a golpe de talonario a locuaces oradores como Miguel ?ngel C., un supuesto experto en motivaci¨®n que cobr¨® 21.363 euros por una conferencia para transmitir a los futuros inversores la idea de que el unete no era una estafa. Y con este argumento, convenci¨® al jefe de explotaci¨®n de un relevante grupo de ingenier¨ªa y construcci¨®n espa?ol, que compr¨® unetes por valor de 20.000 euros, seg¨²n la UDEF.

La investigaci¨®n forma parte del trabajo que desarrolla desde 2015 la titular del Juzgado N¨²mero 3 de la Audiencia Nacional, Carmen Lamela. La magistrada indaga desde entonces a Ram¨ªrez, Otero y otras 19 personas por los presuntos delitos de pertenencia a organizaci¨®n criminal, estafa y blanqueo. Sostiene la jueza que la treta de la criptomoneda sirvi¨® para levantar una colosal pir¨¢mide financiera que se extendi¨® como la p¨®lvora por 78 pa¨ªses encabezados por Italia (22 millones), Espa?a (12,5), EE. UU., Per¨² y Colombia.

Dinero negro

Las pesquisas indican que las sociedades controladas por la red fueron instrumentales. Y que la trama no declar¨® sus beneficios a la Agencia Tributaria. Otero, por ejemplo, no present¨® -seg¨²n informes policiales- declaraci¨®n de Hacienda en 2013 y 2015, cuando la empresa que respaldaba el unete, una sociedad radicada en San Vicente y las Granadinas, planeaba por el ¨¦xito.

La justicia se?ala que los 21 miembros implicados en la denominada Operaci¨®n Fara¨®n transfirieron 16 millones de euros a sus cuentas personales.

Este peri¨®dico ha intentado sin ¨¦xito contactar con Ram¨ªrez. Su pareja, Pilar Otero, a la que la investigaci¨®n atribuye haberse quedado con 150.000 euros de los inversores, critica los informes policiales. ¡°Las conclusiones de la UDEF son falsas. No hemos desviado dinero a nuestras cuentas personales. Los demandantes han mentido. Nunca enga?amos a nadie. El que entraba en Unetenet [nombre comercial de la empresa del unete] sab¨ªa lo que hac¨ªa¡±, indica por tel¨¦fono Otero.

El abogado Manuel Carlos Merino Maestre, que ejerce la acusaci¨®n popular en nombre de la Asociaci¨®n Nacional de Afectados de Internet y Nuevas Tecnolog¨ªas (Anfitec), solicita cinco a?os y medio de prisi¨®n para Ram¨ªrez y Otero por los delitos de estafa y blanqueo de capitales. ¡°Crearon una pir¨¢mide financiera, apelaron al deseo de enriquecerse, del ¨¦xito f¨¢cil¡±, zanja el letrado.

Ram¨ªrez y Otero ingresaron en prisi¨®n provisional en octubre de 2015 despu¨¦s de que este peri¨®dico destapara el caso. Y, tras abonar una fianza de 150.000 euros, se encuentran en libertad a la espera de un previsible juicio.

investigacion@elpais.es