Nuevo fraude bancario en la Red

Agentes del Cuerpo Nacional de Polic¨ªa han detectado un nuevo tipo de estafa en Internet que utiliza en la segunda fase de su desarrollo la pr¨¢ctica fraudulenta del phising, consistente en la obtenci¨®n de claves bancarias de usuarios de la red a los que se enga?a solicit¨¢ndoles esos datos en correos que imitan la imagen de las entidades financieras, inform¨® la Direcci¨®n General de la Polic¨ªa.

La t¨¦cnica se denomina Scam y sus autores son delincuentes procedentes de diversos pa¨ªses, principalmente de la antigua Europa del Este, que dominan el mundo de la inform¨¢tica y los idiomas, adem¨¢s de poseer conocimientos jur¨ªdicos del ¨¢rea donde act¨²an. Esta estafa se desarrolla en tres fases, en las cuales se ven implicados ciudadanos que buscan empleo a trav¨¦s de la red y que se convierten, sin ser conscientes de ello, en coautores de un hecho delictivo.

En la primera fase de esta estafa, a trav¨¦s de chats, correos electr¨®nicos o anuncios difundidos por Internet, diversas "empresas" ofertan trabajo f¨¢cil desde el domicilio con el que se pueden obtener grandes beneficios. Consiste en hacer de intermediario de transferencias internacionales de ciertas cantidades de dinero, ofreci¨¦ndose en concepto de remuneraci¨®n un cierto porcentaje.

Para poder optar a este "trabajo" se exige una conexi¨®n a Internet de 24 horas, tener cuenta corriente propia y conocer los sistemas internacionales de env¨ªo de dinero. Precisamente este conocimiento de los medios de env¨ªo de dinero se busca para ofrecer una apariencia de legalidad, haciendo ver que no tiene nada que ver con el blanqueo de capitales, apoy¨¢ndose adem¨¢s en conocidas empresas legales de pago por Internet como Paypal o Western Union.

En esta informaci¨®n, que suele tener defectos idiom¨¢ticos y faltas de ortograf¨ªa, incluyen un formulario que debe ser rellenado con el n¨²mero de cuenta y algunos datos personales.

'Phising'

Una vez captadas las personas que van a hacer de intermediarios, comienza la segunda fase del timo, la conocida como phishing. Mediante un env¨ªo masivo en nombre de entidades bancarias nacionales de prestigio, imitando sus p¨¢ginas web, consiguen que los usuarios de la banca on line introduzcan sus datos personales, n¨²mero de cuenta y claves de acceso financieras a trav¨¦s de Internet.

Una vez que la v¨ªctima facilita las claves de banca online, los delincuentes comienzan a efectuar transferencias de fondos de esas cuentas hacia las de los intermediarios. Efectuado el ingreso, contactan con ellos por correo electr¨®nico indic¨¢ndoles las directrices sobre c¨®mo y d¨®nde remitir el dinero, una vez obtenida la comisi¨®n prometida.

Este dinero es remitido por el intermediario a terceras personas mediante transferencias que efect¨²an en empresas de env¨ªo r¨¢pido de dinero. As¨ª se cierra el c¨ªrculo y el dinero finaliza en manos de los delincuentes, dificultando a los investigadores seguir el camino recorrido por el mismo.

Cuatro imputados

El beneficio de esta pr¨¢ctica delictiva es importante dada la masificaci¨®n de los env¨ªos. Pero como sospechosos ¨²nicamente quedan los intermediarios captados que buscaban empleo, convertidos en c¨®mplices de una cadena delictiva. ?stos desconocen adem¨¢s casi todo de sus "empleadores", debido no s¨®lo al anonimato de la red sino tambi¨¦n a su ubicaci¨®n en pa¨ªses con bajo grado de colaboraci¨®n judicial y policial, siendo dif¨ªcil llegar a los verdaderos cerebros de la trama delictiva.

Hasta la fecha se ha imputado a cuatro personas por estos hechos en Valladolid, al haber sido captados por la red delictiva y haber sido "intermediarios" en las transferencias relatadas. Uno de ellos decidi¨® poner los hechos en conocimiento de la Polic¨ªa, al sospechar que el origen del dinero pudiera ser delictivo y que el mecanismo de las transferencias ofrec¨ªa poca transparencia.

La Polic¨ªa considera fundamental que los ciudadanos conozcan estos datos y que observen con desconfianza este tipo de ofertas de trabajo. As¨ª avisa que es muy extra?o que el mercado bancario ofrezca posibilidades de gran beneficio econ¨®mico mediante la realizaci¨®n de transferencias, pues en este caso dichas operaciones mercantiles habr¨ªan sido efectuadas por las propias entidades.

Adem¨¢s, recuerda las precauciones que, desde las entidades financieras y la propia Direcci¨®n General de la Polic¨ªa, se han facilitado a la hora de utilizar la banca >online: acceder a este servicio ¨²nicamente desde la p¨¢gina oficial del banco y no abrir ing¨²n correo que solicite introducir claves o datos personales.