La guerra per la Banca Privada Andorrana empitjora un any despr¨¦s

Dimecres far¨¤ un any que Joan Pau Miquel es troba entre reixes a la Comella, l¡¯¨²nic centre penitenciari d¡¯Andorra i un dels menys massificats d¡¯Europa. El que va ser conseller el delegat de la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA) i de la seva filial Banco Madrid encara es troba en pres¨® provisional per blanqueig de capitals. El 10 de mar? de 2015 un demolidor informe del departament antifrau (FinCen) del Tresor dels EUA acusava l¡¯entitat de facilitar el blanqueig del crim organitzat procedent de Vene?uela, R¨²ssia, la Xina i M¨¨xic. Les autoritats andorranes van intervenir l¡¯entitat i van apartar els directius. La just¨ªcia, mentrestant, va enviar Miquel a la pres¨® despr¨¦s d¡¯escoltar les declaracions d¡¯un dels seus clients: l¡¯empresari Rafael Pallard¨®, que el va acusar de donar cobertura al rentat de diners de la xarxa de Gao Ping.

El conseller delegat compleix el dimecres un any a la pres¨® preventiva

Miquel, per qui els responsables sanitaris del centre van sol¡¤licitar l¡¯ingr¨¦s al departament psiqui¨¤tric de l¡¯hospital a causa del seu estat, ¨¦s una pe?a clau de la guerra deslligada pel cas BPA i que ara, un any despr¨¦s de la intervenci¨® que va q¨¹estionar la pla?a financera andorrana, ha empitjorat. Els germans Ramon i Higini Cierco, propietaris del banc, volen recuperar el control de l¡¯entitat i veure el seu home de confian?a ¨Ca qui se li acaba de prorrogar la pres¨® provisional¨C en llibertat. Estan en plena ofensiva des que, amb prou feines fa un mes, el FinCen va emetre un informe amb el qual retirava la nota de fa un any. La BPA ja no ¨¦s una ¡°preocupaci¨® de primer ordre¡± en mat¨¨ria de blanqueig per als americans, que, no obstant aix¨°, avalen l¡¯actuaci¨® de les autoritats pol¨ªtiques i judicials d¡¯Andorra.

Els germans Cierco han demandat el FinCen als EUA, per¨° a m¨¦s han distribu?t un gruix de 525 p¨¤gines amb la seva versi¨® del cas. El seu principal argument ¨¦s que l¡¯entitat ha superat tots els informes sobre prevenci¨® de blanqueig, sense que ni els auditors externs (KMPG i Deloitte) ni els organismes de control p¨²blic (UIF i INAF) detectessin res. Els Cierco assenyalen els m¨¤xims responsables de la Unitat de Intel¡¤lig¨¨ncia Financera (Carles Fi?ana) i de l¡¯Institut Nacional Andorr¨¤ de Finances (Maria Cosan). Aquesta ¨²ltima ¡°coneixia perfectament els fets en primera persona¡± perqu¨¨ entre el 2008 i el 2011 dirigia la KMPG, ¨¦s a dir, durant l¡¯¨¨poca de qu¨¨ daten els quatre grans casos denunciats per FinCen.

La BPA al¡¤lega que, el mar? del 2014 va informar dels grans casos sospitosos de blanqueig. El primer ¨¦s el cas Petrov, vinculat a empresaris russos i investigat per l¡¯Audi¨¨ncia Nacional. La Fiscalia sospita que Andrei Petrov va blanquejar quantitats milion¨¤ries per al seu cap, el magnat i exparlamentari rus V¨ªctor Kanaikin. Aquest va ingressar 20 milions de d¨°lars el 2003 a la BPA i 30 milions m¨¦s quatre anys m¨¦s tard. Els Cierco defensen que el banc va investigar a fons els clients i que els auditors van concloure que tot estava en ordre.

Las autoritats financeres pensen a subhastar l'entitat en breu

El cas Petr¨®leo afecta uns clients vene?olans amb uns fons que van ser bloquejats el 2013. La UIF li va obrir un expedient a la BPA, per¨° ¡°no va comunicar els c¨¤rrecs¡±. Dos anys m¨¦s tard, la just¨ªcia andorrana els va desbloquejar. Els Cierco defensen que els diners havien arribat de ¡°bancs de primer ordre mundial, la majoria americans¡±. El tercer ¨¦s el cas Emperador (la xarxa del presumpte mafi¨®s xin¨¨s Gao Ping). L¡¯entitat admet que Pallard¨® va ser client seu del 2008 al 2011, per¨° subratlla que ¡°va fer visites in situ¡± per validar els seus negocis. I el quart aspecte, del que els Cierco diuen que no en saben res i que les autoritats andorranes afirmen que est¨¤ sota secret, t¨¦ relaci¨® amb el c¨¤rtel de Sinaloa, que es troba sota investigaci¨® judicial a Andorra.

Les autoritats andorranes han desvetllat part de l¡¯auditoria que la consultora PriceWaterhouseCoopers ha elaborat (despr¨¦s de m¨¦s de 10.000 hores de feina) sobre la BPA. La conclusi¨® ¨¦s que hi ha 923 clients de la BPA sospitosos de blanqueig de capitals. La xifra suposa nom¨¦s un 3% dels clients, per¨° un 20% (uns 1.000 milions d¡¯euros) del volum del negoci. Un centenar d¡¯aquests clients reuneixen tots els factors de risc m¨¤xim. Els actius de la resta dels clients, com que no s¨®n t¨°xics, podrien traspassar-se al banc bo (Vall Banc), la subhasta del qual estava prevista per a les properes setmanes, per¨° que s¡¯ha ajornat sine die, segons fonts coneixedores de les negociacions. Mentrestant, els clients segueixen en una mena de corralito, ja que no poden disposar de m¨¦s de 2.500 euros setmanals.