Catalunya Banc se niega al arbitraje a partir de 40.000 euros en preferentes
La entidad rechaza devolver sus ahorros a los afectados, a los que solo deja la v¨ªa judicial. El banco ha recibido 12.050 millones p¨²blicos para evitar su quiebra
Catalunya Banc, que ha recibido 12.050 millones de fondos p¨²blicos para evitar su quiebra, se niega a someterse a arbitraje y a devolver los ahorros invertidos en preferentes y obligaciones subordinadas a aquellos ahorradores que tengan m¨¢s de 40.000 euros invertidos en estos productos financieros complejos. As¨ª lo han podido conocer los afectados mediante una carta de la consultora Ernst & Young, que act¨²a como intermediaria del banco. ¡°Su solicitud de arbitraje no ha sido aceptada¡±, recoge el escrito, que especifica que el plan establecido por el banco y sus estimaciones de solvencia ¡°no permite aceptar el sometimiento a arbitraje de los expedientes de instrumentos h¨ªbridos de capital y deuda subordinada cuyo importe ascienda a una cantidad igual o superior a 40.000 euros¡±.
La entidad ha tomado esta decisi¨®n al margen de lo fijado hasta ahora por el Fondo de Reestructuraci¨®n Ordenada Bancario (FROB), que el pasado mes de abril estableci¨® los criterios generales que ten¨ªan que seguir las entidades ¡ªen las que participa tras entrar en su capital para evitar su quiebra¡ª para someter a arbitraje el pol¨¦mico canje de preferentes. El FROB inclu¨ªa conceptos como la edad y la situaci¨®n econ¨®mica y de incapacidad del cliente e incluso fijaba que los tenedores de menos de 10.000 euros tuvieran un acceso preferente a los procesos de arbitraje. Pero no inclu¨ªa ning¨²n umbral m¨¢ximo o de otro tipo a partir del cual dejar fuera de los procesos de arbitraje a los afectados, que es justo lo que ahora s¨ª que hace Catalunya Banc, la segunda entidad financiera tras Bankia por la cantidad de fondos p¨²blicos recibidos.
Los afectados han sido informados por carta de la decisi¨®n del banco
Una portavoz del banco explic¨® que el l¨ªmite de 40.000 euros se ha fijado teniendo en cuenta la situaci¨®n de capitalizaci¨®n de la entidad y que en todo caso no es una decisi¨®n definitiva. ¡°No son casos totalmente cerrados, pero tienen menos posibilidades¡±, asegur¨® este portavoz. No obstante, la carta ha llegado a los clientes una vez estos ya han reclamado el arbitraje.
En esa situaci¨®n, los clientes que quieran eludir las quitas aprobadas por el FROB ¡ªque pueden llegar a representar el 67% de los ahorros invertidos¡ª no tienen otra opci¨®n que acudir a la v¨ªa judicial. Uno de los abogados de preferentistas afectados, ?scar Serrano, del Col¡¤lectiu Ronda, asegura que con esa decisi¨®n el banco ¡°ha cambiado las reglas de juego a mitad de partido¡± con el objetivo, en su opini¨®n, de que muchos afectados se resignen a dar carpetazo a sus reclamaciones. Se refiere a la posibilidad de que muchos de ellos renuncien a mantener sus peticiones ante el riesgo que puede suponer denunciar en el juzgado y destinar m¨¢s recursos, si los tienen, sin tener ninguna seguridad de que el fallo definitivo les d¨¦ la raz¨®n. El coste de la v¨ªa judicial puede alcanzar los 2.000 euros si se suman los costes de abogado, procurador y tasas judiciales. Los arbitrajes, en cambio, son gratuitos.
Seg¨²n Serrano, la gran mayor¨ªa de los afectados son peque?os ahorradores y clientes que confiaron en la entidad y los directores de sus oficinas, a los que compraron estos productos financieros complejos desconociendo los riesgos en que incurr¨ªan y que ahora amenazan a sus ahorros, en el peor momento de la crisis. ¡°Existe un sentimiento de traici¨®n y la gente quiere desquitarse de ese sentimiento¡±, se?ala Serrano.
El Col¡¤lectiu Ronda advierte, no obstante, que la misiva remitida por la entidad puede causar una avalancha de demandas en los juzgados catalanes, por lo que reclama al Tribunal Superior de Justicia de Catalu?a que ponga en marcha un plan especial de actuaci¨®n para asumir esas denuncias.
El Estado subastar¨¢ Catalunya Banc tras su vuelta a los beneficios
En las ¨²ltimas cuentas presentadas por Catalunya Banc ante la CNMV, esta especifica que hasta el pasado 12 de julio se hab¨ªan recibido 69.504 solicitudes de resoluci¨®n por casos vinculados a preferentes y obligaciones subordinadas, de las que faltaban por resolver el 83%. Y de las resueltas, 11.545 han sido aceptadas y 165 han sido denegadas, por lo que se prev¨¦ que una buena parte acaben en los juzgados.
Catalunya Banc aseguraba entonces que hab¨ªa abierto procesos judiciales que afectaba a un importe de 37 millones de euros, pero esa no ser¨¢ la cifra definitiva. El banco ha provisionado 269 millones de euros para hacer frente a las consecuencias de los procesos judiciales vinculados a participaciones preferentes y obligaciones subordinadas. Y el auditor advierte que esa cifra puede ser incluso superior.
En cambio, y gracias a la recompra de esos tipos de productos aplicando quitas que pueden alcanzar hasta el 67% ¡ªseg¨²n las emisiones¡ª, Catalunya Banc se apunt¨® unos beneficios extraordinarios de 455 millones de euros y otros 68 millones al cancelar las coberturas de esos pasivos. Gracias a esos recursos pudo regresar a la senda de los beneficios en los primeros seis meses de este a?o tras perder 11.819 millones de p¨¦rdidas en 2012. El pr¨®ximo mes de octubre, el FROB intentar¨¢ por tercera vez colocar la entidad en el mercado bancario, a trav¨¦s de una subasta. En las ocasiones anteriores, ning¨²n otro banco ha presentado ofertas satisfactorias para el Gobierno. Ahora volver¨¢ a intentarlo con una reducci¨®n previa de empleos, que podr¨ªa alcanzar a 2.500 trabajadores.
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