Kutxabank gana 54,1 millones en el primer trimestre, un 0,4% m¨¢s

Kutxabank ha logrado en el primer trimestre de 2015 un beneficio neto de 54,1 millones de euros, un 0,4 % m¨¢s que el a?o pasado. Seg¨²n ha informado la entidad vasca, la concesi¨®n de pr¨¦stamos hipotecarios crece un 44,5% y se consolida como una de las principales palancas de la actividad durante el primer trimestre del a?o.

El positivo resultado de este periodo se ha sustentado en la buena evoluci¨®n del negocio recurrente del grupo bancario, ya que en esos meses "se ha confirmado la progresiva recuperaci¨®n de la demanda de cr¨¦dito, principalmente del destinado a pr¨¦stamos hipotecarios para la adquisici¨®n de vivienda", y la financiaci¨®n concedida a empresas tambi¨¦n ha mantenido un ritmo positivo.

Kutxabank ha destacado el hecho de haber aumentado en 0,4 % su beneficio ese trimestre, "en un contexto comparativamente m¨¢s adverso que en el mismo periodo del ejercicio pasado", por la ca¨ªda en torno a los 30 puntos b¨¢sicos de los tipos de inter¨¦s y por la menor aportaci¨®n de los ingresos provenientes de operaciones extraordinarias. Adem¨¢s, ha consignado un total de 81 millones de euros a dotaciones manteniendo su pol¨ªtica de valoraci¨®n de garant¨ªas hipotecarias.

La cuenta de resultados refleja la evoluci¨®n al alza del 2,1 % en el margen de intereses, que ha encadenado cuatro trimestres de crecimiento sostenido, "como claro reflejo del cambio de tendencia", seg¨²n ha analizado el banco vasco.

La carterea de participadas ha supuesto una aportaci¨®n de 70 millones

Asimismo, el incremento en los vol¨²menes captados por los fondos de inversi¨®n y por la comercializaci¨®n de planes de pensiones, a pesar de la rebaja de determinadas comisiones aplicadas, ha permitido incrementar los ingresos, que han crecido un 7,6 %.

As¨ª, el margen de clientes ha continuado mejorando y se ha situado en los 245,3 millones de euros, un 4,1% m¨¢s que en 2014.

La cartera de participadas ha mantenido su aportaci¨®n, situada en torno a los 70 millones de euros, y el negocio asegurador tambi¨¦n ha mantenido su aportaci¨®n positiva al ep¨ªgrafe de Otros Resultados de Explotaci¨®n, con cerca de 25 millones de euros. De esa manera, el margen bruto de Kutxabank se ha situado en 322,3 millones de euros.

La entidad ha se?alado que "en l¨ªnea con su habitual pol¨ªtica de contenci¨®n del gasto, y pese al importante impacto del impuesto sobre dep¨®sitos, los gastos de administraci¨®n se han mantenido en niveles similares a los del primer trimestre de 2014" y el margen de explotaci¨®n se ha situado en los 133,4 millones de euros.

El resultado trimestral se ha sustentado en la buena evoluci¨®n del negocio recurrente del grupo bancario, ya que en esos meses "se ha confirmado la progresiva recuperaci¨®n de la demanda de cr¨¦dito, principalmente del destinado a pr¨¦stamos hipotecarios para la adquisici¨®n de vivienda", y la financiaci¨®n concedida a empresas tambi¨¦n ha mantenido un ritmo positivo.

Los recursos de clientes captados por la redes de negocio de Kutxabank han ascendido a 52.558 millones de euros, un 4,7% m¨¢s que en el mismo periodo de 2014.

Los saldos del ahorro a la vista han crecido un 5,2%, aunque las subidas m¨¢s importantes se han producido sobre todo en los fondos de inversi¨®n, que han crecido un 29,8%, y en los planes de pensiones, con un incremento del 7,2%.

Kutxabank ha apostado por mejorar las condiciones de la financiaci¨®n para la compra de vivienda, con el objetivo de reavivar el mercado hipotecario y al final del primer trimestre las hipotecas han crecido un 44,5 %.

La recuperaci¨®n de la demanda de cr¨¦dito por parte de las empresas ha impulsado el crecimiento del 28 % en la financiaci¨®n a PYMEs, principalmente en activos fijos -con un incremento del 39 %- y en circulante, con un incremento conjunto del 27 % en operaciones internacionales y nacionales.

Con todo ello, el volumen de negocio se ha situado en los 109.398 millones de euros, un 1 % m¨¢s que en diciembre de 2014. Adem¨¢s, Kutxabank ha podido descender hasta el 1,8% la mora hipotecaria de las familias en Euskadi.

El grupo ha concluido que su patrimonio neto ha ascendido a 5.114 millones de euros, un 1,6 % m¨¢s que en el mismo periodo de 2014, lo que le ha permitido al Grupo continuar con s¨®lidos niveles de solvencia, el Core Capital 'phased in' se ha situado en el 13,1 % y el coeficiente de solvencia total, en el 13,4 %.