Kutxabank gana 218,8 millones, un 45,5% m¨¢s, por la venta de Euskaltel

El Grupo Kutxabank cerr¨® 2015 con un beneficio neto consolidado de 218,8 millones, un 45,5% m¨¢s que el a?o anterior gracias a los 155,2 millones netos obtenidos con la salida a Bolsa de Euskaltel, participada por la entidad, y su posterior fusi¨®n con el operador R. Esta inyecci¨®n ha permitido elevar las provisiones hasta 479,3 millones, un 17,7% m¨¢s, y financiar "el coste total de los planes de prejubilaciones" que podr¨¢n superar los 500 trabajadores a medio plazo. La filial CajaSur aporta 13,3 millones. El activo total de Kutxabank asciende a 58.376 millones, un 1,7% menor al presentado en diciembre 2014.

Otro pulm¨®n de la cuenta de resultados han sido los dividendos de las participadas industriales y los resultados por puesta en equivalencia, que "han seguido manteniendo niveles elevados, superiores a los 90 millones de euros, adem¨¢s de un alto grado de estabilidad, aunque disminuyen un 16% con respecto al cierre de 2014, como consecuencia de la estrategia de rotaci¨®n en las inversiones industriales", explica Kutxabank.

La entidad, que present¨® los resultados ante medio millar de directivos del grupo y sus filiales en Bilbao, resalta en una nota la "buena gesti¨®n de m¨¢rgenes, una mayor aportaci¨®n de las comisiones" (que suben un 3,1%) "con un incremento significativo del volumen gestionado en fondos y planes de pensiones, as¨ª como por la pol¨ªtica de contenci¨®n de costes y de mejora de las variables vinculadas a riesgos". Todo ello, asegura el banco vasco, pese a que permanecen los "factores penalizadores" para el negocio bancario, como son los "baj¨ªsimos tipos de inter¨¦s de mercado, situados ya en la cota cero".

Estos beneficios permiten a Kutxabank incrementar en m¨¢s del doble la aportaci¨®n a las fundaciones BBK, Kutxa y Vital, propietarias al 100% del banco. La entidad repartir¨¢ un dividendo de 109,4 millones, casi dos veces y media la cifra de 2014. Esta cantidad supone que la Fundaci¨®n BBK recibir¨¢ 62,36 millones, ya que tiene el 57% de Kutxabank. De este dinero, 50 millones los destinar¨¢ al fondo de reserva, que en cinco a?os debe acumular 250 millones, seg¨²n la ley de Cajas y Fundaciones Bancarias. BBK est¨¢ obligada a constituir este fondo porque supera el 50% de los t¨ªtulos de Kutxabank.

La morosidad se sit¨²a en el 8,65%

El grupo ha reducido en m¨¢s de 1.000 millones el saldo de activos dudosos, con lo que ha rebajado la tasa de mora hasta el 8,65 %, 2,03 puntos por debajo de la de 2014 e inferior al 10,1% de media del sector. El volumen total de cr¨¦ditos cae un 1,7%, hasta los 42.708 millones, por la reducci¨®n del pr¨¦stamo a los promotores.

Sin embargo, la nota resalta que "el importe de la nueva financiaci¨®n concedida a pymes supera los 2.000 millones, un 23% m¨¢s que en 2014. Adem¨¢s, en 2015 se ha registrado un incremento del 18% en los importes de descuento comercial y del 27% en la financiaci¨®n al comercio exterior. Este impulso positivo de las nuevas contrataciones ha logrado que el saldo de la inversi¨®n crediticia y los avales concedidos haya crecido cerca del 4%, sin activos dudosos".

El patrimonio neto del grupo Kutxabank asciende a 5.338 millones, un 6,2% m¨¢s que un a?o antes. Los ratios de solvencia del grupo "se han situado a la cabeza del sector, alcanzando el coeficiente de solvencia total el 14,7% y el ratio Core Tier I el 14,6%. En su versi¨®n ¡®fully loaded¡¯ (c¨¢lculo del capital sin considerar las reglas de c¨®mputo transitorio), este ¨ªndice se sit¨²a en el 14,3%", dice la nota.?

Kutxabank asegura haber cumplido con los objetivos que marcan su plan de negocio, aprobado en julio de 2015 para un periodo de cuatro a?os y cuyas principales l¨ªneas de actuaci¨®n son: "crecimiento, rentabilidad y clientes; redimensionamiento de negocios no principales; transformaci¨®n y eficiencia; y evoluci¨®n del modelo de gesti¨®n".