El BBV entrena a sus empleados con un v¨ªdeo para detectar el blanqueo de dinero
El Banco Bilbao Vizcaya (BBV) ha tomado la iniciativa en la lucha contra el blanqueo de dinero procedente del tr¨¢fico de drogas o del terrorismo. Desde finales del a?o pasado, el personal de las empresas del grupo es entrenado en la detecci¨®n de operaciones sospechosas mediante un programa audiovisual. La iniciativa ha sido considerada un ejemplo por la Delegaci¨®n del Gobierno en el Plan Nacional sobre Drogas y ha merecido la atenci¨®n de la oficina norteamericana de lucha contra el blanqeo.
El v¨ªdeo del grupo financiero BBV, editado en castellano e ingl¨¦s para el personal de la red exterior, es la primera inicitiva seria de concienciaci¨®n del personal de bancos y cajas de ahorro espa?oles de la que se tiene conocimiento. Las autoridades judiciales han subrayado en los ¨²ltimos a?os la necesidad de concentrar los esfuerzos en la lucha contra el blanqueo del dinero de la droga como ¨²nica f¨®rmula eficaz de combatir las redes organizadas de narcotraficantes.A diferencia de los pa¨ªses europeos m¨¢s avanzados en este terreno, Espa?a no dispone siquiera de una unidad policial especializada en la investigaci¨®n del blanqueo. El Gobierno tampoco ha ratificado la Convenci¨®n del Consejo de Europa sobre Blanqueo de Fondos de procedencia criminal, que obliga a la incautaci¨®n de los bienes de los narcotraficantes, aunque est¨¢n en marcha reformas del C¨®digo Penal para adaptar la legislaci¨®n a las previsiones del convenio internacional.
Cancelar cuentas
El v¨ªdeo editado por la secci¨®n de formaci¨®n del BBV trata de mentalizar a los empleados sobre este problema y de fijar normas para la detecci¨®n y la denuncia de las operaciones sospechosas. En poco m¨¢s de 15 minutos, la grabaci¨®n pretende que los empleados de los bancos del grupo est¨¦n preparados para evitar "prestarle al crimen organizado el aval de nuestros talonarios y nuestra marca".
La grabaci¨®n recuerda que el negocio de la droga mueve en el mundo cada a?o en torno a 122.000 millones de d¨®lares (m¨¢s de 13 billones de pesetas). A continuaci¨®n afirma la voluntad de cumplir la directiva del Consejo de la Comunidad Europea de junio del a?o pasado sobre esta materia y presenta, sobre im¨¢genes de una operaci¨®n supuesta de blanqueo de un malet¨ªn repleto de billetes, una serie de normas vinculantes para los empleados.
Cada entidad del grupo ha nombrado a un directivo encargado del contacto con las autoridades judiciales y policiales, al que se dirigen las dudas o sospechas, que no se comunican al cliente. Las operaciones sospechosas son analizadas por una comisi¨®n de alto nivel.
Las instrucciones del banco son cancelar cualquier relaci¨®n con el cliente en cuanto existan pruebas del origen delictivo de los fondos. El banco recomienda tambi¨¦n prestar especial atenci¨®n a los cambios sospechosos del modo y nivel de vida de los propios empleados y colaboradores.
"Antes lo sab¨ªamos por los peri¨®dicos"
La mentalizaci¨®n y el entrenamiento para descubrir el dinero de la droga es eficaz, seg¨²n Joaqu¨ªn Ma?eru, jefe de la divisi¨®n de seguridad del grupo BBV. "Lo que antes descubr¨ªamos por los peri¨®dicos o a trav¨¦s de la fiscal¨ªa antidroga", explica, "ahora lo conocemos antes y podemos analizar la informaci¨®n".Ma?eru explica que el audiovisual ha llegado hasta el ¨²ltimo recoveco de la organizaci¨®n a trav¨¦s de los directores de sucursal. "Es en la sucursal", afirma Ma?eru, "donde se puede conocer a los clientes y disipar o confirmar dudas".
Entre las indicaciones de funcionamiento del banco destaca la insistencia en acreditar documentalmente y con rigor la identidad de los clientes. Las personas f¨ªsicas deben ser identificadas al menos con el DNI, la tarjeta de residencia o el pasaporte.
En cuanto a las empresas, el banco reclama el C¨®digo de Identificaci¨®n Fiscal, la escritura de constituci¨®n y los estatutos, para las espa?olas, y "documentos suficientes" sobre identidad, car¨¢cter y legalidad de las actividades para las extranjeras.
El audiovisual pide especial vigilancia sobre alteraciones inusuales o injustificadas en las cuentas corrientes, operaciones con paraisos fiscales y movimientos f¨ªsicos de grandes sumas. El banco proh¨ªbe aceptar operaciones con personas no suficientemente identificadas.
Otra recomendaci¨®n importante es no entregar talonarios en el momento de la apertura de una cuenta, sino tras comprobar el domicilio del cliente, y guardar cinco a?os la informaci¨®n relativa a clientes que cancelen su relaci¨®n. El banco hace hincapi¨¦ en que la detecci¨®n de dinero del crimen organizado no debe afectar a la confidencialidad de las operaciones de los clientes normales.
Tu suscripci¨®n se est¨¢ usando en otro dispositivo
?Quieres a?adir otro usuario a tu suscripci¨®n?
Si contin¨²as leyendo en este dispositivo, no se podr¨¢ leer en el otro.
FlechaTu suscripci¨®n se est¨¢ usando en otro dispositivo y solo puedes acceder a EL PA?S desde un dispositivo a la vez.
Si quieres compartir tu cuenta, cambia tu suscripci¨®n a la modalidad Premium, as¨ª podr¨¢s a?adir otro usuario. Cada uno acceder¨¢ con su propia cuenta de email, lo que os permitir¨¢ personalizar vuestra experiencia en EL PA?S.
En el caso de no saber qui¨¦n est¨¢ usando tu cuenta, te recomendamos cambiar tu contrase?a aqu¨ª.
Si decides continuar compartiendo tu cuenta, este mensaje se mostrar¨¢ en tu dispositivo y en el de la otra persona que est¨¢ usando tu cuenta de forma indefinida, afectando a tu experiencia de lectura. Puedes consultar aqu¨ª los t¨¦rminos y condiciones de la suscripci¨®n digital.
