El Gobierno aprueba una ley contra el blanqueo de dinero a traves de los bancos

El Consejo de Ministros aprob¨® ayer un proyecto de ley que penalizar¨¢ duramente a las entidades financieras que colaboren en el blanqueo de dinero procedente de actividades delictivas. Enconcreto, los bancos podr¨¢n llegar a perder la autorizaci¨®n para operar si no informan de cualquier indicio de blanqueo que observen desde sus oficinas. El objetivo del Gobierno es que esta ley sea aprobada por las Cortes en enero.

Las entidades financieras deber¨¢n informar de cualquier indicio de blanqueo de dinero de origen delictivo que observen desde sus oficinas si no quieren ser sancionadas con la nueva ley contra el blanqueo seg¨²n asegur¨® ayer en conferencia de prensa el secretario de Estado de Econom¨ªa, Pedro P¨¦rez.El objetivo del proyecto de ley -que debe aprobar el Parlamento por el procedimiento de urgencia- es penalizar cualquier lavado [legalizaci¨®n] de dinero procedente "de drogas, del terrorismo o de actividades delictivas realizadas de forma organizada por asociaciones il¨ªcitas".

Para evitar que esto ocurra, los bancos deber¨¢n exigir la "identificaci¨®n de sus clientes" y "examinar cualquier operaci¨®n, con independencia de su cuant¨ªa, que pueda estar vinculada al blanqueo de capitales" Adem¨¢s, deber¨¢n conservar durante cinco a?os los documentos que acrediten todas las operaciones que realizan y estar¨¢n obligados a colaborar con la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales, que se crea con este proyecto de ley, y estar¨¢ presidida por el secretario de Estado de Econom¨ªa.

No cumplir este requisito ser¨¢ sancionado, como m¨¢ximo, con la revocaci¨®n de la ficha bancaria, o, para otras entidades financieras, con la revocaci¨®n del permiso para operar. Adem¨¢s, la entidad financiera podr¨¢ soportar multas de hasta 200 millones de pesetas, y los directivos implicados, de hasta 10 millones, junto con la inhabilitaci¨®n para ejercer un cargo similar durante un m¨¢ximo de 10 a?os.

Apoyo de la AEB

El proyecto de ley que aprob¨® ayer el Consejo de Ministros pretende acompa?ar la lucha contra estos delitos desde el ¨¢mbito penal con una serie de medidas preventivas que impidan el lavado de los fondos que todas ellas generan. La patronal bancaria AEB ha se?alado, como ya inform¨® este diario el 21 de noviembre, que est¨¢ totalmente a favor de la norma pues, seg¨²n un portavoz de la patronal bancaria, les "dar¨¢ respaldo para hacer la denuncia" cuando observen estos indicios.

No s¨®lo les da tal respaldo, sino que les obliga a realizar estas denuncias "por iniciativa propia", y a responder de cualquier duda que les comunique la comisi¨®n de blanqueo.

La nueva ley considera una infracci¨®n muy grave, que por tanto puede ser castigada con el cierre del negocio y la inhabilitaci¨®n de sus directivos, cualquiera de las siguientes actuaciones: revelar al cliente o a terceros que se ha trasladado informaci¨®n a la comisi¨®n de blanqueo, no colaborar con esa comisi¨®n o resistirse a entregar informaci¨®n.

El objetivo de Econom¨ªa es ampliar, con el reglamento que desarrolle la ley, la vigilancia sobre el lavado de dinero a otras actividades como el juego, la joyer¨ªa, las inmobiliarias o las agencias de viajes para impedir cualquier v¨ªa de legalizaci¨®n de este dinero.