El Banco de Espa?a obliga a los socios a 'inyectar' dinero para salvar a Aresbank

El Banco de Espa?a ha forzado a los responsables del Banco ?rabe Espa?ol (Aresbank) a abordar urgentemente una ampliaci¨®n de capital o, de lo contrario, a comenzar una liquidaci¨®n ordenada de la entidad por la delicada situaci¨®n patrimonial que atraviesa. En una reuni¨®n en la sede del banco emisor, los principales accionistas se comprometieron anoche a aportar los recursos necesarios para restablecer el equilibrio financiero. A finales del pasado mes de septiembre, el banco presentaba unas p¨¦rdidas de 2.862 millones de pesetas. En 1999 perdi¨® 5.976.

La Comisi¨®n Ejecutiva del Banco de Espa?a del pasado d¨ªa 26 de diciembre tom¨® la decisi¨®n de convocar al presidente de la entidad, Luis Va?¨®, para pedirle una soluci¨®n de urgencia ante la situaci¨®n del banco. Se trata de la primera decisi¨®n de fuerte calado en materia de vigilancia de la salud del sistema bancario que adopta el banco emisor con el actual gobernador, Jaime Caruana, que sustituy¨® a Luis ?ngel Rojo en julio pasado. La decisi¨®n se produce en el s¨¦ptimo aniversario de la intervenci¨®n del Banco Espa?ol de Cr¨¦dito, hoy integrado en el grupo BSCH tras un largo proceso de saneamiento financiero.Una reciente sentencia judicial del Supremo sobre una demanda interpuesta por un ciudadano ¨¢rabe con residencia en Marbella contra el banco, sobre el embargo de una serie de fincas en esta localidad, ha sido el detonante de la crisis. El coste para el banco de esta sentencia era una fianza de 1.500 millones de pesetas, aunque exist¨ªa el riesgo de que aumentara. Otras fuentes se?alaron ayer que la fianza se hab¨ªa elevado a 11.000 millones. Para una entidad de 6.600 millones de fondos propios y una cuenta de resultados muy pobre, supon¨ªa un deterioro patrimonial importante.

El hecho de que los principales accionistas de la entidad, el Lybian Arab Foreign Bank y el Kuwait Foreign (60% entre ambos) se encontraran en el Ramad¨¢n (terminaba ayer) y no pudieran tomar soluciones econ¨®micas ha encendido las luces rojas en el Banco de Espa?a en la ¨²ltima semana y se ha actuado de forma r¨¢pida. Anoche se estudiaba la f¨®rmula para aportar los nuevos recursos.

Crisis larvada

Aresbank, sin embargo, ven¨ªa arrastrando la crisis desde hace a?os. Las cuentas p¨²blicas de la Asociaci¨®n Espa?ola de Banca (AEB) recog¨ªan que Aresbank perd¨ªa el pasado a?o 5.976 millones de pesetas y que el margen de explotaci¨®n era negativo en 996 millones de pesetas.En el actual ejercicio la situaci¨®n no ha mejorado a pesar de los esfuerzos que han realizado sus gestores. Los ¨²ltimos datos p¨²blicos del pasado 30 de septiembre reflejan unas p¨¦rdidas brutas de 2.862 millones de pesetas. A esa fecha, el margen de intermediaci¨®n era de tan solo 72 millones de pesetas. El margen ordinario ascend¨ªa a 673 millones de pesetas y el margen de explotaci¨®n era negativo en 1.317 millones de pesetas. El ¨²ltimo dato de activos de la entidad a mes de noviembre pasado es de 56.000 millones de pesetas.

Corr¨ªa el a?o 1974 cuando las autoridades libias proponen al Ministerio de Hacienda y al Banco de Espa?a de un banco ¨¢rabe espa?ol para fomentar las relaciones comerciales entre ambos pa¨ªses en plena cima de la primera crisis del petr¨®leo. El Gobierno de Kuwait, que estaba interesado en el mismo tema, present¨® un proyecto similar. El Banco de Espa?a opt¨® por autorizar una sola entidad y los dos pa¨ªses decidieron unirse en el capital del mismo banco. Los dos pa¨ªses controlaban la mayor¨ªa del capital. En 1975 nac¨ªa el Banco ?rabe Espa?ol (Aresbank), banco espa?ol pero con mayor¨ªa de capital ¨¢rabe. Esto explica que no se haya podido acoger a la legislaci¨®n dictada para la banca extranjera.

La primera estructura de capital la suscribieron Lybian Arab Foreign Trading de Libia con el 30%; Kuwait Foreign Trading con otro 30%; el Instituto de Cr¨¦dito Oficial, el 9,33%; el Instituto Nacional de Industria (INI), el 7,33%; el Banco Exterior de Espa?a, el 6,66%; el Banco Hipano Americano, el 6,66%; el Banco Bilbao, el 6,66% y el Banco Central, el 3,33%. La evoluci¨®n de las instituciones y los procesos de fusi¨®n de las entidades ha cambiado la estructura de capital, aunque sigue estando bajo el control del capital ¨¢rabe en un 66%. Lybian Arab sigue con el 30%, al igual que Kuwait Foreign. Cr¨¦dit Populaire de Alg¨¦rie ha tomado el 6%.

Este grupo forma el paquete de control del banco y controla la gesti¨®n. De hecho, este accionariado fue el que nombr¨® presidente de la entidad a Luis Va?¨® en diciembre de 1995. Les acompa?an actualmente en el capital el BBVA con el 16,67%; la Sociedad Estatal de Participaciones Industriales (que hered¨® la acciones de antiguo INI), el 7,33%; el Banco Atl¨¢ntico, con el 6,67% y el BSCH, con el 3,33%.

Aresbank tuvo unos primeros a?os espectaculares en cuanto a resultados, con crecimientos de negocio y de los beneficios superiores al 20% anual acumulativos, y pronto ampli¨® su capital inicial de 1.500 millones a 5.250 millones. En la d¨¦cada de los ochenta, la entidad lograba superar los 2.200 millones de beneficios y los activos llegaron a superar los 300.000 millones de pesetas.

En el a?o 1989, el banco firm¨® con Ercros un acuerdo para la amortizaci¨®n de la deuda de ERT. Se trataba de la amortizaci¨®n anticipada de una deuda de 19.000 millones de pesetas que ETR manten¨ªa con 50 bancos. Esta operaci¨®n puso fin a la crisis financiera en la que la empresa entr¨® en 1982.

Percances empresariales

Sin embargo, con la llegada de los noventa, el banco comienza a verse salpicado por algunos percances empresariales derivados de suspensiones de pagos y sus imagen queda un tanto manchada. En diciembre de 1995, el presidente de la entidad desde 1974, Abdula A. Saudi, de nacionalidad libia, present¨® su dimisi¨®n ante la junta general de accionistas. El presidente reconici¨® tras la junta que su dimisi¨®n se debi¨® a: "Presiones diplom¨¢ticas de Estados Unidos debido a que mi pasaporte es de nacionalidad libia". Abdula A. Saudi tuvo que dejar un a?o antes la presidencia del Banco Atl¨¢ntico por id¨¦nticos motivos. Desde entonces es presidente Luis Va?¨®. El nombre de Aresbank ha estado presente en la lista de acreedores de algunas importantes suspensiones de pagos como las de la aceitera Frint Espa?a, Merco, Autex y Lysa, entre otras.