Hacienda requiere a los bancos sus cuentas opacas desde 1998

La Agencia Tributaria ha enviado a los principales bancos un requerimiento para que le remitan informaci¨®n sobre cuentas opacas fiscalmente, por no estar sujetas a retenci¨®n. Los datos abarcan desde el a?o 1998, dado que es el ¨²ltimo ejercicio no prescrito. Es una de las novedades de la nueva ley del IRPF y permite a Hacienda requerir estos datos, pero se da la circunstancia de que la norma a¨²n est¨¢ pendiente de aprobaci¨®n por el Congreso.

Fuentes de la Agencia confirmaron ayer la informaci¨®n publicada por Cinco D¨ªas, seg¨²n la cual se ha enviado un requerimiento individualizado a los grandes bancos. En ¨¦l se solicita informaci¨®n de las llamadas cuentas transitorias o de corresponsal¨ªa, que son cuentas no remuneradas y, por tanto, no sujetas a retenci¨®n.

Debido a esta circunstancia, la Agencia Tributaria no ten¨ªa hasta ahora informaci¨®n sobre los titulares de estas cuentas y sus movimientos, a diferencia de lo que ocurre con otro tipo de dep¨®sitos. El requerimiento de Hacienda fue enviado a mediados de a?o y daba de plazo hasta el 15 del pasado octubre para que 14 entidades facilitaran la informaci¨®n.

Las entidades afectadas consideraron que no ten¨ªan suficiente tiempo para reunir los datos y, con la mediaci¨®n de la Asociaci¨®n Espa?ola de Banca (AEB), consiguieron un aplazamiento, seg¨²n confirm¨® tambi¨¦n la patronal bancaria. Fuentes de la Agencia subrayaron que la operaci¨®n sigue abierta y que en los pr¨®ximos d¨ªas se enviar¨¢n m¨¢s requerimientos a otras entidades.

La operaci¨®n se puso en marcha en junio, cuando el proyecto de Ley del IRPF lo incluy¨®. Sin embargo, esa ley no est¨¢ a¨²n aprobada por el Congreso. Fuentes de la Agencia explicaron que la obligaci¨®n de facilitar datos con trascendencia tributaria ya est¨¢ prevista en la Ley General Tributaria. Su inclusi¨®n en el nuevo IRPF responde, a?adieron, a que se han querido aclarar algunas dudas interpretativas.