La resaca del 'efecto tequila'

Los cuatro bancos mexicanos que sobrevivieron a la debacle financiera de 1995, BBVA Bancomer, Bital, Banamex y Banorte, han entrado en una cruenta batalla con las autoridades del pa¨ªs. En disputa est¨¢ la ¨²ltima parte del rescate bancario que el Gobierno mexicano realiz¨® en 1995 cuando las tasas de morosidad se dispararon despu¨¦s de que el presidente Ernesto Zedillo ordenara la depreciaci¨®n del peso frente al d¨®lar. El desplome financiero de M¨¦xico tuvo repercusiones nocivas a escala global que pasaron a la historia bajo el nombre de efecto tequila y que llev¨® a muchos inversores a retirarse de Latinoam¨¦rica.

M¨¦xico todav¨ªa est¨¢ viviendo con los estragos de la crisis. Para socorrer al sistema financiero, el Estado mexicano compr¨® los pr¨¦stamos impagados hechos por los bancos. El costo total del rescate ha sobrepasado los 90.000 millones de d¨®lares.

Ahora, la agencia responsable de esta deuda que asumi¨® el Estado, el Instituto de Protecci¨®n de Ahorros Bancarios (IPAB), acusa a los bancos de haber inflado los pr¨¦stamos para obtener m¨¢s compensaciones. La meta del IPAB es llevar a cabo una auditor¨ªa para establecer si los bancos inflaron indebidamente su cartera de cr¨¦ditos.

Roberto Barrera, del IPAB, defiende la iniciativa tomada por la entidad argumentando que no quieren rechazar el pago de las deudas, sino que el Estado mexicano no est¨¢ dispuesto a asumir lo que no le corresponde. El valor de los pr¨¦stamos irregulares que fueron traspasados al Estado podr¨ªa sobrepasar los 6.500 millones de d¨®lares, seg¨²n ha establecido la Auditor¨ªa Superior de la Federaci¨®n. Bancomer, que fue comprado por el BBVA en 2000, ser¨ªa responsable de m¨¢s de 2.000 millones de d¨®lares de esta cifra, seg¨²n estimaciones de la propia entidad.

El Congreso, por su parte, ya ha tomado cartas en el asunto y ha instado, en una carta firmada por unanimidad, a los bancos a que permitan un nuevo examen. Los cuatro bancos, los ¨²nicos que se mantuvieron a flote de los doce que recibieron ayuda del Estado, no est¨¢n dispuestos a permitirlo. Para Luis Robles, director de asuntos jur¨ªdicos del BBVA Bancomer, la clave es que el IPAB no ha explicado qu¨¦ criterio seguir¨ªa una nueva investigaci¨®n.

Tanto el IPAB como los bancos han demostrado su disposici¨®n de llevar sus argumentos hasta el Tribunal Supremo mexicano, pero tampoco se descarta la posibilidad de una soluci¨®n extrajudicial. Miembros del Gobierno mexicano han abogado por una salida al conflicto fuera de los tribunales para ahorrar tiempo.

Esto podr¨ªa beneficiar a ambos bandos. Los bancos se han visto afectados negativamente por el caldeado ambiente pol¨ªtico que se vive alrededor de este asunto, con senadores como Jes¨²s Ortega del izquierdista PRD pidiendo "no s¨®lo que se descuente el monto de las operaciones irregulares, sino que tambi¨¦n haya c¨¢rcel para quienes incumplieron la ley". Por otra parte, expertos como el Grupo de Economistas y Asociados (GEA) aseguran que es muy arriesgado para el Estado mexicano parecer indispuesto a pagar sus deudas.