Las sociedades 'trocean' su actividad y dejan aqu¨ª una oficina de asesoramiento

De media, la CNMV estima que un chiringuito financiero capta un centenar de clientes, y que cada uno de ellos pone, tambi¨¦n de media, 12.000 euros. Pero estas cifras hay que tomarlas con pinzas, porque disfrazan casos mucho m¨¢s graves. Por ejemplo, la Asociaci¨®n de Usuarios de Bancos, Cajas de Ahorro y Seguros (Adicae) explica que una de las firmas m¨¢s controvertidas, llamada Din¨¢mica Directiva e instalada en Barcelona al menos desde hace seis a?os, capt¨® a 500 clientes, con una inversi¨®n media por cliente de 60.000 euros.

Esta sociedad, administrada por Angelica Heis y que, seg¨²n Adicae, ha captado muchos ahorros de inversores residentes en Madrid a trav¨¦s del telemarketing, ha sido sancionada dos veces por la CNMV e investigada por la polic¨ªa a ra¨ªz de un alud de denuncias. El caso se ha estrellado contra la justicia: hace poco menos de un a?o, el juez se inhibi¨® del caso, que, seg¨²n su parecer, compete a la Audiencia Nacional. Esta decisi¨®n fue recurrida por Heis y nada se ha movido desde entonces, corroboran polic¨ªa y regulador. "Sigue operando e incluso detectamos un incremento de su actividad", asegura Adicae.

La evoluci¨®n de Din¨¢mica Directiva ilustra c¨®mo se han sofisticado las pr¨¢cticas de estas firmas y, de rebote, c¨®mo se complica el rastreo de los fraudes. Primero, operaba como un chiringuito puro y duro: gu¨ªa telef¨®nica en mano, buscaba a potenciales inversores, a los que se promet¨ªa hacer ricos invirtiendo su dinero en mercados de opciones y futuros en EE UU. Pero al sentir el aliento de los inspectores en el cogote, pas¨® a trocear su actividad en una cadena con presencia internacional, y dej¨® en Espa?a una mera oficina de asesoramiento.

Elevadas comisiones

"Para asesorar no se necesita licencia", subraya en Barcelona Pablo Yubera, Inspector Jefe del Grupo de Delitos Econ¨®micos y Financieros de la Jefatura Superior de la Pol¨ªcia de Catalu?a. Y a?ade: "Cuando el cliente sospecha que le estafan, la oficina de asesoramiento est¨¢ cubierta, al no responsabilizarse de la inversi¨®n".

Esa oficina s¨®lo capta al inversor, pero el dinero se transfiere a una segunda sociedad, en el extranjero, e incluso a una tercera y "al final de la cadena, que en cada caso implica el pago de comisiones arbitrarias, a veces de hasta el 40% y de las que no se informa al cliente, hay un broker en un para¨ªso fiscal que, en teor¨ªa, canaliza la inversi¨®n a un mercado de futuros. Aunque todo fuera legal, no se sabe si el dinero, y menos cu¨¢nto, llega all¨ª".