El movimiento de efectivo, alarma para bancos y cajas

"Hay varios motivos para que salten la alarmas en una oficina ante un cliente sospechoso, pero el m¨¢s claro es el movimiento de fuertes cantidades de dinero en met¨¢lico", explica un ejecutivo de una de las mayores entidades dedicadas a la banca privada.

Por esta raz¨®n, en la Ley de Prevenci¨®n de Blanqueo de Capitales rebaj¨®, en su ¨²ltima reforma, hasta los 6.000 euros la cantidad sobre la que hay que declarar "el origen, destino y tenencia de los fondos" de las personas f¨ªsicas o jur¨ªdicas para su entrada o salida del territorio nacional. Esta exigencia afecta a movimientos en efectivo, cheques bancarios o transferencias. Dentro de Espa?a, la exigencia se limita a importes superiores a los 80.500 euros.

"Adem¨¢s de que es sospechoso que un cliente maneje continuamente cantidades en met¨¢lico, pr¨¢cticamente todos los bancos y cajas tienen sistemas internos por los cuales saltan las alarmas en las sedes centrales cuando una oficina mueve m¨¢s efectivo del habitual o ingresa cheques de alto valor sin que se conozca su origen", explica este ejecutivo. Los auditores internos deben seguir estos movimientos. Hay otras se?ales de alarma como es la compra-venta de inmuebles a precios muy superiores o inferiores al mercado, as¨ª como la excesiva rotaci¨®n de propiedades.

Otra posibilidad es que se utilice el banco para realizar transferencias a sociedades radicadas en para¨ªsos fiscales, "lo que no es delito, pero hay que dar cuenta al Ministerio de Hacienda y al Banco de Espa?a, por lo que no es un veh¨ªculo v¨¢lido para alguien que mueve dinero opaco", explican en el sector. Hasta enero se pod¨ªa atribuir las transferencias a "uno de nuestros clientes". Ahora se exige una identificaci¨®n completa. La ley de blanqueo no s¨®lo obliga a los banqueros, sino que cita expresamente a "los notarios, abogados y procuradores, as¨ª como asesores fiscales, auditores e intermediarios en actividades inmobiliarias".