Los bancos tendr¨¢n que notificar las operaciones de m¨¢s de 15.000 euros

El Consejo de ministros de la Uni¨®n Europea aprob¨® ayer una directiva que obligar¨¢ a las entidades financieras a informar de todas las operaciones en met¨¢lico superiores a 15.000 euros. La directiva modifica las anteriores de 1991 y 2001, que eran mucho menos exigentes. Tiene como objetivo reforzar los instrumentos de prevenci¨®n para evitar el uso del sistema financiero para el lavado del dinero y la financiaci¨®n del terrorismo. Los Estados miembros deber¨¢n implementar la nueva norma en 2007.

La nueva regulaci¨®n exigir¨¢ la identificaci¨®n de las personas que realizan las operaciones superiores a 15.000 euros tanto si los pagos se realizan en una ¨²nica operaci¨®n o a trav¨¦s de varias operaciones vinculadas.

La directiva es de especial aplicaci¨®n a las personas que comercian con bienes de elevado valor, como piedras y metales preciosos u obras de arte, y a los subastadores siempre que reciban pagos en efectivo por un importe igual o superior a la mencionada cantidad. La nueva normativa prestar¨¢ especial atenci¨®n a las relaciones de negocios con personas que ocupen o hayan ocupado cargos p¨²blicos importantes, m¨¢xime cuando procedan de pa¨ªses donde est¨¢ extendida la corrupci¨®n.

Bruselas persigue impedir que las personas que intervienen en las operaciones de lavado de dinero o en la financiaci¨®n del terrorismo aprovechen las ventajas de la libertad del movimiento de capitales y servicios de la UE. El Consejo estima que para evitar que los Estados miembros adopten medidas para proteger su sistema financiero que sean contrarias al funcionamiento del mercado interior, a las normas del Estado de Derecho, es necesaria una actuaci¨®n comunitaria.

La nueva regulaci¨®n comunitaria ha tenido en cuenta que el blanqueo de capitales y la financiaci¨®n del terrorismo se efect¨²an con frecuencia en un contexto internacional y que, por lo tanto, las medidas adoptadas ¨²nicamente en el ¨¢mbito nacional o sin coordinaci¨®n tendr¨ªan muy efectos muy limitados. Adem¨¢s toda medida adoptada por la comunidad tendr¨¢ en cuenta las que se desarrollen en otros foros internacionales.